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實力 vs 運氣 - 你該相信誰? 王奕辰:2014第一季的投資重點

投資必學的第一步- 善用 資金管家婆

12月 2013年16
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(圖/shutterstock)

 

上一篇文章 利潤會自己照顧自己,虧損則要自己下手

我提到 風險分2種: 可以控制的 和 不能控制的

 

有時候,不幸遇到天災人禍,

或你交易的是 波動性比較大 的商品(如期貨、選擇權 和 外匯保證金交易),

風險往往超出你的預料,

(所謂的風險,指的是 預估最慘 賠多少比例的錢)

 

這時候,你就需要「資金管家婆」!


【 資金管家婆公式 】

(註 : Σ 為加總符號 )

 

換句話說

總風險 = (商品A風險 x 投入A商品的比例) + (商品B風險 x 投入B商品的比例)

                + (商品C風險 x 投入C商品的比例)…

 

舉個例子

假設你投資A、B、C 共3個商品,

這3個商品的

風險分別是  100%、30%、10%

投入資金分別10%、30%、60%

 

那你的總風險 就是

(100% x 10%) + (30% x 30%) + (10% x 60%) = 10% + 9% + 6% = 25%

 

所以,最慘狀況,你最多就是賠 總資金的25%

 

 

利用 資金管家婆,做好 資金控管

以上面A、B、C 這個商品來說

假設你想要 總風險 控制在 20% 以下,

 

你可以 A 投入5%,B投入30%,C投入60%

總風險 就是 (5% x 100%) + (30% x 30%) + (60% x 10%) = 5% + 9% + 6% = 20%

 

還剩下5%資金,就當作現金,等著跑路用(誤)

 

上一篇文章提到,我們不能掌握賺多少,但可以掌控賠多少,

只要商品跌到你設定的風險值,請立刻停損,不能猶豫

 

請注意,如果一項投資商品,沒辦法估算風險,一律以 100 % 來算

例如,假設你買一檔股票,不打算停損,就算抱到下市也不後悔,

那你就把它的風險 當作100%!(賠光)

 

任何一個好的操作策略,都要配合好的資金控管
投資 並非首重「賺錢」,而是首重「不賠錢」

只要善用 資金管家婆,控制好虧損,賺錢 就指日可待囉~

 

12月底,我會和大家分享 明年第一季 如何操作,大家可以來聽喔~

阿斯匹靈年終講座-馬年如何操作

 ►►12/26台北場           ►► 12/29台中場 

 

關於 阿斯匹靈與他的理財寶(可以免費用看看)

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