(圖/shutterstock)
美國經濟復甦,
升息循環啟動。
明年還要再升息 3 次
12/14 美國聯準會宣布升息,
正向升息循環開始啟動,
聯準會甚至預告明年還要升息 3 次。
既然已經知道
未來美國還會升息,
就可以找出
受惠於美國升息的股票長期投資,
當明年升息效應再次發酵時,
股價就會上漲。
現在就讓我們來看看
有哪些股票值得注意?
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瑞銀證券看好
三大產業受惠美國升息。
1.金控、壽險業
美國升息使美元相關外幣放款利率提高,
擴大存放款利差,金控業者可收到更多利息,
外幣活存高的金控受惠幅度大,
每年利息可增加 2~9 億元台幣,
壽險業者可以拿保戶的錢投資海外資產,
美國升息使業者持有之美元資產的
價值與利息提高。
例:國泰金(2882)旗下的國泰人壽,
因持有美國國債,明年可收到更多利息,
美國升息越多次,收到的利息就越多。
2.美國房市概念股
美國房市持續復甦,
在美國的房市業者
受惠於房市成長,本業持續成長。
又因為升息導致美元升值,
房市業者在美國收美元
回台灣換台幣 又有匯兌利益。
本業及業外雙成長,
是升息概念股中的明日之星。
例:北美氣動手工具龍頭 - 鑽全(1527),
獲利與美國房地產景氣連動,
又因收美元,在美元大漲時匯兌收益大幅增加,
是標準的升息受惠股。
3.電子出口業
升息代表景氣復甦,
美國消費力道成長。
以美國市場為主的業者,
可受惠於電子產品銷售成長。
深受美元匯率變動影響之電子業者,
因美元升值使匯兌收益大幅增加,
獲利會恢復成長。
蘋果概念股就是最典型的例子。
既然已經知道誰會受惠,
那就要把他們找出來比較一下,
打開►► 選股勝利組
瑞銀證券點名
10 檔升息受惠股
股票名稱 | 20161219 收盤價 | 11月合併營收年成長(%) | 1~11月累計合併營收年成長(%) | 三大法人近20日買賣超(張) | 近4季合計EPS(元) | 本益比 | 產業 |
中信金2891 | 17.85 | 48.50 | 53.75 | 217233 | 1.88 | 9.50 | 金融保險 |
鴻海2317 | 82.80 | -7.11 | -4.07 | 192335 | 8.17 | 10.00 | 電子–其他電子 |
國泰金2882 | 49.00 | 187.08 | 23.07 | 174605 | 3.33 | 15.00 | 金融保險 |
中壽2823 | 31.90 | 25.87 | 20.37 | 40176 | 2.38 | 13.00 | 金融保險 |
兆豐金2886 | 23.40 | -33.50 | -8.81 | 32896 | 1.90 | 12.00 | 金融保險 |
成霖9934 | 16.00 | -12.44 | -2.23 | 1600 | -1.40 | -11.00 | 其他 |
大立光3008 | 3665.00 | -8.75 | -17.34 | 378 | 157.00 | 23.00 | 電子–光電 |
橋椿2062 | 40.70 | -17.60 | -8.32 | -43 | 4.62 | 8.80 | 其他 |
鑽全1527 | 87.60 | 25.92 | 17.19 | -404 | 5.95 | 15.00 | 電機機械 |
台積電2330 | 182.50 | 46.66 | 10.77 | -23039 | 11.80 | 15.00 | 電子–半導體 |
註:股票清單依照「近20日三大法人買賣超(張)」由高至低排行。
法人鍾愛個擁利基
股價長線看升
鴻海(2317)
美元升值,台幣貶值
以出口為主的鴻海可望接到更多訂單。
人民幣貶值,鴻海可以得到更多匯兌收益。
今年蘋果手機銷售差,
鴻海股價表現也不好。
但市場預估明年蘋果手機可望熱賣,
明年獲利持續成長。
外資已於 12 月開始買超,
投信提前在 10 月即進場卡位,
顯見鴻海是重量級的升息概念股。
國泰金(2891)
旗下國泰人壽投資美國國債,
聯準會升息使債券利率上升,
國泰人壽的獲利也跟著上升。
假設明年美國 10 年期公債殖利率,
全年上升 80 個基點,
國泰人壽可增加 12% 的額外利潤。
看好國泰人壽受惠升息,
法人已提前在 11 月大買國泰金(2891),
尤其是外資,持續買超至今。
因近期股價已漲高,
建議等待股價回檔後在進場。
鑽全(1527)
北美電動手工具龍頭 - 鑽全(1527),
產品用於房屋修繕、裝潢,
所以獲利表現會跟著美國房地產景氣而動。
鑽全(1527)收到的款項,
幾乎全數都為美元計價,
當美元大漲時,
鑽全就會出現驚人的匯兌收益。
自 2015 年以來,
美國房地產恢復成長
+ 因預期升息使美元長期升值,
帶動鑽全獲利出現強勁的成長力道。
因為 Q2 提前拉貨及新台幣升值匯損,
Q3 獲利大幅衰退。
但股價已下跌 40% 反映,
Q4 獲利將回到正常水準。
展望明年,美國房市持續成長
+ 升息循環使美元持續升值,
鑽全業內與業外皆美,
此時,正式布局的好時機。
結論:
去年年底,美國聯準會升息 1 碼,
即開啟升息循環。
升息,代表的是
美國經濟復甦、美元升值,
所以,想要找升息受惠股
必定是從這二個方向著手。
今年已有許多升息受惠股大漲,
現階段 建議找尋
股價已回檔修正過 或
尚未起漲的股票。
長線投資,明年必定會有豐碩的果實。
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