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如果有 1 種賭局,10 次裡面你會輸 7 次、贏 3 次,還願意跟我玩嗎?

12月 2015年4
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(圖/shutterstock)

 

 

動動腦: 這種賭局你會參加嗎?

上次講座時,我問學員 1 個問題:

「如果有 1 種賭局,

10 次裡面你會輸 7 次、只贏 3 次,

你願意跟我玩嗎?」

 

先慢慢地想,

不要急著往下拉看答案喔...

 

(贊助商連結...)

 

 

 

 

10 次裡面只贏 3 次,

還是可能會賺錢的!

上面的題目大部分的學員都回答說:「不願意」。

然而,這樣的賭局一定不能參與嗎?

這倒是未必!

 

如果有人 10 次裡面輸 7 次,

而每次輸只會輸 1 元;

贏 3 次,

但每次贏都可以贏 3 元,

這場遊戲就值得參與...

因為玩久了「期望值」會是正的!

 

我們來看下面算式:

3 X 3 - 7 X 1 = 2

(意思是說每玩 10 次,平均會贏 2 元)

 

 

 

 

透析投資策略賺錢的因子:

高勝率、高賠率、高頻率

上面的例子也可以衍伸到投資策略的選擇上....

 

想要投資賺錢要先找到 1 個策略,

但是找到策略之後,

我們要怎麼確定這個策略能不能賺錢?

這時候就可以透過模擬單、回測等方式,

統計數據並計算其期望值是否為正數。

 

然後我們可以再拆解投資策略賺錢的因子,

看是「高勝率」、「高賠率」還是「高頻率」?

 

延伸閱讀>>

新手會問:「現在可以買哪支股票?」 但真正的高手,只想問「這 8 個」問題...

 

 

 

勝率、賠率、頻率是什麼?

「勝率」的意思是「獲勝的機率」

例如: 10 次裡面贏 3 次的遊戲,

勝率即為 30 %。

公式: 3 / 10 X 100 % = 30 %。

 

「賠率」的意思是「每次贏可以贏多少」

例如: 每次贏了就賺 20 %、2 倍、3 倍…等。

 

「頻率」為「交易次數的頻繁程度」

例如: 每年 1 次、每年 3 次、每年 12 次…等,

次數越多表示交易頻率越高、常常有機會交易。

 

 

 

 

有一好沒倆好...

1 個投資策略不會同時具有「3 高」!

值得注意的是,

「勝率」、「賠率」和「頻率」就像翹翹板一樣,

不會 3 個都很高,

至少有其中 1 項會是低的,

有的策略甚至是只有 1 項很高、另外 2 項都很低。

 

如果有人宣稱他使用的策略 3 項都很高:

常常贏 、每次賺好幾倍,

而且常常有這種賺錢的機會...

那他很有可能是搞錯了,

更糟的則是騙子!

 

 

 

哪一種投資策略比較好?

高勝率、高賠率、高頻率到底哪一種比較好呢?

 

以我自己來說習慣使用「高勝率」的策略。

艾蜜莉定存股價值投資方法,

目前回測過去勝率超過 80 % ,

不過我大部分投資的單筆報酬率在 20 % 左右,

而且每次要等合適的標的出現要等很久,

買進之後也要長期持股。

 

而我認識的另一位朋友則是使用「高賠率」的策略,

他是順勢操作波段期貨的高手,

雖然勝率不高、經常停損,

但每次賺可以賺很多!

 

所以沒有哪一種比較好。

哪一種策略比較適合自己,要看個人的投資屬性!

 

▼艾蜜莉定存股軟體

 

結論

我們在投資之前,

要先找到一套完整的投資策略,

並要透過模擬單、回測等方式,

驗證過期望值是正的,

否則進入投資 (機) 市場,

就像拿自己的血汗錢進去做實驗,

很容易血本無歸!

 

然後也要思考這個策略是「高勝率」、「高賠率」,

或是「高頻率」的方式,

再選擇適合自己個性的方式操作!

 

 

更多穩健的投資方法,

>>盡在 12 / 20 (日) 小資女艾蜜莉-資產翻倍存股講座

 

 

 

幫自己圓夢、提早 10 年 快樂退休計畫...

>>我的「小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記」(智富出版)

 

 

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