(圖/shutterstock)
令人傻眼的對話
就在去年底,一場跟友人的聚餐中
朋友的朋友問我有沒有長期投資的標的。
我心想:「又是一個口頭上說要長期投資,
但買完 3 天不漲就東問西問的傢伙」
這種人我碰過不少
我十分禮貌地聽他說完他的投資經驗
跟大多數的投資朋友一樣
東買一點西買一點,有的賺有的賠
幾年下來損益兩平。
他也覺得這樣不好
於是想要找一些可以長期投資的標的。
聽他說完後,我想探探他的底限
於是跟他分享了我買給女兒的「嫁妝股」
誰知道他...
有圖有真相
他一開始興趣濃厚
隨即問我女兒多大,大概要抱股多久?
我誠實回答他:「我女兒剛滿四個月」。
他臉色馬上一沉說:
「陳老師,你在開玩笑吧!」
「一檔股票要抱 18 年唷!」
我笑了笑還來不及多做解釋
他就轉身跟別人敬酒去了!
重點在「不能縮水」
其實我沒有開他玩笑
只是買給女兒的嫁妝股
重點不再以後會漲多少、要抱多久
重點是不能縮水。
試想如果今天我買了 100 萬某一檔股票
18 年後剩下 50 萬
女兒知道一定氣到不跟老爸講話了
而且還會教訓我:「存銀行不是更好嗎?」
為了避免碰到這種可能會引發「家庭革命」的事情
我一定要想辦法買到久放也不會賠錢的股票。
選股先要立於不敗之地
看到這裡,你也一定很想知道我挑了什麼股吧!
好吧!不吊大家胃口了
跟大家說我挑的是「鋼鐵股」
大概很多人會笑我怎麼會挑鋼鐵股呢?
怎麼不是挑台積電、聯發科
或是中華電信這一類的績優股呢?
我有三個理由:
1. 股價夠低:
絕大多數的鋼鐵股,股價已經逼近 15 年以來的低點
股價不僅跌破淨值,還跌破面額 10 元。
股價低,最怕的就是下市成為壁紙
但是鋼鐵股會嗎?
如果你不放心,挑龍頭股中鋼你可以放心了吧!
這種選股法是先讓自己立於不敗之地
才有機會獲得最後勝利。
2. 具有轉機:
全球景氣不好,但不會永遠都這麼差
除非外星人佔領地球,人類面臨大滅絕
(若真有這麼一天,女兒也不用嫁了...)
否則景氣循環是不會改變的。
今年中國「一帶一路」正式開動
全球已有多數國家開始大興土木
蓋高鐵、搭橋樑、鋪鐵路以及興建城鎮
需求肯定會慢慢起來。
3. 報價反彈:
隨著國際油價在 2 字頭附近遇到強勁支撐來看
連動的原物料報價也開始展開反彈。
以倫敦 LME 金屬指數的走勢來看
已經漸漸從跌勢轉變成築底
資料來源:CMoney 投資決策系統
雖然全球需求沒有快速成長
但是「殺頭的生意有人做,賠錢的生意沒人做」
只要價格跌破廠商成本
勢必會出現止跌反彈的機會
而下游庫存偏低的情況下
一不小心擦槍走火,報價就呈現飆漲。
近期的不銹鋼相關報價就是一個例子。
資料來源:CMoney 投資決策系統
資料來源:CMoney 投資決策系統
資料來源:CMoney 投資決策系統
人棄我取,既是投資也是投機
如果以上的分析可以被接受
那麼接下來再來挑標的。
下表是國內股價淨值比小於 1.2 倍的鋼鐵股
為什麼是 1.2 倍不是 1 倍呢?
因為股價會有波動,只要股價有修正
就有機會降到 1 以下,也就可以留意囉!
另一個重點是
今年以來還沒有什麼法人注意到鋼鐵股的落底
正是可以慢慢佈局的好機會!
國內股價淨值比小於 1.2 倍的鋼鐵股
代號/股名 |
股價淨值比 |
今年以來三大法人買賣超(張) |
0.39 |
-7 |
|
0.47 |
-7 |
|
0.48 |
106 |
|
0.57 |
21 |
|
0.58 |
-4 |
|
0.60 |
-7 |
|
0.61 |
1 |
|
0.65 |
0 |
|
0.71 |
-24 |
|
0.73 |
17 |
|
0.73 |
0 |
|
0.76 |
0 |
|
0.78 |
29 |
|
0.79 |
1 |
|
0.80 |
-41 |
|
0.80 |
-12 |
|
0.81 |
0 |
|
0.82 |
1 |
|
0.82 |
89 |
|
0.83 |
192 |
|
0.83 |
0 |
|
0.91 |
-603 |
|
0.94 |
0 |
|
0.99 |
0 |
|
1.01 |
6033 |
|
1.04 |
-120 |
|
1.10 |
0 |
|
1.11 |
-3 |
|
1.13 |
2 |
|
1.13 |
0 |
|
1.14 |
396 |
|
1.14 |
0 |
|
1.15 |
501 |
|
1.19 |
10 |
資料來源:選股勝利組(依股價淨值比由低至高排名)
點擊代號有其他說明
不同屬性,不同標的
我們可以依照投資朋友的屬性來做簡單地區分:
1. 積極型:
如果是屬於積極型,承受股價波動能力較大的朋友
可以考慮「不銹鋼」族群
因為不銹鋼股的股性活潑,快漲也快跌
例如:新鋼(2032)、彰源(2030)、
大成鋼(2027)、允強(2034)。
投資不銹鋼股的人必須留意鎳、鋅、鉛的國際報價。
資料來源:CMoney 投資決策系統
2. 穩健型:
如果是屬於穩健型投資人
鋼筋以及板鋼股可以考慮,例如:
海光(2038)、燁輝(2023)、中鴻(2014)、東鋼(2006)
這一族群跟著景氣需求同步反應
如果景氣好轉,不會不漲的。
資料來源:CMoney 投資決策系統
3. 保守型:
如果是保守一點的投資朋友
中鋼(2002)以及同集團的中鋼構(2013)
會是比較適合您的選擇唷!
資料來源:CMoney 投資決策系統
理由我應該不用多做解釋吧!
如果連中鋼都倒了
那麼台股大概也沒有什麼投資價值了!
投資就是要躲避風險
雖然老一輩的都說:
「小孩會自己帶錢來,不用擔心」
但是做父母的,總是會替子女多想一點
我不求以後大富大貴
只想幫小孩把錢守住
所以設定的投資策略就是「躲避風險」優先
因此選定「景氣循環股」
若是以後景氣好轉,景氣循環股大漲
那就真的是他自己帶來的財富了!
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