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金融股適合拿來「存股」嗎?

10月 2016年23
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(圖/shutterstock)

 

金融股適合「存股」嗎?

如果您指的「存股」是「只買不賣領股息」,

答案就見人見智了。

但以我個人來說,會比較習慣在「便宜價」分批買進它,

並持有到「合理價」或「昂貴價」再分批賣出,

畢竟金融股也算是一種「景氣循環股」,

小循環週期一次約1~3年,

大循環週期一次約7~10年。

 

如果想要「存股」,

或者使用「價值投資法」投資金融股,

要選擇什麼標的比較好呢?

金融股中的產業龍頭股是哪些呢?

 

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官股成分較重的金融股 :

兆豐金、第一金、合庫金、華南金

投資首重「穩健」的投資人可以優先考慮官股成分比較重的銀行,

例如 : 兆豐金、第一金、合庫金、華南金,

這些以前是由政府營運的銀行,

後來釋出股份給民間企業和一般投資人。

 

這一組的銀行,經營的比較保守,

雖然大部分績效不如民間銀行,

可是也正由於它們的保守行事,

所以某些會導致高獲利、高風險的金融商品,

它們涉入的也比較少,這是其優點。

 

而官股成分比較重的銀行,

缺點是有時候需要配合政府的政策,

放款給特殊產業(就算那個產業是高風險族群),

另外,就像某些公家機構一樣,

經營效率比較不彰,改革的速度比較慢。

 

 

 

兆豐金、第一金、合庫金、華南金

便宜價是多少呢?

大約是17.76元、15.7元、14.14元、15.32元,

近日的股價以合庫金和華南金比較接近便宜價。

 

▼兆豐金估價(2016/10/21)  

近期兆豐銀行的紐約分行涉入洗錢案,

被美國裁量大額罰款,

但這並不影響其企業體質與長久的經營。

 

▼第一金估價(2016/10/21)

 

▼合庫金估價(2016/10/21)

 

▼華南金(2016/10/21)

(以上4張圖片資料來源:艾蜜莉定存股理財寶)

 

民營銀行的龍頭股 :

富邦金、國泰金、中信金、玉山金

如果比較重視經營績效的投資人,

應該都比較喜歡民營銀行,

他們賺到「價差」的機率也比官股成分重的銀行還高。

民營銀行中,

經營績效較好的產業龍頭股分別是 :

富邦金、國泰金、中信金、玉山金。

 

富邦金、國泰金、中信金、玉山金

便宜價是多少呢?

大約是30.42元、34.69元、16.06元、14.33元,

近日的股價以中信金比較接近便宜價。

 

▼富邦金(2016/10/21) 金控業的獲利王,

業績好但全年股價都在天上飛,

完全沒有可以用便宜價買進的機會。

 

▼國泰金(2016/10/21)  

今年1月和6月都有出現過便宜價,目前股價略偏高。

 

▼中信金(2016/10/21)。近期最接近便宜價的民營金控股,12/8將改選董監事。

 

▼玉山金(2016/10/21)

(以上4張圖片資料來源:艾蜜莉定存股理財寶)

 

結論

台股的金控族群龍頭績優股就是上述8間  :

官股成分較高的兆豐金、第一金、合庫金、華南金

民營的龍頭銀行富邦金、國泰金、中信金、玉山金

 

至於上面沒有提到的永豐金、台新金、上海銀…那些,能不能買呢?

我個人選股還是會選擇「產業龍頭股」,

如果您要買其他的銀行股,

風險可能比較高些,

所以務必確定,那間銀行必需在您自己的「能力圈」之內喔!

 

★溫馨提醒:

以上只是自己對個股的心得,

非任何形式買賣建議,

投資一定有風險,

投資之前請自行審慎評估,

不要以跟單模式進行喔,謝謝~

 

(本文非即時性文章,僅供參考)

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