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40 歲單身熟女,如何完成 3 夢想?

(圖/shutterstock)

文章出處:Money錢

 

有房貸卻想創業

還要存千萬退休金

李青穎很想把這 3 大夢想

做個計畫表,按表操課

只是不擅理財的她

 

到底應該怎麼調整收支

做好資金配置

同步圓夢呢?

 

繼續看下去...

 

 

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年約 40 歲的李青穎是禮贈品經銷商

主要工作內容是尋找優質產品

例如收納櫃、鬧鐘等居家用品

然後再引進

Yahoo! 、 Hola 等通路賺價差

每年收入約 80 萬元

 

李青穎不打算結婚

多年前在新北市泰山區

買了一間 30 幾坪的公寓

與 2 位妹妹及父親同住

目前貸款餘額還有 350 萬元

每月還款 24,000 元

 

除了房貸壓力之外

並沒有其他的家庭責任

所以她每個月扣除生活費、保險等必要開支之後

會拿出 9,000 元定期定額投資基金

 

「我當然知道用錢滾錢累積財富最快

但我沒有時間研究,更怕賠錢

在挑選基金標的上

我都是以債券基金做為主要的核心持股

再搭配一點股票型基金。」李青穎說

 

 

中年創業風險高 退休金沒著落

由於開發商品眼光獨到

李青穎最大的夢想就是

開一家屬於自己的禮品店

但礙於有房貸在身

所以只能延後開店的時間

而且她最擔心的是自己得獨自承擔創業的風險

再加上她年紀也不小了

也該考慮退休金的問題

她的計畫是 65 歲退休

每個月能有 3 萬元生活費

但以現況來看

 

她既要還房貸

又還要存創業金與退休金

這 3 個理財目標該怎麼同時進行呢?

 

 

以單身女性來看

李青穎的保險算是相當齊全

額度也符合需求

所以在保障方面暫時不需要做任何更動

至於在還債、創業、退休等 3 大理財目標上

 

李青穎只要做一些調整就可以了....

 

(全文未完)想知道李青穎到底怎麼完成 3 大理財目標嗎?

點進來看看究竟吧 ↓↓↓

《Money錢》40歲單身熟女,如何完成3夢想?

 

本文由 Money錢 授權轉載

非經授權請勿轉載!

 

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推薦這本《MONEY 錢 9 月號/ 2016 第 108 期》給你

 

 

 

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