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投資型保單好棒棒?假的!財金博士破除「投資兼保險」迷思,讓網友瘋狂轉載的 1 句話是 ...

11月 2016年22
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上禮拜同學會,

有個同學父母都在保險業工作,

她畢業後也跟父母一起作保險,

誇張的是 ...

居然在同學會上拉客戶!

大推投資型保險,

搞得大家氣氛都很尷尬 ...

如果我早一點看到投資專家的解說,

就能夠分辨她說的是不是真的適合我,

不會傻傻地被呼攏過去~

 

繼續看下去 ...

 

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「投資型保險」出現後,

我都搞不懂它是投資還是保險了 ...

如果想賺錢應該先投資吧 ...

不過,我以前從來沒聽過有人

用「買藥」來比喻投資 !?

看起來完全不相關的兩件事,

邱正弘老師 說這兩件事

其實有一個相同的概念 ...

 

投資就像買藥

不要貪便宜!

重點是:要解決什麼問題

曾經在 南京大學 就讀

財務金融博士的 邱正弘老師

常常用自己 財務規劃 上的專業知識,

一針見血地破除人們的迷思,

所以受到各大談話性節目喜愛。

 

這次受邀上電視節目《SS小燕之夜》,

聊到投資,他用買藥來比喻:

「你買藥會不會跟老闆說,

我要最便宜、打折最多的藥,

如果不會,那為什麼

買 金融商品 時就會呢?!」

 

 

 

 

大家常常陷入一種迷思,

買東西要買最便宜、最划算的,

卻忘了自己「真正的目標」在哪裡,

就像買藥是為了治病,

要解決生病的問題,才找適合的藥來吃。

那我們來想想 ...

投資是為了賺錢,那「錢」要幹嘛?

了解自己的需求,才會找到正確的工具。

 

邱正弘老師 說:你應該這樣做 ...

列出需求 才能對症下藥

1. 擔心自己身故—對策:保險

怕萬一發生意外,家庭扶養的重擔落在另一伴身上,

就要買足夠的保障型保險,去確保他/她有金錢來源,

可以維持生活所需,

例如繳還沒繳完的房貸、生活費、小孩教育費等等 ...

 

2. 想退休過好生活—對策:投資

如果想要退休後過有品質的生活,

就要做長期、有紀律的投資,

並且依照目前的收支和未來期望,

訂下長期目標,才能一步步踏實地完成願景。

 

 

 

 

財務規劃 三大原則

目標、目標、目標

很重要 說三次

大部分的人在買保險,或是金融商品時,

都會很擔心買貴了,是不是被騙 ...

聽完專家的解說,就會明白

讓你 白花錢 的原因,不是工具的錯,

是你一開始就搞錯目標,

導致你 用錯策略

 

不管是保險或金融商品,

都是為了幫助自己過更好的生活,

所以應該 ... 先搞清楚這些工具的功能,

才能善用它的優點,來豐富自己的生活喔。

 

 

但是光靠自己很難了解

「投資」和「保險」真正的差別,

該怎麼分配財富?

還好現在 ...

邱正弘老師 願意分享

財富分配的方法~

想要「投資自己」的人

千萬不能錯過喔!

>> 平民翻身!小錢變大錢投資課

 

 

以上的建議給大家做參考,

原始影片 中幫大家分析 保險 vs 投資,

花 2 分鐘就能破解迷思!分享給大家喔~

 

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