窮忙族 22k 到底怎麼存錢?達人教你 投資 4 步驟,小錢也能成大財富! 誰也猜不透,竟然就是 Google 賺大錢的秘密?想要長期獲利 20 年 ,一定要知道 1 個關鍵

想靠買基金,擁有好生活?讓投資高手教你,分辨好壞你該這樣做...

(圖/shutterstock)

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【以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點】

 

基金種類千百種,

應該怎麼分類?

基金種類太多?不知道怎麼分類基金?

基金達人王仲麟教你如何分辨基金種類

將基金化繁為簡,分為三大屬性等級基金

到底基金分為哪三種?

 

趕緊看下去...

 

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「大漲大跌」 VS. 「抗漲抗跌」

分類不難,必須先了解基金特性

基金可以用 8 個字來歸納屬性

便是「大漲大跌」和「抗漲抗跌」

也就是說

如果該基金具有大漲大跌屬性

表示空頭市場時它的跌幅肯定不小

但多頭行情時它的漲幅往往更不容小覷

反之

如果該基金具有抗漲抗跌屬性

表示空頭市場時它的跌幅雖相對較輕

但多頭行情時它的漲幅通常也差強人意

 

了解以後就可以把基金畫分為以下三大類

 

第 1 種 大漲大跌「麻辣味」!

此類基金大漲大跌特性非常明顯

當市場處於空頭行情時,由於它們具有大跌特性

因此隨之下跌的壓力往往比其他基金沉重

不過一旦市場進入多頭階段,由於具有大漲特性

使他們淨值的上漲潛力也比其他基金明顯

亦即帳面績效賺的時候賺很多,但賠的時候也賠很慘

 

 

第 2 種 會漲會跌「家常味」!

此類基金介於大漲大跌和抗漲抗跌間

這類基金當處於多頭市場或者空頭市場時

它的漲跌幅往往介於大漲(跌)和抗漲(跌)之間

之所以稱為「家常味」

是因為投資這種基金跟吃家常菜一樣

味道還不錯,雖然沒有令人驚喜的爆點

但也不會出現食之無味的感覺!

 

第 3 種 抗漲抗跌「你哪位」

此類基金有抗漲抗跌的特性

當市場處於空頭行情時,由於它們具有抗跌特性

因此修正幅度通常小於其他同型基金

不過一旦市場進入多頭階段

它們也會因具有抗漲特性

而使得上漲幅度遜於其他同型基金

投資這種基金過程中

它的淨值既不太會漲也不太會跌

亦即帳面績效賺也賺得不多

賠也賠不慘

如此不起眼的情況,使你經常忘記它的存在

 

 

 

 

投資基金定期定額

但這種方法真的適合你的基金屬性嗎

單筆投資形同押寶

萬一看錯趨勢行情,就會死得很慘

那麼,個性穩健的投資人

改作戲水長流的定期定額就比較好

而且定期定額有積少成多、聚沙成塔的功能

反正就擺著,終究會獲利?其實不一定!

如果你定期定額扣款的是抗漲抗跌型的基金

因為它的波動幅度很低

所以空頭時抗跌,此階段累積的單位數便相對有限

加上多頭行情時它漲得也相對有限

所以定期定額投資這種基金,獲利往往只是蠅頭小利

 

相反的

如果你定期定額扣款的是大漲大跌型的基金

因為它的波動特性很明顯,所以空頭時它會摔得比較重

但反而可以累積相對較多的單位數

未來一旦重啟多頭行情,它的漲幅同樣也會比較大

亦即定期定額投資這種漲跌特性明顯的基金

才有與它相知相守的價值

不是持續扣款,你定期定額基金就一定能賺錢

重點還是在於你的基金到底是屬於何種屬性!

 

以上便是分類基金的方法

學起來以後就可以自己分類基金

不用再靠理專囉!

 

 

想知道更多內容,

這本書推薦給您

<<我靠基金 38 歲退休之基金逆轉勝實戰報告>>

作者: 王仲麟     出版社: 方智

 

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見原書籍

 

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