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這樣存錢才會成功!上班族存錢,要當作是在存「成就感」 美股下跌 390 點,「國安基金」這時候喊卡,難道背後有特殊原因...

台股重挫一線生機!45 檔超優質「便宜體質佳」定存股,尤其是「殖利率」超高的這幾支 ...

1月 2016年15
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(圖/shutterstock)

 

(圖片來源)

 

大跌之後,正是尋找便宜好股票的時機!

大盤自去年 11 月開始直到今日

一路呈現崩跌走勢

整整下殺超過 1000 點

很多人因此虧損連連,

股市一陣哀鴻遍野。

 

 

但是對更多人來說,

盤勢慘跌,

才有機會找到便宜的定存股,

恰好是財富重分配的機會!

但是,到底什麼股票才適合當「定存股」呢?

 

接下來讓我們一起看看簡單挑定存股的好方法吧...

 

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第 1 步:決定買股名單

選出好公司的第 1 步要檢視公司體質,

但是怎麼選就讓人傷腦筋...

介紹大家一個好用的法寶,

到理財寶免費使用►►艾蜜莉定存股

馬上就用 10 個評估項目,

找出體質穩健的好股票!

 

10 個評估項目,找出體質合格股

用以下的項目來評估,

其中至少符合 6 個項目,

才能算是「正常」的好公司,

表示公司體質穩健、安全性高:

 

1. 是否年年賺錢

一間公司能不能長久經營下去,賺錢的能力非常重要

所以一般正常的企業應該是年年獲利,只是賺多賺少的差別而已

 

2. 是否是燒錢慘業

企業靠不停的把盈餘再大舉投入機器設備和廠房才能苦苦經營

有賺 1 元花 2 元的傾向,此種企業最著名的就是台股的「四大慘業」

 

3. 是否體質幼弱

上市櫃時間太短、股本太小、淨值太低的公司

若經歷景氣循環低谷與利空的考驗之下會相對不穩健

 

4. 是否靠副業賺錢

公司未專心經營本業,獲利有大部分都是靠不穩定的業外收入得來

萬一下期業外收入減少,收益就會受很大的影響

 

5. 是否業外虧損(轉投資五鬼搬運、乾坤大挪移)

本業看起來是賺錢的,業外卻大虧損

IFRS 新制之後

企業可以把虧損隱藏在關聯企業、金融資產等項目

因此不影響 EPS

但實際上卻是虧損連連

所以一定要避開

 

6. 是否營收大灌水

很多問題企業每月公布的營收很高

但營收中應收帳款和存貨的比例很大

甚至與關係人交易製造假營收,實際上卻沒賺到錢

 

7. 是否現金斷水流

企業表面上有營收,卻沒有實際上的現金

這樣也很難發放股利,要小心這樣「外強中乾」的企業

 

8. 是否欠錢壓力大

企業負債比例太高

容易導致長短期資金周轉不靈而倒閉

 

9. 是否印股票換鈔票

企業很缺錢,不停的辦理現金增資或發行可轉債和股東要錢

導致股本膨脹,長期稀釋獲利

 

10. 是否連內部人都不想持有

一家公司的經營情況,董監事最知道

如果董監事和 3 大法人持股比例太低

表示對營運沒有信心

 

(資料來源: 艾蜜莉定存股 )

 

利用 艾蜜莉評估法合法名單 ,

挑選出符合上述條件的股票,

然後選取便宜價以下的個股。

總共找到了 45 檔標的:

 

45 檔「便宜體質佳」定存股

股票名稱/代號 股價 便宜價 合理價 昂貴價

當期

殖利率(%)

長期

殖利率(%)

規模 個股特性 產業分類
0051中100 22.31 22.87 28.56 33.35 3.75 4.19 ETF 一般 ETF
00631LT50正2 15.41 19.48 21.04 21.76     ETF 一般 ETF
00634R上証反 11.78 12.98 15.45 19.15     ETF 一般 ETF
1101台泥 26.9 31.22 37.49 42.30 9.31 7.32 台50 景氣循環股 傳產-水泥
1102亞泥 25.5 41.23 52.39 57.31 8.63 8.4 台50 景氣循環股 傳產-水泥
1313聯成 8.18 10.48 12.39 14.65 2.42 10 小型 景氣循環股 傳產-塑膠
1708東鹼 29.35 30.96 35.47 39.86 6.8 4.86 小型 景氣循環股 傳產-化學工業
1722台肥 41.15 50.52 66.01 75.31 5.26 4.99 中100 景氣循環股 傳產-化學工業
2002中鋼 17.45 23.28 28.26 31.18 5.75 7.49 台50 景氣循環股 傳產-鋼鐵
2006東鋼 16.3 20.88 27.17 32.00 7.93 8.55 小型 景氣循環股 傳產-鋼鐵
2015豐興 36.7 37.02 46.60 51.34 6.83 6.93 中100 景氣循環股 傳產-鋼鐵
2104中橡 22.05 22.80 25.95 28.60 14.93 8.24 小型 景氣循環股 傳產-橡膠
2324仁寶 17.55 21.40 28.66 40.14 8.47 9.47 中100 一般 電子下游-筆記型電腦
2331精英 18.1 25.41 33.99 49.60 27.93 9.35 小型 一般 電子中游-主機板
2347聯強 30.3 38.46 52.76 70.67 10.8 9.37 中100 一般 電子下游-資訊通路
2374佳能 19.25 19.73 27.40 38.83 0 10.85 小型 一般 電子下游-數位相機
2454聯發科 205 293.99 407.09 547.92 10.58 7.9 台50 一般 電子上游-IC-設計
2489瑞軒 15.5 16.64 22.35 31.39 10.36 13.32 小型 一般 電子下游-顯示器
2495普安 16.05 19.02 26.44 36.46 3.8 9.4 小型 一般 電子中游-其他
2498宏達電 72.7 210.51 317.87 468.87 0.52 26.27 中100 一般 電子下游-手機製造
2536宏普 20.2 22.01 33.59 42.45 9.83 9.8 小型 景氣循環股 傳產-營建
2903遠百 16.2 16.84 23.21 32.46 6.21 7.14 中100 一般 傳產-百貨
3041揚智 18.75 19.60 28.78 42.89 4.2 9.01 小型 一般 電子上游-IC-設計
3265台星科 16.5 18.87 26.13 36.70 14.21 10.9 小型 一般 電子上游-IC-封測
3305昇貿 20.7 27.39 40.35 56.50 9.73 10.78 小型 一般 電子上游-IC-封測
3311閎暉 15.8 38.83 56.98 79.69 7.94 22.09 小型 一般 電子中游-NB與手機零組件
3354律勝 7.61 10.23 14.18 21.19 8.19 8.32 小型 一般 電子上游-PCB-製造
3443創意 59.8 63.83 86.42 115.15 5.08 5.03 小型 一般 電子上游-IC-設計
3504揚明光 30.6 41.27 64.32 92.94 4.78 9.1 小型 一般 電子中游-光學鏡片
3515華擎 36.1 88.95 113.66 159.36 10.96 23.32 小型 一般 電子中游-主機板
3546宇峻 29.95 41.77 65.33 105.58 1.68 12.51 小型 一般 軟體-遊戲
3607谷崧 43.15 49.79 64.25 89.24 9.58 8.01 小型 一般 電子中游-NB與手機零組件
5471松翰 33.8 36.17 49.18 68.64 9.41 10 小型 一般 電子上游-IC-設計
5522遠雄 33.2 53.08 80.40 96.67 11.46 12.11 中100 景氣循環股 傳產-營建
6154順發 16.2 19.07 24.85 34.75 8.33 9.74 小型 一般 電子下游-資訊通路
6192巨路 41 42.17 53.33 69.60 7.19 7.88 小型 一般 電子上游-PCB-材料設備
6194育富 19.15 20.54 28.86 40.10 3.91 9.19 小型 一般 電子上游-PCB-製造
6203海韻電 29.2 37.46 53.31 77.84 12.07 13.2 小型 一般 電子中游-電源供應器
6231系微 21.7 34.37 51.08 73.67 1.82 15.69 小型 一般 電子上游-IC-其他
6271同欣電 68.1 72.19 100.35 145.93 8.6 6.54 小型 一般 電子上游-IC-封測
8024佑華 9.72 13.24 18.66 27.69 5 10.71 小型 一般 電子上游-IC-設計
8054安國 19.35 29.50 43.17 61.20 7.77 10.34 小型 一般 電子上游-IC-設計
8072陞泰 24.5 59.73 77.19 107.31 5.79 31.48 小型 一般 電子下游-安全監控
8131福懋科 18.75 20.06 28.05 40.75 7.51 6.74 小型 一般 電子上游-IC-封測
8182加高 12.1 12.72 17.35 24.65 6.56 6.15 小型 一般 電子上游-被動元件

( 資料來源:選股勝利組 )

 

接下來,還可以選取進階條件,

找到最優質的定存股!

 

10 檔定存股,殖利率 > 4%

股票名稱/代號 股價 便宜價 合理價 昂貴價

當期

殖利率(%)

長期

殖利率(%)

規模 個股特性 產業分類
1101台泥 26.9 31.22 37.49 42.30 9.31 7.32 台50 景氣循環股 傳產-水泥
1102亞泥 25.5 41.23 52.39 57.31 8.63 8.4 台50 景氣循環股 傳產-水泥
1722台肥 41.15 50.52 66.01 75.31 5.26 4.99 中100 景氣循環股 傳產-化學工業
2002中鋼 17.45 23.28 28.26 31.18 5.75 7.49 台50 景氣循環股 傳產-鋼鐵
2015豐興 36.7 37.02 46.60 51.34 6.83 6.93 中100 景氣循環股 傳產-鋼鐵
2324仁寶 17.55 21.40 28.66 40.14 8.47 9.47 中100 一般 電子下游-筆記型電腦
2374佳能 30.3 38.46 52.76 70.67 10.8 9.37 中100 一般 電子下游-資訊通路
2454聯發科 205 293.99 407.09 547.92 10.58 7.9 台50 一般 電子上游-IC-設計
2903遠百 16.2 16.84 23.21 32.46 6.21 7.14 中100 一般 傳產-百貨
5522遠雄 33.2 53.08 80.40 96.67 11.46 12.11 中100 景氣循環股 傳產-營建

( 資料來源:選股勝利組 )

 

第 2 步:找出可「持續」經營的好企業

1. 挑股價 10 ~ 80 元的股票

因為 10 元以下的股票,

和 80 元以上的股票,

股價波動很大,

很不利於一般投資人執行資金控管、分批進場。

 

2. 剃除景氣循環股

景氣循環股的股價,

通常像波浪一樣上下波動,

如果買到正在走向上循環的「景氣循環股」表示運氣很好,

因為拉回就是買點、多頭中怎麼買都是賺。

但若買到向下循環的股票

操作的難度就倍增

沒操作好的話,

很可能長線套牢。

 

3. 選高毛利、高 ROE ,且 EPS > 0

既然是找定存股,

所找的公司必須能夠配息,

但是要能配息必須先賺錢才可以,

而高毛利代表該公司有比較強的競爭力,

獲利能力比較不會受景氣波動而影響。

而 ROE 就是股東權益報酬率,

表示公司對股東的負責程度,

如果公司的 ROE 很低 ,

基本上也不會列入考慮。

 

第 3 步:資金控管,分批進場

在決定好標的之後,再分批買進,

在分批買進的過程中,至少分 3 批,

每跌 10 % 就買 1 批,

但資金多的人,要分成 4 批、5 批、6 批以上,

分批往下買,分批進場非常重要

可以避免自己看錯行情,而讓買的價位過高。

 

如果銀彈打完了,股價繼續跌怎麼辦?

如果大空頭時期,往下 3 批都買完了

請保持信心,在經過重重篩選之後

相信買進的股票都是菁英中的菁英

若銀彈已打完,只要抱著不恐懼的信心持股

等到景氣好轉,自然股價就會回升

而且這過程中還有股息可領!

 

結論

要找優質定存股

總共有 3 步驟,

第 1 步:選出體質好的個股

第 2 步:進一步去看股票的營業狀況,

用進階條件來做選擇。

第 3 步:分批進場,

才可以分散風險。

最後,一定要每個月去檢視手中的持股,

確保手中持股公司營運狀況無虞,

才能穩定的領到配息!

 

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