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[投資觀念] 停損點該怎麼設才是好的? 跟著投資大師做股票,反而是錯的

投資跟人生不一樣,平穩才是上策

12月 2013年30
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破產投資法 -- 千萬不要嘗試

人生追求刺激精彩;投資追求長期穩定

以前麥大的夢想是當文藝青年,

那時我總覺得一個人一生是否值得回味,取決於一件事,

就是你的 一生是否可以寫成一本書,

而這本書就是"要有趣",甚至要有一點奇怪,

這也許就是文藝青年的夢想症候群.

 

但是當要投資時,剛好要跟文藝大夢相反,

最好不要曲折離奇,要愈穩健愈好,

最好是"死魚般"的投資方式,為何呢??

 

東山再起的故事是為了撫慰讀友

一般投資人常常聽見某些人投機股票破產以後再東山再起的故事,

刊物總是神話這些過程,

目的是讓讀友振奮,總以為這事情會發生在自己身上,

所以想學學這些人的投資方式,看看自己的投資結果會不會也像這些人曲折離奇,

聽起來很有道理,但仔細想想,這邏輯也是相當奇怪,

 

其實投資已經發展相當久,已經有相當多的投資大師發展各式各樣穩健的投資策略供給大家參考,

偏偏有些投資人還是會選擇去投機,與刺激生活為伴,

忘記投資跟人生是不一樣的,人生要刺激,投資則要"不刺激",穩健為上..

 

投機本質上就是很不確定的以外,他還有一個致命的缺點,

就是你一旦虧損,就很難再賺回來,

不像你投資好股票,也許你會套牢,但不至於毀滅,

 

在實務上,你一旦發生損失50%的利潤,

你要買到漲一倍的投資標的才能賺回來,

問題是哪有這樣多漲一倍的股票給你找,

既使有,你也不一定買的到,投機損失有時更可能會超過50%到80%,

這時你要賺回來的機率就相當低,時間也會耗相當久,

 

破產以後就很難再翻身,資本都沒有了,何來翻身??,

可能要去洗很多年的碗才能再進入股票市場...

所以投資人要避免讓自己的投資呈現"曲折離奇".

保險的做法就是只投資"投資等級"的股票,

不管買或是賣,都在這些股票池裡打轉,

相對於會讓你一夕之間崩盤的投機股,投資這些股票不會讓你大虧,

問題是蝦咪是投資等級的股票呢??

下面條件就給讀友參考參考...

 

(1).稍微擁有進入障礙的公司:

如技術,品牌,像晶華等等,這種公司,獲利才可以保存在公司裡,

相反的例子就是DRAM的力晶,太陽能的益通等等公司

 

(2).要有穩健的財務與獲利的紀錄:

如擁有長期配發股息紀錄,穩健的ROE或是EPS等等,例子有統一超,巨大,中華電,

相反的例子就是獲利波動性太高,如上銀,裕日車,玉晶光

 

 

(3).股票必須為龍頭股,不買二線股:

在景氣衰退或是榮景時龍頭股總是獲利最多,而且時間拉愈長,競爭力差愈大,如台積電是投資等級,

但聯電則是投機

 

(4).商業模式必須要穩定,而不是變動劇烈:

如工業電腦研華就很穩定,IC設計就變動劇烈,算是投機

 

(5).公司槓桿必須要少:

資產負債比例必須少,例子如中興保全,

反例如金融跟營建業...

 

剩下就給Makssin讀友想想看蝦咪條件是"投資等級"的股票ㄋ.....

 

(本文由 麥樹仁投資社群網誌(Makssin) 授權轉載)


 

CMoney小編後記

看完文章,你想到有哪些符合『投資等級』的股票了嗎?

對大部分人而言,看懂公司財務 是一件很困難的事情。

這時候,找到對的內容學習,或許比自己苦幹更重要。

這裡我推薦你 簡單好懂的 財報學習分享會

 

 

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