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【拒絕當冤大頭】看懂這 1 個觀念!當別人慘賠 40% 時 ... 你可以安全退場!

7月 2016年15
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(圖/shutterstock)

 

停損很重要卻老是做不到

做不到!做不到!做不到!

很多書上都不斷強調停損的重要

百舜讀過很多遍,也很認同

但困難的是:認同不等於做得到

尤其是當我沒那麼理性的時候

「不行~我得想個辦法來克服心魔才行」

於是,就有了今天這篇文章

 

繼續看下去...

 

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投資就和開公司一樣

如果我今天這筆錢是拿來開公司

某個角度來看,投資跟開公司很像

不管用哪一種投資方法

都是拿出一筆錢

用某種方式決定要買哪些東西

然後用它幫我們賺錢

開公司就像下面這張圖這樣

拿出一筆錢,去租廠房、辦公室、聘員工

然後讓這些元素運作起來,讓錢變多

 

(圖片來源百舜的美股&投資專欄)

 

投資也差不多

一樣是拿出一筆錢

但不是租辦公室和聘員工

而是買股票、基金、或債券

然後讓錢變多

 

(圖片來源百舜的美股&投資專欄)

 

虧損的持股

就像拿錢不做事的員工

需停損出場

及時遏止虧損

所以,從這個角度來看投資的話...

虧損的持股,就像拿錢不做事的員工

因為都讓我們的錢變少

如果員工拿錢不做事我們該怎麼做?"開除他"

換作是投資

就是開除這支持股,停損它

金融海嘯時許多投資人賠了 40%、 50%

但在賠到 40% 之前,一定曾經跌到 30%

在賠 30% 之前,一定曾經跌到 20%

如果我們能像管員工一樣看待持股

那麼就能夠在賠 40% 、 50% 前先停損出場

及時遏止虧損

 

(圖片來源台灣英文新聞)

 

獲利的持股

就像表現好的員工

因為都讓我們的錢變多

如果我們是老闆

會如何對待表現好的員工?

加他薪、升他官、留下他幫公司做更多事!

但很多朋友卻不是這樣對待獲利的持股

很多朋友只要看到獲利

就想趕緊獲利了結!

卻留下虧損的股票

想等到它漲回來再賣

這就像留下冗員

卻趕走好員工一樣!

公司當然會倒、投資當然會賠

 

(圖片來源TVBS新聞台)

 

獲利到什麼時候該出場呢?

到它失去動能的時候

這就像苦幹了十年二十年的老員工

最後跟不上時代的變遷而被裁撤一樣

很殘忍,但對獲利卻很有用

所以,我們需要一個準則

來判斷持股什麼時候失去動能

有興趣的朋友可以參考百舜的舊文:

如何抓住大漲 - 投資中的"馬太效應"

來作為判斷的依據

 

怎麼知道股票會不會再漲回來?

的確,我們不知道

這就像林書豪一樣,當初被 NBA 各隊視若棄子

結果卻引發了林來瘋

要看出一個員工有沒有潛值,需要非凡的眼光

同理,要看出一檔跌很慘的股票值不值得加碼

或值不值得保留,也需要深入的研究才行

所以,如果我們對持股沒那麼瞭解

對經濟情勢沒那麼有把握

那先停損比較好

頂多等到上漲時再買進就是了

職場上也常發生類似的事

有些新人,因為能力實在太弱而被主管開除

可是他奮發向上、歷練了幾年後成為了優秀的人才

當初開除他的主管又挖角他回來

這也是「先停損,上漲時再買進」的概念

 

(圖片來源mygopiao)

 

某個角度來看

投資與開公司真的很像

老闆靠著手下的員工賺錢

投資人則是靠持股賺錢

所以持股就是我們的員工

我們就是老闆

當我們用這角度來看待持股後

對停損將會少些猶豫

對獲利的態度也會改變

而且更幸運的是

管股票比管員工容易多啦~

 

 

停損是投資最重要的事

能真的真的克服心魔的

才能成為最後贏家

 

本文由 百舜的美股&投資專欄 授權轉載,

原文 於此 未經授權,請勿轉載!

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