(圖/shutterstock)
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摩根台灣區負責人石恬華上任 1 年來
力拼多重資產商品規模能在 2 年內翻倍成長
這位投信業最年輕的女董座
要如何帶領公司繼續邁向高峰?
挑戰下一個新目標?
石恬華 用了什麼方法
讓她成為最年輕的女董座?
讓我們繼續看下去吧 ...
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一位記者出身的 6 年級女生
5 年內 成為摩根最年輕的女董座
摩根資產管理公司(J.P.Morgan)
自 1985 年成立「摩根投顧」第1個事業體至今
在台灣已經深耕 30 年
而摩根在台管理的資產規模
也已突破 5000 億元,穩居業界第 3 名
其中「多重資產」(multi-asset)基金市占率約 3 成
達到 1000 億元的水位,為業界第 1
很難想像引領這艘航空母艦向前行的掌舵者
是一位記者出身的 6 年級女生
並且這位年輕女生還不以目前的成績自滿
她期許 5 年內,摩根能成為台灣最大的資產管理業者
而她將今年的主戰場聚焦在「多重資產」相關產品上
她,是摩根資產管理台灣區負責人
暨摩根投信董事長石恬華
投入職場近 20 年
卻有超過 15 年的時間與摩根為伍
一路從最菜的投資服務部襄理
坐上台灣區負責人大位
等於每 2 年進階一級
而此紀錄業界難尋
記者轉戰基金 產業不稀奇
每 2 年進階一級創紀錄
其實從財經記者轉戰基金產業的人不在少數
但能夠坐上董事長大位的
石恬華是第 1 人
尤其摩根是國內前 3 大資產管理公司
「我並沒預期會這麼快坐到這個位置,
過去1年真的很忙,
因為整個集團在進行全球在地(Glocal)經營化的策略,
台灣摩根當然要無縫接軌,才能發揮最大的企業價值,
把更多國外的資源帶進來。」
去年 3 月才接掌董座的石恬華
一上任立馬面對集團的嚴苛考驗
1. 滿足客戶需求 才能永續經營
「摩根之前享有『亞洲專家』的美譽,
但我們希望能再往上提升,
成為『多重資產』的專家。
因為客戶的需求百百種,市場風水也會輪流轉,
如果只是一味跟風推出短期熱賣的商品,
絕對無法永續經營。」石恬華提到
她進一步解釋:
「這麼多年下來,我們發現,
有些客戶只要穩定配息、有些客戶希望收益極大化,
而有些客戶討厭波動,但不論客戶要的是什麼,
最終還是需要一個解決方案,
達成各種不同的財務目標,
這就是多重資產配置的核心思維。」
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其實,多重資產是一個廣泛的概念
涵蓋了股票、債券、組合式基金
還有 ETF 等不同的資產類別
在國外已是被高度認同、廣泛討論、快速發展的一種長期解決方案
這種產品不單只是追求眼前的收益
而是包含各種不同市場的觀點
講求不同資產類別在往後 10 年能夠發揮的功能
以最佳配置及動態調整,連結客戶的終端需求
2. 了解客戶:台灣投資人比較在 意短期績效
不過,這在台灣是比較新的理財模式
「短時間內要讓客戶接受,不是那麼容易,
尤其台灣投資人比較在意短期績效,
所以在和客戶溝通上是一個挑戰。
但這是我們現在最重要的努力方向。」
石恬華眼神堅定地說。
不為一個目的去做一件事
重點在 探索 與 學習
面對挑戰、接受挑戰
這是石恬華能夠一路順利晉升的關鍵
「我最佩服的就是她的毅力,
還記得當時我們舉辦『基金大學』的推廣教育活動,
她真的帶領整個行銷團隊全台跑透透,
連金門都飛過去。後來,她在擔任部門主管期間,
堅持要念 EMBA,大家都勸她這樣太累,
但事後她用行動證明,她真的做到了。」
和石恬華共事近 13 年的摩根投信執行董事劉玲君說到。
「我從進入業界以來,從來不是為了一個目的,
才去做一件事情,像我去念 EMBA,
不是為了升官加薪,
而是覺得這件事可以開拓我的眼界。
經過不斷的探索、學習,
就會發現自己的熱情和興趣在哪裡,
自然就會提升職場競爭力。」
石恬華分享自己的職場哲學強調
現在的中產階級普遍存在一種莫名的焦慮感
但焦慮並不會帶來任何好處,只有行動可以改變現狀
3. 很能夠將心比心 讓團隊願意跟隨她
曾經和石恬華在業務端合作過 5 年的
摩根證券副總經理謝震揚則表示:
「 Judy(石恬華的英文名)不論扮演哪種角色,
都非常的稱職用心。之前她在行銷部門是公司的化妝師,
後來接掌總經理兵符後,又可以帶領業務團隊衝鋒陷陣,
現在她的職位更高,要做的事情更多了,
但從沒看到她面有難色。」
「我從 Judy 身上學到很多功夫,
像她遇到問題時,向來都很鎮定、冷靜,
而她在和業務同仁溝通時,
很能夠將心比心,讓大家都能服氣。」
謝震揚點出石恬華不同凡響的職場競爭力。
工作中享受樂趣
休閒中不忘工作
金融圈中,各行業都有其特殊性
基金公司的特色是多元、多變
除了要因應國內法規的規範外
外商基金公司得跟著集團的核心策略走
複雜度又更高了
摩根在 2013、2014 年得到金管會深耕計畫的獎勵
是唯一連續 2 年獲此殊榮的外商投信
「我們不是為了得獎而做,而是本來就在做。」
石恬華強調
就像摩根率先業界在 2012 年提出多重資產概念後
就一直朝著這個方向前進
因為這是對客戶有利的事情
去年摩根做了超過 4000 場的地毯式客戶活動
在業界算是和客戶互動最頻繁的公司之一
今年的活動只會多不會少
7 月更將首開業界先例
在台北小巨蛋舉辦大型活動
4. 思維方向對了
任何工作都可以做的長長久久
問石恬華如何平衡工作與生活?
她說,她現在的心態是
在工作中享受樂趣,在休閒中不忘工作
「這個思維方向對了,任何工作都可以做的長長久久,
因為你很清楚知道自己要的是什麼。」
這就是石恬華,一位清楚掌握自己方向
也抓穩公司未來走向的 6 年級女生
這就是石恬華
一位清楚掌握 自己方向的 6 年級女生
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