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迎接數位浪潮轉型

1月 2017年11
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2016 卓越最佳證券評比

富邦證券 榮獲

最佳創新產品及最佳數位交易獎

在高度競爭的環境下,

富邦證券榮獲《二○一六卓越最佳證券評鑑》

最佳創新產品及最佳數位交易獎雙冠殊榮,

再再證明其不凡的實力,

成為券商中的明日之星。

 

「從交易量遞減到高度數位金融發展下來看,

傳統證券業所面臨的挑戰越來越多,

不過我們不悲觀,因為,

這反而為我們開啟另一個轉型大門!」

富邦證券執行副總經理 郭晃庭 的一席話,

不偏不倚地展現企業勇於面對困難的企圖心。

 

繼續往下看...

 

(贊助商連結)

 

 

 

打造全方位有感服務

富邦證券在激烈競爭中脫穎而出

一九八八年成立的富邦證券,

全臺已有四十九個據點,

在富邦金控的資源整合下,

不論在理財規劃、境內外基金、保險等業務,

提供了全方位有感服務,

已成為富邦證券立足臺灣的使命。

 

郭晃庭表示,現今是證券業百家爭鳴的時代,

瞭解客戶需求及提供適切的服務,

都成為民眾選擇券商的重要指標,

而富邦證券在此領域的琢磨更是有別於業界,

力求緊抓客戶的心。

 

「就金融商品而言,該有的商品其實各家都有,

因此,如何透過剖析金融市場變化與脈動,

並將適當的商品推薦給客戶、

滿足客戶真正需求,才能稱得上是創新!」

富邦證券行銷暨商品督導資深副總經理郭永宜,

笑著分享創新商品的概念。

 

擁有優質團隊服務的富邦證券,

在面對金融市場變化莫測下,

其高敏銳度總能成為客戶在理財上的定心丸。

以今年的英國脫歐、年初油價大跌、

美國總統選舉國際事件來說,

郭永宜表示,這些都是日期很確定,

但不明確的結果卻會影響國際金融的大事,

對此,富邦證券透過美股 VIX ETF 指數等產品,

提供客戶良好避險工具。

 

此外,由於局勢波動大,

富邦證券提供多種投資組合商品供客戶選擇。

郭永宜指出,針對傾向選擇保守型商品的客戶,

今年富邦證券推出美元保單及美股特別股產品,

提供客戶相對穩定的投資配置;

而結構型商品、新興市場、奧運題材等項目,

則是針對投資型客戶所提出的服務選擇,

在這多元的產品服務下,

客戶滿意度有顯著的提升,

而這樣的佳績,也成為富邦證券不斷前進的動力。

 

 

 

運用大數據 

迎接普惠金融世代

當然,富邦證券在產品創新上的用心,

除了扎實的專業以及貼心的服務外,

「因應數位化時代的建設與配置,

利用大數據讓商品找客戶、或是替客戶找商品,

是富邦證券提供客戶『有感服務』的創新模式」郭晃庭說。

 

富邦證券電子行銷部資深協理鄭嘉慶表示,

從開戶開始,就能直接於線上作業,

客戶可以免除臨櫃和簽署,

只要透過 APP 填妥資料,

完成後就可以使用 富邦e01、富邦e點通 等

手機看盤下單系統。

 

然而,富邦證券也觀察到,

許多線上的客戶由於網路便利及多元性,

黏著度及忠誠度相對不高,

而面對這樣的情況,

富邦證券反以大數據分析,

提供營業員與客戶交流的參考資訊。

 

「我們透過大數據,

可以知道客戶所關注的標的是什麼,

像是每次點入網站

習慣先看新聞或走勢圖等資訊路徑,

這些都能讓營業員能與客戶溝通更加密切;

此外,我們透過比較分析,

能夠配對出適合客戶的金融商品,

滿足需求更能避免客戶流失」鄭嘉慶分享。

 

鄭嘉慶直言,

「我們發現,就目前所擁有的 108 萬名客戶中,

有高達 95% 是沒有完全被理專服務到的客戶,

若能透過系統或模組來強化客戶服務,

才稱得上是真正的『普惠金融』」!

 

 

 

 

營業員再升級 

有感服務至上 

在數位科技輔助下,

傳統接單模式理所當然的影響證券業生態,

富邦證券業管部資深協理蘇美秀表示,

近年,臨櫃下單比重逐年下滑,

而電子下單已占 60%,

如此現象相對減少營業員與客戶互動的機會。

 

為了與時代接軌,

「我們開始提升傳統營業員的數位意識,

運用大數據的優勢,

提供營業員與客戶更多交流契機,

面對客戶能言之有物,

早已是富邦證券轉型的顯學,

而這也是企業堅持『有感服務』的延伸」蘇美秀強調。

 

從產品創新、數位科技到細膩的服務,

富邦證券始終走在客戶所需之前,不曾駛離正軌,

而這皆歸功於企業與客戶間所建立的關聯!

 

郭晃庭表示,「信任關係」才是金融業最重要的關鍵,

畢竟資訊、電腦只提供客戶方便,

但是要維繫客戶對企業的信任,始終要靠人的力量,

透過數位服務能讓營業員更能看見客戶的需求,

才算是真正的有感服務,

而這樣的貼心,正是富邦證券引以為傲的資產。

 

(圖片來源)

 

能在競爭激烈的市場中勝出,

富邦證券必定有兩把刷子...

投資朋友去感受一下他的服務吧!

 

本文由 卓越雜誌 授權轉載,

原文在此,未經授權,請勿轉載。

 

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