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賣不下去了?外資賣超 48 億,台股漲 28 點!但多頭已做出選擇,不信你看「店頭指數」... 2015/6/22 阿斯匹靈 早盤 陸股重挫!美股轉強?

2015 下半年要如何投資?原來秘訣就在這 5 點...

6月 2015年19
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(圖/shutterstock)

 

 

 

今年上半年的大盤很刺激,

從 1 / 6 最低的 9043 點,

一路往上漲到 4 / 28 的 10014 點,

3 個多月,漲了近 1000 點,

也是台股睽違了 15 年後,再次破萬點。

 

不過之後又一路震盪下跌,

時至6月初,短短 1 個多月,

台股又跌回起漲點,只剩 9191 點!

 

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大盤和未來的股價皆無法預測

我在投資上一向是「未來不可知」論者,

認為未來的大盤方向、股價都不可預測

預測未來,是神之領域啊!

 

因此最近有些網友問我:

「XX 股為什麼跌那麼多?」

「大盤一直跌你有什麼看法?」

 

老實說...我覺得漲跌本來就「不可預測」,

媒體會寫一堆原因給你看,

但那些都只是可能性之一而已,

更何況探究原因也沒什麼特別用處。

 

所以我能做的和以往都一樣,

並不會因為大盤漲跌就改變我在進行的事。

以下分享今年的 5 點操作方式:

 

1. 做好資金控管

今年以來我做多的總資金比例,

都在 20 % ~ 33 % 左右,

不同的時間點比例可能會有所不同。

 

因為大盤在 9000 點以上,風險已高。

不過我倒不是刻意的控制,

大盤多少點、自己的資金就要在多少比例以下...

這一切都是「自然形成」的。

今年大盤高、績優股股價也高,

所以買進的機會非常少,

今年買多的股票只有買過緯創的第 1 批。

 

確實執行資金控管,在高點賺不多,

但卻是在股市長久生存的祕訣!

價值投資者做好資金控管的代價,

就是多頭年賺不多。

若以放入 33% 資金來舉例,

假設每筆投資含股息都賺了 30 % 好了,

那總資金也才增加 10% 而已!

( 33 % X 30 % = 10% )

 

若平均每筆賺不到 30 %,

對總資金的影響就更少。

賺是這樣、賠也是這樣。

 

大盤高檔區,

一向不是價值投資者可以大賺的時刻,

各位可以參考巴菲特的投資,

大盤高檔區,他賺的不多,甚至有時候會被嘲笑。

但做好資金控管,

可以讓我們安全活過多頭年、股災、盤整年....

 

延伸閱讀:資金控管

http://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=28361

 

 

2. 分批買跌到便宜價以下,

企業營運正常的股票。

如果這一波大跌,有些績優股跌到便宜價以下,

在確定企業營運正常的情況之下,

我還是會慢慢分批買入。

 

有人問:「那萬一股災來怎麼辦?」

股災何時來,我根本無法預測,

所以沒有辦法在股災來之前,

把自己的持股都逢高出脫。

 

股災來、股價跌,

我就繼續慢慢加碼績優股,

還有 67% 以上的資金還沒進場呢!

 

買股後若遇股災的則輕看帳損,

續領績優股股息,等待景氣回春

股災時連績優股的股價,

都會跌到腰斬、甚至腰斬再腰斬,

我不一定能買到最低點,

只能慢慢往下加碼到銀彈打完為止,

股災連續幾年,我就領幾年股息,

反正 6 % ~ 15 % 以上的股息也不錯,

只要輕看帳面損失就好。

然後靜待黑夜過去、景氣回升,

那些股災時買得相對低價的績優股,

都可以賺到 50 %、100 %,

甚至 200 % ~ 700 % 的回報!

 

 

 

3.持續持有未到合理價的股票

去年底我買了仁寶,

仁寶股價從 19.XX 元漲到最高 29.3 元沒賣出,

今天又跌回 23.5 元。

我本來是要等 30 元賣出,

設定在電腦裡自動買賣,

不過最高並沒有來到 30 元。

 

仁寶股價在股災之前,會再一次回到 30 元以上嗎?

這個我不知道,

因為我無法預測股價的走向。

 

企業的營運還正常,我就持有領股息。

而且它占我的資金 10 % 左右,

 

如果在股災之前,我來不及賣掉仁寶會怎麼樣呢?

 

股災來,仁寶股價可能會腰斬 ( -50 %) ,

這樣對我總資金的影響只有「帳面」損失5%

( 10 % X -50 % = -5%),

然後我就繼續領股息,

有錢也可以慢慢的往下加碼,

由於帳面損失不大,

心裡沒有太大壓力。

所以可以平靜的等到下一輪景氣復甦。

 

不了解的股票不要買,

才能勝過恐懼與貪婪

最近很多人常常緊張的問:

「仁寶跌了怎麼辦?」「緯創跌了怎麼辦?」

 

我都覺得企業有在持續經營就沒關係,

就算股災來了,股價腰斬,也只是一個自然的過程。

 

若您會為了股價跌而恐懼、睡不著覺、心情不好,

想一直找人問「為什麼?」、「怎麼辦?」

那表示您可能不了解這支股票、也不了解自己在做什麼...

若是這樣建議您最好不要買股票,

有買就把它賣掉!

 

投資是為了讓人生更美好,

若因投資讓自己的心情憑添一大堆煩惱、貪念、恐懼...

那反而得不償失了!

 

4.持續每月反向 ETF 的佈局。

3 月多時,我發表了一篇反向ETF的文章,

之後的每個月,我都買幾張反向ETF,

這件事我會繼續進行。

 

無論將來大盤漲跌,

反正我都無法預測:

股災是否現在開始?

總統大選之前大盤是否還會反彈?

 

用預測來買賣股票是不明智的,

我相信機率,

所以無論未來數個月大盤漲跌,

我的反向 ETF 布局,

將等到股災來時相對低點再回收獲利。

 

延伸閱讀:反向 ETF

http://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=26360

 

5.持續的往財務自由的彼岸前進!

我已經有心理準備,

今年的績效會不漂亮,

但這一點關係都沒有。

 

因為我關心的,

從來都不是某幾天帳面數字的波動: 漲停板?跌停板?

也不是某一年績效是多少?

有沒有贏過誰?有沒有打敗大盤?

 

我關心的是自己長久以來,

有沒有在財務自由的路上繼續正確前進,

只要路對了,順著自然的腳步,

有時候走的快、有時候走得慢、

有時候甚至停下來...又有什麼關係?

我知道自己在走正確的路,也有信心,

有一天我一定能走到豐盛的應許之地,這就夠了!

 

 

 

結論

2015年下半年,

可能會因為明年初的總統大選和國際局勢的震盪,

又對台股大盤造成一些影響。

但是不管大盤如何的上沖下洗,

我還是會繼續保持上文說的 5種操作要點,

這樣不管未來的形勢如何,相信都能安穩度過!

 

 

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