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敢作夢、敢實踐的六年級女生 石恬華 最年輕投信女董座

3月 2016年3
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(圖/shutterstock)

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摩根台灣區負責人石恬華上任 1 年來

力拼多重資產商品規模能在 2 年內翻倍成長

這位投信業最年輕的女董座

要如何帶領公司繼續邁向高峰?

挑戰下一個新目標?

 

石恬華 用了什麼方法

讓她成為最年輕的女董座?

 

讓我們繼續看下去吧 ...

 

 

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一位記者出身的 6 年級女生

5 年內 成為摩根最年輕的女董座

摩根資產管理公司(J.P.Morgan)

自 1985 年成立「摩根投顧」第1個事業體至今

在台灣已經深耕 30 年

而摩根在台管理的資產規模

也已突破 5000 億元,穩居業界第 3 名

其中「多重資產」(multi-asset)基金市占率約 3 成

達到 1000 億元的水位,為業界第 1

很難想像引領這艘航空母艦向前行的掌舵者

是一位記者出身的 6 年級女生

並且這位年輕女生還不以目前的成績自滿

她期許 5 年內,摩根能成為台灣最大的資產管理業者

而她將今年的主戰場聚焦在「多重資產」相關產品上


她,是摩根資產管理台灣區負責人

暨摩根投信董事長石恬華

投入職場近 20 年

卻有超過 15 年的時間與摩根為伍

一路從最菜的投資服務部襄理

坐上台灣區負責人大位

等於每 2 年進階一級

而此紀錄業界難尋
 

 

記者轉戰基金 產業不稀奇
每 2 年進階一級創紀錄

其實從財經記者轉戰基金產業的人不在少數

但能夠坐上董事長大位的

石恬華是第 1 人

尤其摩根是國內前 3 大資產管理公司

「我並沒預期會這麼快坐到這個位置,

過去1年真的很忙,

    因為整個集團在進行全球在地(Glocal)經營化的策略,

    台灣摩根當然要無縫接軌,才能發揮最大的企業價值,

    把更多國外的資源帶進來。」

去年 3 月才接掌董座的石恬華

一上任立馬面對集團的嚴苛考驗

 

1. 滿足客戶需求 才能永續經營


「摩根之前享有『亞洲專家』的美譽,

    但我們希望能再往上提升,

    成為『多重資產』的專家。

    因為客戶的需求百百種,市場風水也會輪流轉,

    如果只是一味跟風推出短期熱賣的商品,

    絕對無法永續經營。」石恬華提到

她進一步解釋:

「這麼多年下來,我們發現,

    有些客戶只要穩定配息、有些客戶希望收益極大化,

    而有些客戶討厭波動,但不論客戶要的是什麼,

    最終還是需要一個解決方案,

    達成各種不同的財務目標,

    這就是多重資產配置的核心思維。」

 

 

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其實,多重資產是一個廣泛的概念

涵蓋了股票、債券、組合式基金

還有 ETF 等不同的資產類別

在國外已是被高度認同、廣泛討論、快速發展的一種長期解決方案

這種產品不單只是追求眼前的收益

而是包含各種不同市場的觀點

講求不同資產類別在往後 10 年能夠發揮的功能

以最佳配置及動態調整,連結客戶的終端需求

 

2. 了解客戶:台灣投資人比較在 意短期績效

不過,這在台灣是比較新的理財模式

「短時間內要讓客戶接受,不是那麼容易,

    尤其台灣投資人比較在意短期績效,

    所以在和客戶溝通上是一個挑戰。

    但這是我們現在最重要的努力方向。」

石恬華眼神堅定地說。

 

 

不為一個目的去做一件事
 重點在 探索 與 學習

面對挑戰、接受挑戰

這是石恬華能夠一路順利晉升的關鍵

「我最佩服的就是她的毅力,

    還記得當時我們舉辦『基金大學』的推廣教育活動,

    她真的帶領整個行銷團隊全台跑透透,

    連金門都飛過去。後來,她在擔任部門主管期間,

    堅持要念 EMBA,大家都勸她這樣太累,

    但事後她用行動證明,她真的做到了。」

和石恬華共事近 13 年的摩根投信執行董事劉玲君說到。

「我從進入業界以來,從來不是為了一個目的,

    才去做一件事情,像我去念 EMBA,

    不是為了升官加薪,

    而是覺得這件事可以開拓我的眼界。

    經過不斷的探索、學習,

    就會發現自己的熱情和興趣在哪裡,

    自然就會提升職場競爭力。」

石恬華分享自己的職場哲學強調

現在的中產階級普遍存在一種莫名的焦慮感

但焦慮並不會帶來任何好處,只有行動可以改變現狀

 

3. 很能夠將心比心 讓團隊願意跟隨她


曾經和石恬華在業務端合作過 5 年的

摩根證券副總經理謝震揚則表示:

「 Judy(石恬華的英文名)不論扮演哪種角色,

    都非常的稱職用心。之前她在行銷部門是公司的化妝師,

    後來接掌總經理兵符後,又可以帶領業務團隊衝鋒陷陣,

    現在她的職位更高,要做的事情更多了,

    但從沒看到她面有難色。」

「我從 Judy 身上學到很多功夫,

    像她遇到問題時,向來都很鎮定、冷靜,

    而她在和業務同仁溝通時,

    很能夠將心比心,讓大家都能服氣。」

謝震揚點出石恬華不同凡響的職場競爭力。
 

 

 

 

工作中享受樂趣
休閒中不忘工作

金融圈中,各行業都有其特殊性

基金公司的特色是多元、多變

除了要因應國內法規的規範外

外商基金公司得跟著集團的核心策略走

複雜度又更高了

摩根在 2013、2014 年得到金管會深耕計畫的獎勵

是唯一連續 2 年獲此殊榮的外商投信

「我們不是為了得獎而做,而是本來就在做。」

石恬華強調

就像摩根率先業界在 2012 年提出多重資產概念後

就一直朝著這個方向前進

因為這是對客戶有利的事情

去年摩根做了超過 4000 場的地毯式客戶活動

在業界算是和客戶互動最頻繁的公司之一

今年的活動只會多不會少

7 月更將首開業界先例

在台北小巨蛋舉辦大型活動

 

4. 思維方向對了

任何工作都可以做的長長久久


問石恬華如何平衡工作與生活?

她說,她現在的心態是

在工作中享受樂趣,在休閒中不忘工作

「這個思維方向對了,任何工作都可以做的長長久久,

因為你很清楚知道自己要的是什麼。」

這就是石恬華,一位清楚掌握自己方向

也抓穩公司未來走向的 6 年級女生

 

這就是石恬華

一位清楚掌握 自己方向的 6 年級女生

 


 

 

本文由 Money錢 授權轉載,原文 於此

非經授權請勿轉載!

 

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