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只要靠「這 2 招」, 散戶小蝦米 也能戰勝法人大鯨魚!

7月 2015年17
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(圖/shutterstock)

 

在投資市場中,散戶要如何贏過專業法人?

在茫茫的股海中,

我們散戶就像沙丁魚一樣,

會遇到資金、消息、能力都更勝於我們的專業投資機構,

被驅趕吞吃...

 

不過,散戶雖然力量微小,

卻也可以善用自己的優勢贏過法人,

要怎麼做呢?讓我們繼續看下去...

 

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散戶在投資市場是食物鏈的最底層!

股票市場有所謂 80 / 20 法則,

意思是長期下來,

真正能在股市裡賺錢的人只有 20 %,

而且在其中,散戶只佔極少數!

 

原因是在投資市場中,

除了我們散戶之外,

還有: 政府、公司派、 3 大法人…等其他力量。

 

在這種情況之下,

我們散戶在市場上處於一個很不利的位置,

就像深海中的沙丁魚一樣。

處於食物鏈的最底層的位置。

 

什麼是 3 大法人?它們的優勢在哪裡?

三大法人分別為外資、投信、券商,

他們是以公司組織形式運作的專職投資法人。

 

他們的優勢在於他們的資金部位龐大,

還能聘請許多專業的高學歷金融投資人才,

每天花大量的時間專門研究投資策略和拜訪公司,

更可以發佈研究報告和新聞來影響市場的走勢,

所以勝率自然較一般散戶投資人高了!

 

 

 

散戶贏過專業法人的 2 大法寶 --

充足的時間、自由的資金配置

既然如此,我們一般散戶,

處在這種沒人力又沒有資金優勢的情況之下,

在投資市場上,要怎麼勝過法人呢?

所以我們就要找出法人在投資上的規則限制,

也就是劣勢所在。

 

1. 充足的時間

以國內投信(基金團隊)為例,

他們的操作模式,

很多都以季為週期進行著中短線的投資。

 

原因是他們的績效制度是以季做為結算,

因此基金經理人擔心結算時帳面虧損或排名落在下風,

不僅會被檢討,更影響到績效獎金!

因此很多基金經理人放棄了穩健的長線投資策略,

只能順勢追逐短線績效。

 

所以能使用穩健又勝率高的「長線投資策略」,

就是散戶的優勢所在!

我們的時間很多,

不用被績效追趕,

可以堅持「等」到有便宜的績優股再買,

也可以慢慢的「抱」股票直到獲利!

 

2. 自由的資金配置

若想要讓投資績效最大化,

大盤高點時最好賣出股票少持股,

低點時重押翻倍!

 

但按照政府規定,

基金的持股最低不得低於總資金的 70 %,

而最高為 90 %,

所以基金的持股比例受到限制,

在大盤高點應該減少持股的時候,

他們就被迫買了 70 % ~ 90 %高價位的股票。

 

而在大盤谷底時,

又要應付投資人大量回贖而盡量保留現金,

所以無法把資金做最適當的配置。

 

因此靈活的資金配置也是我們散戶的優勢,

若操作得當,

年化報酬率反而可以勝過專業投資法人!

 

 

 

結論

兵法書中有一段話是:「知已知彼,百戰百勝」,

意思是說如果在戰爭中,

我們可以了解自己與敵方的特質,

或找出敵人的缺點,

就可以利用已方的優勢去取勝!

所以散戶只要能善用「充足的時間」,

再加上「正確的資金配置」,

小蝦米也能打敗大鯨魚!

 

 

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