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台股重挫 1500 點!13 檔「撥開烏雲見明月」殖利率 > 8% 定存股,走過路過 別錯過...

7月 2015年31
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(圖/shutterstock)

 

 

 

 

大跌後 才能找到便宜的好股票!

大盤自 4 月底破萬點後

一路呈崩跌走勢

整整下殺了近 1500 點

很多人因此虧損連連

但對更多人而言,就是這個時間點!

是財富重分配的機會

大盤大跌這麼慘

才能讓我們有機會找到便宜的定存股

但是,到底什麼股票才適合當「定存股」呢?

 

接下來讓我們一起看看簡單挑定存股的好方法吧...

 

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1. 決定買股名單

選出好公司的第 1 步就是要檢視公司體質

但開始做財務評估前,要先確認企業的「財報透明度」

若財報過於複雜、難以評估,則財務資訊便無參考價值

 

所以用以下 10 個評估項目,初步篩選掉不良企業,

就能找出體質穩健的好股票:!

(P.S. 10個項目中,至少6個項目要是「正常」的)

 

1. 是否年年賺錢

一間公司能不能長久經營下去,賺錢的能力非常重要

所以一般正常的企業應該是年年獲利,只是賺多賺少的差別而已

 

2. 是否是燒錢慘業

企業靠不停的把盈餘再大舉投入機器設備和廠房才能苦苦經營

有賺 1 元花 2 元的傾向,此種企業最著名的就是台股的「四大慘業」

 

3. 是否體質幼弱

上市櫃時間太短、股本太小、淨值太低的公司

若經歷景氣循環低谷與利空的考驗之下會相對不穩健

 

4. 是否靠副業賺錢

公司未專心經營本業,獲利有大部分都是靠不穩定的業外收入得來

萬一下期業外收入減少,收益就會受很大的影響

 

5. 是否業外虧損(轉投資五鬼搬運、乾坤大挪移)

本業看起來是賺錢的,業外卻大虧損

IFRS 新制之後

企業可以把虧損隱藏在關聯企業、金融資產等項目

因此不影響 EPS

但實際上卻是虧損連連

所以一定要避開

 

6. 是否營收大灌水

很多問題企業每月公布的營收很高

但營收中應收帳款和存貨的比例很大

甚至與關係人交易製造假營收,實際上卻沒賺到錢

 

7. 是否現金斷水流

企業表面上有營收,卻沒有實際上的現金

這樣也很難發放股利,要小心這樣「外強中乾」的企業

 

8. 是否欠錢壓力大

企業負債比例太高

容易導致長短期資金周轉不靈而倒閉

 

9. 是否印股票換鈔票

企業很缺錢,不停的辦理現金增資或發行可轉債和股東要錢

導致股本膨脹,長期稀釋獲利

 

10. 是否連內部人都不想持有

一家公司的經營情況,董監事最知道

如果董監事和 3 大法人持股比例太低

表示對營運沒有信心

 

看了這麼多,是不是眼花撩亂了

不過不用擔心,有個很好用的法寶幫我們快速篩選!

到理財寶免費使用►►艾蜜莉定存股

這個理財寶直接就幫我們篩選好上面的 10 個條件

除此之外還提供了 艾蜜莉定存股 的觀察名單,而且完全免費!

(資料來源: 艾蜜莉定存股 )

 

接下來我們可以發現

利用 艾蜜莉評估法合法名單 挑選出符合上述條件的股票

接下來找出在便宜價以下的個股

至於怎麼定義便宜價 可以參考 3 分鐘學會用股利法算合理股價!

總共 13 檔,最後我將它們放到 選股勝利組

列出它們的基本面,以方便挑選

 

13 檔 殖利率 > 8% 定存股

股票名稱 7/31 收盤價 產業名稱 近 12 月營收合併成長(%) 近 4 季 EPS (元) 毛利率(%) ROE (%) 殖利率(%)
5522遠雄 29.65 建材營建 19.82 6.12 38.13 13.06 12.86
6203海韻電 30.1 電子–電子零組件 -25.75 2.1 27.44 23.43 11.59
2376技嘉 25.1 電子–電腦及週邊設備 -6.49 2.55 17.36 10.8 10.82
8249菱光 18.8 電子–電子零組件 -4.14 1.76 13.42 8.67 10.16
8081致新 60.5 電子–半導體 -4.79 5.11 35.78 14.73 10.02
3297杭特 18.4 電子–光電 -19.22 1.83 36.65 9.38 9.89
6138茂達 19.35 電子–半導體 -5.5 1.42 28.47 13.52 9.79
5203訊連 71 電子–資訊服務 -15.51 6.33 86.04 14.64 9.64
8103瀚荃 32.25 電子–電子零組件 17.52 3.93 30.92 17.01 9.04
2548華固 52.8 建材營建 288.36 10.54 36.87 10.84 8.96
5471松翰 36.45 電子–半導體 -7.56 1.84 42.68 16.02 8.89
3213茂訊 35.25 電子–電腦及週邊設備 5.57 3.81 24.36 18.82 8.71
2347聯強 38.05 電子–電子通路 -4.27 2.54 3.48 11.74 8.51

( 資料來源:選股勝利組 )

註:股票依各族群「殖利率(%)」由高至低排序,點選個股可看到股票資訊

 

2. 找出可「持續」經營的好企業

1. 挑股價 10 ~ 80 元的股票

因為 10 元以下的股票

和 80 元以上的股票

股價波動很大

很不利於一般投資人執行資金控管、分批進場

 

2. 剃除景氣循環股

由於景氣循環股的股價通常像波浪一樣會上下波動

如果買到正在走向上循環的「景氣循環股」自然是笑呵呵

因為拉回就是買點、多頭中怎麼買怎麼賺

但若是買到向下循環的股票

操作的難度就倍增

沒操作好還可能長線套牢

 

3. 選高毛利、高 ROE ,且 EPS > 0

由於我們要找的是定存股

所以當然那間公司要有能力配息

而要能配息當然就是那間公司,起碼要有賺錢

而高毛利代表該公司有比較強的競爭力

比較不會因為景氣波動而影響它的獲利能力

最後 ROE 表示公司對股東的負責程度

如果 ROE 很低的公司就根本不用考慮了

 

3. 資金控管 分批進場

在決定好標的之後,再分批買進

在分批買進的過程中,至少分 3 批

每跌 10 % 就買 1 批

但資金多的人,要分成 4 批、5 批、6 批以上

分批往下買,分批進場非常重要

可以避免自己看錯行情,而讓買的價位過高

 

如果銀彈打完了,股價繼續跌怎麼辦?

如果大空頭時期,往下 3 批都買完了

請保持信心,在經過重重篩選之後

相信買進的股票都是菁英中的菁英

若銀彈已打完,只要抱著不恐懼的信心持股

等到景氣好轉,自然股價就會回升

而且這過程中還有股息可領!

 

快速結論

最後,我們再來複習一下

我們要找優質定存股

可以經過 3 步驟進行篩選

第 1 步,將財務體質不好的個股先剃除

股票挑出後

第 2 步,再進一步去看股票的營業狀況

如果處於傳統產業的就不要多家留戀

找到認為前景穩定的個股之後

第 3 步,那當然就是進場了

但是進場一定要分批進場,分散風險

最後當然就是放著安心領股息大賺錢

不過要每個月去檢視手中的持股

確保手中持股公司營運狀況無虞

才能穩定的領到配息!

 

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