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(圖/shutterstock)
【以下讀書心得為本文作者自行編寫，不代表原書作者觀點】
「別人買基金都賺錢
我買基金都賠錢
怎麼會這樣 QQ」
這應該是許多基金投資人的心聲
原因可能就出在
策略錯誤方法不對！
其實選什麼基金
選什麼區域的基金
要分批買還是一次買
都是學問
本篇教大家如何買基金
也會教大家如何”賣基金”
繼續看下去……
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1.選基金，合胃口就對了
認識基金後
投資人該如何挑選基金呢？
第一 順著趨勢來挑
用心留意全球的經濟大方向
舉裡來說
自從高盛的報告出爐後
新興市場特別是金磚四國
成為全球的主流
第二 順著「錢往哪裡去」
要知道趨勢往哪裡
除了關心全球趨勢外
看資金怎麼走最明顯
第三 順著規模大小
選到好基金後
若想進一步挑剔
可以調查一下規模、績效等等
第四 順著投資人的個性
別只是聽從理專或是親本好友建議
可以依據投資性向測驗
看看自己是適合穩健型還是積極型
2.銀行、投信、投顧… 6 大管道基金該去哪裡買
一 銀行：本土銀行、外商銀行、郵局
據點多、選擇多，但費用名目也多
二 投信
提供相關專業及服務，但只能提供旗下的基金
三 投顧
提供相關專業及服務，但產品少
目前最多代理三家公司旗下基金
四 證券公司
提供股票戶另一種選擇
但兼作性質，專業服務較少
五 基金平台
手續費折扣較多、選擇較多
但據點少不像銀行方便
3.如何找出基金優等生
要如何看基金績效呢
檢視基金績效要從”絕對”與”相對”
兩角度分析
1.絕對角度：不同類型基金同期表較
舉例來說
2012 年到 2013年
開發中國家漸漸超越新興市場
2013 年生技基金嶄露光芒
都是絕對角度看到的利多
2.相對角度：用「四四三三」法表較同類型基金
何謂「四四三三」法呢？
第一個「四」代表同類型基金
在一年績效排名前 1/4 者
第二個「四」代表同類型基金
在 2.3.5 年及今年績效都是在前 1/4 者
第三個「三」代表同類型基金
在 6 個月績效排名前 1/3 者
第四個「三」代表同類型基金
在3 個月績效排名前 1/3 者
4.成為贏家要掌握的 9 大總經指標
指標一：採購經理人指標(PMI)
代表意義：掌握企業訂單和就業市場變化
解讀：PMI50以上
國家景氣是屬於景氣擴張期
PMI50 以下顯示景氣低迷
指標二： 國內生產毛額(GDP)
代表意義：產業的變化計算包括 5 大數字
政府支出、政府投資、民間消費、進口與出口
解讀：GDP成長越快
代表經濟成長越快
指標三： 消費者物價指數(CPI)
代表意義：看出通貨膨脹
解讀：CPI成長率若高過
銀行 1年期定存利率
表示資產正在縮水
指標四： 失業率
代表意義：衡量國家人民就業情況
指標五： 景氣燈號
代表意義：反應國家經濟狀況
解讀：綠燈為穩定
紅燈代表景氣熱絡
藍燈為低迷
“黃紅燈”及”黃藍燈”為注意燈號
指標六： 房地產相關數據
代表意義：包含新屋、成屋銷售數字
解讀：觀察短期房屋相關總支出
作為分析總體消費者的指標
指標七：利率
代表意義：反應國家經濟情況
解讀：利率上升式債券的利空
利率下跌是債券的利多
指標八： CPB指數(商品研究局期貨價格指數)
代表意義：該指數成分一直換
目前由 19 種不同商品組成
解讀：原物料價格上揚勢必帶動物價上揚
所以CRB指數也可視為通膨的預警指標
指標九：VIX指數
代表意義：波動指數
反映投資人願意付出多少成本對抗投資風險
因此又被稱作恐慌指數
解讀：高於 20 點時
顯示投資人對於股市恐慌程度較高
5.單筆投資VS定期定額投資法
一.單筆投資要注意的四個原則
1買黑不買紅：
行情下跌時買進
2分批買進法：
同樣賞握買黑不買紅原則分批入場
3停損停利投資法：
自設停損點
4波段操作投資法：
獲利後先出場，等行情下來後再入場
二.定期定額
每月固定小額扣款
三.定期不定額
當基金市場下跌至 10%
或基金淨值下跌 10% 扣款金額自動提高
四.雙軌投資法
同一檔基金同事進行
定期定額方式投資
把單筆投資設定成中短期目標投資
定期定額設定為長期目標投資
細細研讀這幾個步驟
好好觀察各項指標
一定能挑選出績效好的"好基金"！
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作者：羅際夫 出版社：財經傳訊
本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得，
部分擷取自書籍內容，詳見 原書籍。
