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（文 ∕ 陳重銘 ｜ 2024 年 1 月 12 日 撰寫）
你有沒有過一種經驗？打算靠著長期投資高殖利率公司，或是高股息 ETF 安穩領股利就好，但是看到市場熱門題材，身邊的人也都賺得盆滿缽滿的時候，自己的心情便開始動搖，忍不住追逐短線強勢股，買進自己不懂的股票，最終變成追高殺低而賠錢收場。
想要安穩又想要高報酬，最好的方式就是進行「資產配置」。不要將全部資金都買進高殖利率股票或是高成長股，而是按照自身需求個別分配一定的比例，就能夠降低悲劇發生的機率。如果是高資產的年長者，可以配置較多安穩的股票，安穩領股利；如果是年輕小資族，反而可以多買一些成長股，追求高報酬。
然而成長股也不是隨手拈來，道聽塗說的話也可能賠光資本。必須先瞭解公司產品、技術實力、產業前景，甚至還要進行獲利預估，對於絕大多數人來說，其實沒有足夠的時間跟專業來進行研究。這時候就可以善用 ETF ，藉由一籃子好股票幫助你解決選股的困擾。
然而市面上 ETF 不斷推陳出新，到底該如何選擇？其實投資的目的就是要賺錢，所以我喜歡「讓數字來說話」。直接看下面的圖表，列出台股一般型 ETF 在近 1 年與近 5 年的含息總報酬率，驚人的發現 富邦臺灣中小(00733) 完全可以說是台股 ETF 總冠軍，近 1 年與近 5 年的報酬率分別高達 72.55% 、 348.44% ，不僅都是名列第一名，甚至與第二名的差距也不小！
當然很多人喜歡的老牌高股息 元大高股息(0056) ，同樣也位於前 10 名當中，也難怪總受益人數可以突破 100 萬人。但數據告訴我們不是越多人買就越好，如果只看 2023 年， 富邦臺灣中小(00733) 跟 元大高股息(0056) 的差距不會太大；但若拉長時間來看，近 5 年總報酬率卻相差將近 2 倍左右。
儘管 00733 的表現相對較優，但是 0056 的受益人數卻大幅領先，又是為甚麼？對於想要安穩領股利的族群來說，總報酬率並非唯一考量；而且對於保守人士，總會擔心高報酬率背後的高波動，所以寧可以少一點報酬也要選擇穩定。其實在投資之前，要先建立「資產配置」的概念，如果同時配置「安穩領息」與「高報酬」的 ETF ，就可以在報酬跟穩定中取得一個平衡。
例如 0056 的存股族，長期下來是股利有餘而成長性不足，必須要搭配成長性高的股票，才能令資產快速成長。在存 0056 安穩領股利的同時，可以將 0056 配發給你的「股利」，拿來投資高成長的 00733 ，便能抓住報酬成長的契機。你可以把 0056 當成核心持股，安穩領股利；再把 00733 當成衛星持股，獲取高報酬率。
從 00733 與 0056 最近 5 年的報酬率走勢圖來看， 0056 提供長期的穩定性，讓你在股災時不用過度擔心，但是 0056 的總報酬也偏弱。所以必須將 00733 納入投資組合中，隨著股市的長期往上發展，可以賺取更豐厚的報酬。
最後快速結論一下，很多人會認為投資 ETF 只能獲取跟大盤相同的報酬，因此會想要追逐熱門題材、強勢股，但最終有高機率是賠錢收場。其實 ETF 也可以分為市值型、高股息型、中小型、主題型…等類型，只要能夠做做到適當的搭配，就能夠靠 ETF 持有的一籃子好股票的來幫你賺錢（降低單一個股風險）。穩健配息的高股息型，搭配高成長的中小型 ETF，更可以幫助你穩中求勝，兼具股利與成長。
0056 是規模最大的高股息ETF，相信大家都很熟悉了，就不再贅述。至於報酬率黑馬的 00733 ，相信不少人也還覺得陌生，所以在這邊繼續分享一下。將實際數據經過統計並攤開給你看，00733 的高報酬率一覽無遺，不僅是近 1 年的 ETF 報酬總冠軍，更是近 5 年的第一名。
這些優秀的報酬表現，都要歸功於 00733 的指數篩選邏輯，由於它的選股條件會參考「Alpha值前50名的公司」，這是讓績效產生超額報酬的主要原因。（備註： Alpha 值為衡量股票跑贏或跑輸大盤的程度，當 Alpha 值越高表示股票的表現比大盤更好。）
然而高報酬就有高風險的可能，單挑個股 ALL IN 的風險太高，所以挑選持有「Alpha值前50名的公司」的 00733 ，就可以將個股的風險降到最低。此外，投資的重點在於資產配置， 0056 只是高股息單一類型，過去的成長性較低，如果搭配高報酬的 00733 ，不僅讓投資佈局更加全面，也會增加整體的報酬率喔。
2024 年第一週剛開始，全球股市便迎來全面回檔的行情，對有些人來說可能是痛苦，但其實是能夠撿便宜的機會。新的一年，建議大家好好建立自己的投資組合，同時納入「高股息」跟「高成長」ETF。儘管 00733 的波動度較高，但是趁著股市回檔的時候，反而能夠撿到更便宜的股票，便能有效增加長期投資的報酬率。
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