(圖/shutterstock)

 

 

 

上禮拜同學會，

有個同學父母都在保險業工作，

她畢業後也跟父母一起作保險，

誇張的是 ...

居然在同學會上拉客戶！

大推投資型保險，

搞得大家氣氛都很尷尬 ...

如果我早一點看到投資專家的解說，

就能夠分辨她說的是不是真的適合我，

不會傻傻地被呼攏過去～

 

繼續看下去 ...

 

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「投資型保險」出現後，

我都搞不懂它是投資還是保險了 ...

如果想賺錢應該先投資吧 ...

不過，我以前從來沒聽過有人

用「買藥」來比喻投資 ！？

看起來完全不相關的兩件事，

邱正弘老師 說這兩件事

其實有一個相同的概念 ...

 

投資就像買藥

不要貪便宜！

重點是：要解決什麼問題

曾經在 南京大學 就讀

財務金融博士的 邱正弘老師，

常常用自己 財務規劃 上的專業知識，

一針見血地破除人們的迷思，

所以受到各大談話性節目喜愛。

 

這次受邀上電視節目《SS小燕之夜》，

聊到投資，他用買藥來比喻：

「你買藥會不會跟老闆說，

我要最便宜、打折最多的藥，

如果不會，那為什麼

買 金融商品 時就會呢？！」

 

 

 

 

大家常常陷入一種迷思，

買東西要買最便宜、最划算的，

卻忘了自己「真正的目標」在哪裡，

就像買藥是為了治病，

要解決生病的問題，才找適合的藥來吃。

那我們來想想 ...

投資是為了賺錢，那「錢」要幹嘛？

了解自己的需求，才會找到正確的工具。

 

邱正弘老師 說：你應該這樣做 ...

列出需求 才能對症下藥

1. 擔心自己身故—對策：保險

怕萬一發生意外，家庭扶養的重擔落在另一伴身上，

就要買足夠的保障型保險，去確保他／她有金錢來源，

可以維持生活所需，

例如繳還沒繳完的房貸、生活費、小孩教育費等等 ...

 

2. 想退休過好生活—對策：投資

如果想要退休後過有品質的生活，

就要做長期、有紀律的投資，

並且依照目前的收支和未來期望，

訂下長期目標，才能一步步踏實地完成願景。

 

 

 

 

財務規劃 三大原則

目標、目標、目標

很重要 說三次

大部分的人在買保險，或是金融商品時，

都會很擔心買貴了，是不是被騙 ...

聽完專家的解說，就會明白

讓你 白花錢 的原因，不是工具的錯，

是你一開始就搞錯目標，

導致你 用錯策略！

 

不管是保險或金融商品，

都是為了幫助自己過更好的生活，

所以應該 ... 先搞清楚這些工具的功能，

才能善用它的優點，來豐富自己的生活喔。

 

 

但是光靠自己很難了解

「投資」和「保險」真正的差別，

該怎麼分配財富？

還好現在 ...

邱正弘老師 願意分享

財富分配的方法～

想要「投資自己」的人

千萬不能錯過喔！

>> 平民翻身！小錢變大錢投資課

 

 

以上的建議給大家做參考，

原始影片 中幫大家分析 保險 vs 投資，

花 2 分鐘就能破解迷思！分享給大家喔～