我們現在以105年的例子,實證五線譜搭配樂活通道的投資策略的績效。
《案例1》
我們找了五檔ETF,包括以S&P500為標的VTI,全球股市的ACWI,俄羅斯的ERUS,巴西的EWZ及台灣的0050作為實證的對象,以下一一說明從2016年開始到9月30日止的操作績效。
首先2016/1/22 94.8買進以S&P500為標的的ETF--VTI,因為在2016/1/22五線譜在TL-2SD,且樂活通道由跌破下沿回到正常區間。
到了9/30五線譜仍然在趨勢線下,沒有出現賣出訊號,所以只能以9/30的價格111.3元計算未實現損益,獲利17.4%。
《案例2》
第二筆案例是ACWI也就是全球股票指數的ETF,同樣的2016/1/22用51.3價格買進,因為在2016/1/22五線譜在TL-2SD,且樂活通道由跌破下沿回到正常區間。
到了9/30五線譜仍然在趨勢線上,沒有出現賣出訊號,所以只能以9/30的價格59.1元計算未實現損益,獲利15.2%。
第三檔案例是俄羅斯股市的ETF—ERUS,俄羅斯2016/1/26以10元買進,因為俄羅斯在2016/1/26跌到TL-1SD,且樂活通道跌破下沿後回到正常區間。
到了2016/4/21以13.7賣出ERUS獲利37%,因為俄羅斯在2016/4/21漲到TL+1SD,且樂活通道突破上沿後回到正常區間內。
第四檔標的是巴西股市的ETF—EWZ, 2016/1/27以18元買進EWZ,巴西在2016/1/27跌到TL-1SD以下,且樂活通道跌破下沿後回到正常區間內買進。
到了2016/5/8以28元賣出EWZ獲利55.56%,因為巴西於2016/5/8漲到TL+1SD且樂活通道漲到上沿後,跌回正常區間出現賣出訊號,賣出。
最後一檔是0050,2016/1/22以56.5買進,因為五線譜跌到TL-2SD且樂活通道跌破下沿後回到正常區間,買進。
到了9/26,跌破樂活通道上沿回到正常區間71.4元賣出,報酬率為26.37%。
以這五檔標的做的實證顯示,2016/1/1到2016/9/30這九個月的時間,採用五線譜加樂活通道投資策略的平均報酬達30.3%。
但是你會講現在各種ETF都飆到天上了,當初賣出不就少賺很多,是的到了2021年7月10日的淨值
VTI股價225.88比當初的111.3高出很多
ACWI股價102.08比當初的59.1還高
EWZ股價38.62也比當初的28還高
0050的股價139也比當初71.4還高
但是這是從2016到2021經過五年的結果,中間經過2018年底、2020年3月、2021年5月的大跌,中間讓你高低點可以買進賣出,賺了幾次價差,而且在崩盤時因為滿手現金免除了恐懼之苦。
大家都知道投資有兩大風險:
買貴了賠錢的風險,以及想要買便宜結果沒買到漲上去賺不到的風險,前者是真正的割肉,後者只是嘆息。
沒有參與高點賣出,以及閃過崩盤損失,哪個嚴重?
五線譜投資法的好處就是會買在相對低點,相對低點就不太會賠,不太會賠就會賺錢或大賺,無論是存股或賺價差都應該低買,存股是一直低買高不賣,賺價差則是低買高賣。
還有五線譜並不只是低買高賣賺價差,還有低買存股耐心等地投資策略,大家要注意低買就存得住股,低買才能耐心等。例如有一檔股票你在120元買,結果長到150元又跌到80元,當跌到八十元時你可能忍不住因為恐懼的情緒影響,就認賠了,無法持股,但是如果你是40元買進,任他150元的高檔下跌到80元,你都會老神在在,存的住股的。五線譜就是讓你在相對低檔買進,讓你存股存得更安心,我們講五線譜低檔買進有益心理健康。