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驚!油價恐再創新低,怎麼加怎麼省!可是投資「航運股」有撇步,不能青青菜菜 原來,他們都學透其中 1 招,窮腦袋掰掰,財富滿口袋!

陸股暴跌 3 成,休市超過 1000 家!!明天過後,陸股還能投資嗎?

7月 2015年10
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(圖/shutterstock)

 

 

 

暴漲又暴跌的陸股

去年 ( 2014年 )陸股 ( 上證指數 )最低來到2000點附近,

但短短的 1 年後,

上證指數最高達到 5127 點 ( 2015 /  6  /  12  ),

暴漲了 2.5 倍。

 

伴隨暴漲而來的是暴跌,

陸股像一個生重病的病人一樣忽冷忽熱。

6 / 12 達到最高鋒之後,

陸股急速走跌,

不到 1 個月指數只剩下7成,

跌破 3500 點大關!

 

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中共的救市措施

此時中共當局開啟了一連串的「救市措施」,

包含:連續降息、證金公司、保險資金投入護市行列、

甚至大股東 6 個月之內不得出售股票…等,

但是護盤政策目前還不見效果。

比暴跌更嚴重的是,

大陸上千家企業為了抵抗股價連續跌停的壓力,

宣布「停市」,

這麼一來流動性嚴重不足,

作多與作空資金同時鎖住,

市場人士擔心會引發區域性的金融風暴!

 

圖說: 2014 / 7 / 9 ~ 2015 / 7 / 8 上證指數。

 

(資料來源:騰訊網)

 

投資陸股的3種管道

儘管陸股有流動性風險的隱憂,

台灣有很多投資人還是對陸股充滿了興趣。

有的人是想順著趨勢放空,

也有人想搶反彈….

不過,目前台灣投資人能投資陸股的管到有哪些呢?

 

1.投資台灣推出的陸股ETF

現在在台灣可以買到的投資中國的ETF總計有12檔,

看多的有: FB上證( 006205 )、

寶滬深 ( 0061 ) 、上證 50 ( 008201 ) …等;

看空的則可以選上證反( 00634R ) 或滬深反 ( 00638R ) 這2檔。

 

買台灣推出的陸股ETF的好處:

(1) 不知道如何選擇大陸個股的人,

直接投資指數 ETF 是一個不錯的方法。

 

(2) 交易方便:投資人不用親自兌換人民幣,

以台幣交易即可(投資機構會幫忙轉換),

可在台股盤中直接交易。

 

(3)  ETF 交易費用相對低廉,

交易稅: 0.1 %、手續費: 0.1425 %

 

(4) 作多、作空皆有對應產品可以操作。

 

 

 

我最常用的投資方法 - 陸股 ETF

雖然陸股 ETF 也有一些缺點,

例如:沒有發股息

(FB上證是把股息滾入再投資、而寶滬深市完全沒股息)、

有時後追蹤指數會有一些的折溢價問題,

但整體來說,

以這個方式投資陸股仍是我目前最常用的方法。

 

圖說:黃色圈起來的部分為陸股相關的 ETF

(資料來源:證交所)

 

(資料來源:證交所)

 

2.直接買 A 股

可以直接到大陸開 A 股帳戶,

或搭滬港通便車買 A  股。

只是這2個方法都比較麻煩,

比較適合兩岸貿易來往的商人使用,

不推薦一般投資人使用。

特地到大陸開戶本身對很多人來說就是一個障礙,

還有後續匯兌、匯款的問題,

而滬港通目前則僅開放給有 3000 萬以上大資金的專業投資人使用。

 

3.複委託買香港掛牌H股 

大陸企業中,有一些有到香港掛牌,

稱為H股。

用複委託買 H 股的優點是,

若對陸股有自己獨到看法的人,

可以自行選股,也可以領到股息、股利。

但缺點則是券商手續費比較高,

而且不是所有的大陸企業都有掛牌成為H股,

所以選擇性較少。

 

備註 -- 複委託 H 股相關費用:

券商手續費: 成交金額 0.25 %  ~  0.5 % 。

香港政府課稅: 印花稅 0.1%、交易費 0.005 %、

交易徵費 0.0027 % 。

海外所得稅: 超過670萬要申報海外所得稅(台灣政府課徵)。

 

4.投資中國基金 

中國基金是中國為主要投資區域的基金,

在台灣投信跟銀行通路都可以買得到,

主要投資標的是在香港上市的中國民營企業或國營企業、

紅籌股或 A 股,

目前市場上約有 10 檔純 A 股基金,

管理費約 0.2 % ~ 2 % ,

手續費約 1.5 % ~ 3 %。

 

中國基金的優缺點:

這個方法的優點就如同一般基金一樣,

購買通路多且方便,

還可以小額定期定額投資,

很適合資金不多而且比較不擅長選股的投資人,

而缺點則是手續費比較高,

而且基金經理人的績效也不一定比 ETF 好!

 

 

 

結論: 陸股跌了那麼多還可以買嗎?

我對投資陸股未來的看法如下:

 

1.大陸股市目前暴跌與休市的情況,

似乎暫時沒有停止的跡象,

由於有流動性風險,

因此短線來說,

做多或做空都不一定合適!

 

2.以長期來說我個人看好大陸股市與經濟還是能長線發展,

所以當暴漲的泡沫消失,

若是能再回到長線低檔區 ( 2000 點左右),

我還是會勇於進場買陸股。

 

3.投資陸股的管道,

我目前還是首選台灣推出的陸股 ETF,

交易方便、手續費也合理,

而且現貨 ETF 優於合成 ETF。

 

4.至於短線買進上證反 ETF (放空),

是不是有利可圖呢?這我無法評論。

但是陸股起伏大,

有時在急跌趨勢中,

又會間隔幾天急漲。

所以要特別提醒要追逐趨勢的人,

請務必做好資金控管,

以及隨時停損的準備喔!

 

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