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想從股市獲利,別相信 愛拚才會贏,是「會贏才來拚」,掌握 2 件事,一萬變千萬!

(圖/shutterstock)

 

 

若想在股市中獲利,

除了擁有複利的概念外,

還有兩件事很重要,

也就是價值投資法,以及最大獲利法則。

我在第二本著作《輕鬆滾出雪球股》中,

也有提到這個概念,

這三條公式在投資過程當中都很重要,

如下圖所示。只要確實掌握,

你一定可以達成投資的目標。

在本節中,我會針對價值投資法,

以及最大獲利法則,做初步的介紹。

 

 

 

繼續看下去...

 

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價值投資法

所謂價值投資法就是先評估股票的價值,

然後以較低的價格買進價值較高的股票,

關於價值的評估有很多種,

本書所採用的方法概念最清晰,

計算最簡單,基本的衡量公式是這樣的:

便宜價=合理價×0.8*(合理價=五年平均現金股利×20倍)

 

假設某公司股票過去五年的平均現金股利為3元,

則該股票的合理價格就是60元(3元×20),

便宜價=合理價×0.8,也就是48元以下為買點,如下圖所示。

 

 

60元這一條直線就是殖利率5%的直線,計算式:

3元÷0.05=60元。

假設你要求20%的安全邊際,

48元這一條線就是你可以買進的價位,

計算式:

60元×0.8=48元。

而96元(昂貴價)是你應考慮賣出的價位,

計算式:

3元÷0.03125=96元。

殖利率3.125%是我個人的經驗值,

是概略的數值,

畢竟股價來到五年平均現金股利的32倍,

已是昂貴的價格了。

 

 

 

最大獲利法則

為了分散風險,投資人總買很多種

不同類型的股票,所以

即使有好的機會讓你以很優惠的價格買進,

大多也是淺嘗即止,這樣的做法,

往往失去獲取最大利潤的機會。

因此,最大獲利法則,

就是鼓勵你要好好把握自己熟知、

且能便宜買進的機會,

買進的量放大一點,

千萬不要存著「一山還有一山高」的想法,

老是尋尋覓覓的在更好的股票。

 

 

 

最大獲利法則強調:

當機會來臨時,要狠狠的買進

因為唯有在數量上放大,能獲得較大的利益。

例如:98年10月金融海嘯來臨時,

中華(2204)下跌到9.27元的不合理價位,

股價只有淨值的44%,這時候,

你就應該運用「最大獲利法則」,狠狠的買進。

同樣的道理,

當遠傳(4904)在金融海嘯時來到30元,

你也應該如此操作

(105年1月,遠傳股價約為70元)。

 

 

 

選股就是一切的核心。

如果選錯股,數量放大反而賠更多

不過,事情通常是兩面刃,

持有股票數量越多,

股價上漲固然可以倍速獲利,

但一旦反轉也會賠很多,

所以,選股就是一切的核心。

如果選錯股,數量放大反而賠更多。

 

每月用5,000元存雪球,

三年變24萬的超神奇雪球組,

熊出沒照樣賺。

 

別老關心大盤指數,

重點是「你一年想賺多少?」,

有些股票就算你在「萬點」進場,

照樣賺很大!

理財這件事 ...

簡單到不能再簡單!

 

 

巴菲特投資精隨:打造雪球股獲利穩穩賺

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