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買到飆股卻賺不到 15%?中國股市給投資人上的一課:半年大漲 53.6%,你卻抱不住股票!

(圖/shutterstock)

 

中國股市給我們的一課:

抱得住,比漲得猛重要!

六月十七日,台灣某財金雜誌

以封面報導的規格,推薦大家投資中國

因為中國的上證指數

從年初到六月十七號

短短半年的時間,漲了 53.6%!

 

可是,從那天起到七月三號收盤為止

僅僅十三個工作天內

上證指數又跌掉了 25.8%,平均一天跌 2%

嚇壞了許多投資人,財金媒體們

又開始紛紛猜測中國股市的未來

 

百舜不知道未來,也不喜歡猜測未來

我想討論的是股市中的真理

是能讓財富穩健增長的真理

其中之一是:

抱得住,比漲得猛重要

而股市起落越大,越難讓財富穩健增長

 

為什麼?

 

讓我們繼續看下去...

 

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投資,不是要賺下個月的生活費

我們投資,是為了未來的日子打算

這個「未來的日子」不會太近

不會是明天、下週、下個月

而可能是兩年後、五年後,甚至十年後

總之,是一段不算近的日子

 

所以,投資不用追求「戲劇性的暴漲」

而是「能不能持續、長久的把錢變多。」

好能在未來的某一天

哪天我們不想工作、或工作有變化時

能有足夠的金錢,維持不錯的生活品質

這,才是投資的初衷和目標

 

 

為什麼「漲得猛」

就不容易「抱得住」?

因為,容易暴漲的股票,也就容易暴跌

而如此大的起伏,會更難嚴守紀律

什麼股票容易暴漲?

答案是:股本小的股票

如果 A 公司的股價是 10 塊錢,只發行 100 股

那 A 公司的市值就是 1,000 塊錢

( 10 x 100 = 1,000 )

要讓 A 公司的股價上漲 10%

變成 11 塊錢

只需要 1,000 塊的一成 - 100 塊就好了

 

如果 B 公司股價一樣是 10 塊錢

卻發行了 10,000 股

那麼,B 公司的市值就是 100,000 塊錢

此時,要讓 B 公司的股價上漲 10%

變成 11 塊錢,就沒那麼容易了

我們需要 10,000 塊 ( 100,000 塊的一成)

才能搞定

所以,要讓一個市值很小 ( 或說股本很小 )

的股票上漲比較容易,因為需要的錢較少

 

但,讓它上漲容易,讓它掉下來也會很容易

這會讓我們心臟受不了,而無法嚴守紀律

當我們無法嚴守紀律時

再厲害的投資心法、再用心的產業研究

再扎實的專業知識,都會失效

讓我們瞬間變回什麼都不懂的投資新手

 

「漲得猛」不容易「抱得住」的另一原因是:

較容易被停損。

剛剛談過,股票容易暴漲,也就容易暴跌

這麼大的波動,很可能幾天就上漲 50%

卻也可能幾天就跌掉 50%

如果停損設在 30%

那很可能會觸發了停損之後

再一路上漲、一去不回頭

 

就像下面要舉例的這檔股票:

著名的賭場 - 金沙集團( Las Vegas Sand s)

它漲跌的幅度

就像賭博一樣,有名的大

2013 年一月到五月,

它的漲幅是 35.3%!

如果我們依照「馬太效應」這篇文章的方法

將「年線」設為賣出的價位

那麼,我們會在 2013 年的七月

賣出這檔股票,實際只獲利 13.4%

 

 

然後,錯過了後面的漲幅:

( 2013 年,共上漲了 82.2%)

因此減少累積複利的機會

 

 

相比之下,倒不如挑選穩健的標的

(如下圖的 Nike)

雖然短期漲幅較緩

( 2013 年一月到五月,僅上漲 28% )

但卻因為漲跌較溫和

因此沒跌破年線

而能一路持有,賺取倍數的利潤

( 2013 年至今,共上漲 119%!

將近金沙集團的 10 倍!)

 

 

美股是最能產生複利的市場

所以...各位投資朋友

在挑選投資標的、及投資策略時

不能光被漲得猛的市場吸引

還得考慮它能否持之以恆

能否帶來長遠的利益

 

而截至目前為止,美國股市

仍然是最能產生複利的股市

因為它的規模仍然是世界第一

當股市規模越大

就越不容易暴起暴落

也就越能長期持有

帶來更大的利潤

 

有心前進美國股市的朋友

可以參考這篇「你適合哪間美股券商

當作起步

 

抱得住股票,

才能享有大獲利!

 

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本文由 百舜的美股&投資專欄 授權轉載,

原文於此  未經授權,請勿轉載!

 

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