尼克萊|在大盤不好的時候保住資本有多重要?

尼克萊|在大盤不好的時候保住資本有多重要?

在大盤不好的時候保住資本有多重要?

這個看起來是個沒那麼難懂的議題,這裡只是加強一些數據佐證。

 

1. 你虧的也越多,下一波你可以賺到的就會越少。我相信這很好理解,你有100萬,這一波沒虧到,下一波賺30%,總財產變成130萬;如果你先虧30%,下一波再賺30%,你的財產91萬,甚至還沒回本。

 

2. 數學上虧損不利於長期累積,彌補虧損比較不利。你也許已經知道,虧損之後要賺回來是很辛苦的。 賠了10%,就要賺11%才會回本。 賠了25%,就要賺33%才會回本。 賠了50%,就要賺100%才會回本。 賠了90%,就要賺900%才會回本。

或者你也可以記另外一條簡單的算式,如果你虧損兩次30%,第三筆交易+100%都回不了本。 即便你很辛苦地回本,那也僅是回本,你還沒賺到什麼。

 

3. 虧損能夠將你過去的獲利迅速抹消,甚至低到不足以彌補你在市場裡這麼辛苦。

第一年 第二年 第三年 三年總報酬 每年

10% 10% -10% 8.90% 2.90%

20% 20% -20% 15.20% 4.90%

30% 30% -30% 18.30% 5.80%

40% 40% -40% 17.60% 5.60%

50% 50% -50% 12.50% 4.00%

60% 60% -60% 2.40% 0.80%

70% 70% -70% -13.30% -4.70%

80% 80% -80% -35.20% -13.50%

90% 90% -90% -63.90% -28.80%

如果你連續兩年都+30%,但第三年-30%,那基本上這三年來你的平均年報酬率降到5.8%。如果你連續兩年+70%,但第三年-70%,那你的平均年報酬率降到-4.7%。

 

4. 大幅虧損會對你的心理狀況造成衝擊,你很有可能會因此灰心休息或是退出股市,因而錯過下一波行情。我們的心理狀況也可以視為一種”資本”,也是會損耗的,但交易變成一項折磨,會造成你無法正常判斷,做出錯誤決策,你可能腳麻走不動太晚離開市場,當然也可能太晚參與到下一波,或是根本就直接錯過。

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尼克萊|在大盤不好的時候保住資本有多重要?

交易人尼克萊

交易人尼克萊

★ 瑞銀證券交易員 8 年+ ★ 瑞信證券交易員 1 年+ ★ 政治大學財管系畢業 ★ CMT 市場技術分析師執照(三關考試+工作經驗+兩位分析師推薦) ★ FRM 財務風險管理分析師(兩關考試+工作經驗) 2021年辭掉外資券商交易員後,2022年開始全職交易,並定期在網路上寫心得分享文。

★ 瑞銀證券交易員 8 年+ ★ 瑞信證券交易員 1 年+ ★ 政治大學財管系畢業 ★ CMT 市場技術分析師執照(三關考試+工作經驗+兩位分析師推薦) ★ FRM 財務風險管理分析師(兩關考試+工作經驗) 2021年辭掉外資券商交易員後,2022年開始全職交易,並定期在網路上寫心得分享文。