股王大立光創高,帶領台股反彈 84 點收復季線!這 18 檔 主力悄悄布局股,怪不得超強勢.. 中東、南北韓戰爭一觸即發!CNN:「投資人極端恐懼」看專家分析,了解你該脫手還是續抱

3張EXCEL,看懂台股報酬率7%的秘密!【內附試算EXCEL下載】

 

下載1. 台股長期投資報酬率超過7%

(點我下載EXCEL)

 

加權報酬指數的年化報酬率是7.4%

投資在0050ETF年化報酬率是 7.1% (考慮還原價格)

投資美國S&P500指數 年化報酬率也高達 7.6%

(統計期間 2005/1/1-2017/1/1)

(圖/shutterstock)

資料來源:CMoney

 

下載2. 勞退基金報酬率只有2.9%,投資0050ETF報酬率7.1%

40年後相差383萬!

(點我下載EXCEL)

1. 根據勞動部公布的數字,勞退基金從2005年7月改成新制至今,年化報酬率是2.9%。

2. 假設收入是 40612元 (主計處統計,2016年薪資中位數是40612元)

3. 假設提撥率 6%,相當於每月提撥 2437元出來投資

4. 從 25歲開始,到 65歲退休,一共40年

40年後,

勞退基金(報酬率2.9%)累積金額215萬

投資0050ETF(報酬率7.1%)累積金額599萬

 

下載3. 假設從2005年開始定期定額投資0050,報酬率高達 7.95%

(點我下載EXCEL)

1. 假設從勞退改革成新制的年度(2005年)開始,2005/4 - 2017/4 共12年計算報酬率

2. 假設收入是 40612元 (主計處統計,2016年薪資中位數是40612元)

3. 假設提撥率 6%,相當於每月提撥 2437元出來投資

4. 從 25歲開始,到 65歲退休,一共40年

 

 

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