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精準挑到基金的「 4433 法則」,讓小夫妻多賺 10萬 的祕訣就在...

9月 2016年12
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(以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點)

 

金融海嘯後

黃金和原油都突破新高

新高黃金、石油(黑金)

都是不錯的避險工具

但為何說選基金最安心呢?

而基金又該如何

有效又快速的選擇呢?

這篇就來教小家庭怎麼買、

怎麼挑選基金最有效

 

繼續看下去.....

 

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黃金、石油價格波動較

基金劇烈

1. 選擇適合自己的

投資工具才是投資!

小資族通常沒有太多時間

去關注任何會影響投資標的消息,

而面對黃金、石油

相對基金風險較大的金融工具,

是一個不洽當的選擇

投資人應選擇適合自己風險態度

並了解投資工具的風險等級,

投資人可以先區分自己

是下列哪種風險承受程度:

風險趨避、風險中立或風險偏好,

像挑衣服一般選擇合身

而不是太長或太短!

 

2. 了解基金才能挑到好基金

基金簡單說,就是匯集大眾資金

讓基金經理人代為操作,

操作進出場的時機,

並且挑選好的標的,

讓投資人選擇,但是挑選基金

還是得由投資人來判斷

在挑選基金時應慎選,

做點功課選好後,

接下來才是基金經理人的功課喔。

基金大致上可以分為:

境內與境外基金,而向下依:

產業、地區、標的或發行類型,

再細分成不同種類的基金。

 

 

如何挑選基金?

1. 選擇較低廉的費用

基金大的費用總括來說

有管理費、保管費、轉換費、解款費,

不同基金類型,收取的費用也不同,

例如國內股票型基金手續費多為 1.5% ;

而國內債券型基金為 0.75%~1% 不等,

購買基金的通路不同,手續費也不同,

在網路上購買基金手續費

通常比銀行或投信公司較低,

所以可以善用網路平台。

 

2. 善用 4433 法則

許多投資人總覺得

選績效不錯基金來購買沒錯~

但績效好會不會停在過去

我們都回不去了呢

所以台大教授邱顯比、李存修老師

訂出了一個 4433 法則值得參考

 

4433 法則為

1.  同類型基金 1 年期

績效排名前四分之一

2.  同類型基金 2 、 3 、 5 年

績效排名前四分之一

3.  同類型基金 6 個月

績效排名前三分之一

4.  同類型基金 3 個月

績效排名前三分之一

 

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,

<<只買好基金!羅際夫帶你放心買,安心賺。>>

本文 轉載自 CMoney 網站,

未經授權,請勿轉載!

( 本文作者 : 曾永瑋;

責任編輯 : CMoney 編輯 / Eating)

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