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傻瓜基金投資術:見好就收!停利、停損「這樣」設好,10年多賺 3倍...

9月 2015年8
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作者:文.李文賢

 

對所有投資人來說,

投資決策中最重要的三大要件為:

買什麼、何時上車、何時下車。

而隨著行情上下變動,運用定期定額機制化投資,

時間一到不論價位就買進,可長期有效的攤平成本;

但到底是應該長期持有?還是賺了就跑?

該如何設定停損、停利點,

正是投資人最難以拿捏的課題。

  

 

繼續看下去...

 

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其實該如何設立停利、停損點,

與自身的投資屬性息息相關...

若是保守型投資人,

你可能在投資賺了15%就先獲利了結,

而像投資去年表現不佳的全球REITs基金,

若賠了7至8%就退場觀望。

除了投資人本身屬性之外,

其實也可以視基金類型來設立停利、停損點,

若是投資波動幅度高的基金,

如能源、黃金、新興市場或單一國家型基金,

多頭時漲得兇,可將停利點設在20%,

但若行情反轉,這類基金也是跌勢猛烈,

停損點就要設得比停利點小,立即踩煞車,

才不會遍體鱗傷。

 

 

 

 

 

善加運用定期定額+停利

投資報酬加倍 平均獲利年數縮短

以台灣加權股價指數為例,

於1997年1月15日至2007年6月15日的投資期間,

每月15日定期定額扣款5000元,投資總成本為63萬元。

在定期定額停利策略中,將停利點設為20%,

亦即當投資報酬達20%時,立刻全額出場,

於次月15日仍定期定額投資5000元。

將每次獲利出場時的時間加總後,

再除上10年間共出場次數,

即可算出平均達成20%目標報酬所需的期間。

所得出結果如圖一所示:

台灣加權股價指數於10年期間報酬率為23.54%,

採用定期定額投資法,10.29年獲得39.68%之報酬率,

比加權指數23.54%的報酬率高。

然而,定期定額停利策略

卻可在平均投入2.01年後就獲得20.71%之報酬,

以本例的10年投資期間推算,

共可有5次達成20%目標報酬而出場,

可直接推算出10年的投資收益超過100%,

比起定期定額10年報酬率39.68%要好得多。

寶來投信計量投資管理處主管許家榮協理表示,

採取停利策略,

在獲利達20%時立刻獲利了結全數贖回出場,

至下月投資時點再分批進場之方法,

不但能縮短獲利期間,

並能安全避開突如其來的大震盪走勢,

以降低損失風險,提升整體的投資績效。

 

 

 

究竟該如何設定最佳停利點才是既有效益且穩定呢?

延續圖一之分析,

進一步分別設定停利點於10%、20%及30%下,

其投資結果如圖二所示:

也就是說當停利點設得愈高,

可獲利了結出場的次數就愈少,

因此若將三種停利策略同樣投資10年,

則在停利10%下,10年間就可出場10次以上,

使最後報酬率能達到159.77%。

許家榮強調,加權股價指數過去十年

處在一個極大的區間箱型整理格局,

在這種區間震盪的走勢中,行情向下修正時,

透過定期定額的方式平均成本,而當行情上漲時,

又能觸及停利目標出場保有獲利的成果。

必須注意的是,不同的投資標的有不同的趨勢格局,

停利點的設定仍須配合不同的趨勢格局調整。

 

 

 

沒空看盤,設固定賺賠比例就出場

許多投資人不懂分辨股市多空,

只是一律投入同樣的資金,

因此投資人得學會分辨股市多空頭後,

再決定要投資的基金、是以定期定額或單筆方式、

是否要加重投資比例等。

當要設立停利、停損點時,如果你沒時間看盤,

就採用最簡單的方法,

就是設定賺20%或賠10%就出場,

這樣就不會傷透腦筋,

投資人也可以採取分批停損、停利法,

也是不錯的選擇。

有些定期定額贏家通常會採取「停利不停損」策略,

只要績效虧損就持續扣款,出現獲利再贖回一些,

建議有10%以上獲利,就可考慮贖回一些,

剩餘部分則繼續投資下去。

雖然持續扣款也是一種策略,

但有可能失去適時停利出場、落袋為安的機會。

 

本文由 財訊 授權轉載,原文 於此

未經授權,請勿轉載!

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