公告配息，有人笑、有人哭

從三月份開始，上市櫃公司陸續公告配股配息

有的公司配得多、有的公司配得少

小股東們有人生氣、有人開心

如果手中有現金，沒股票

要怎麼挑選股票來參加除權息呢？

 

 

 

 

大多數人都直覺性地說：「挑高殖利率的呀！」

可是仔細想想，這個邏輯一定對嗎？

(圖/shutterstock)

 

股息殖利率的概念是用「股息除以現在的股價」

得出的數值如果越高，在「完全填息」的前提下

投資人所獲得的報酬率就越高

 

 

股息殖利率越高，填息難度也越高

有除權息經驗的朋友都知道

除息時，戶頭裡雖然多了股息，但股價也減少了

等於是把左邊口袋裡的錢，放到右邊口袋

如果沒有填息，財富根本沒有增加

而殖利率越高，除息下來的股價降幅就越大

換句話說，要完全填息的難度也就越高

 

我舉個例子來說明吧！

假設有一檔股票除息前的參考價是 100 元

公司預計配息 7 元

依照公式計算出來的股息殖利率為 7%

隔日除息之後，股價的參考價是 93 元

（約1個月後你的戶頭會入帳每股7元）

未來股價必須要漲回 100 元

才能達成你之前所計算的 7% 報酬率

 

奇妙的地方來了

從93 元要漲到 100 元，股價不是漲 7% 唷~

要漲 7.52% 才會到 100 元

注意到了嗎？ 7.52% > 7% 耶...

股價跌下來簡單，漲上去難呀！

 

二代健保補充費，不填息也要給

以前沒有二代健保補充費的「不合理」規定

我們可以挑質優、股息殖利率高的股票來除息

反正時間拖久一點，能填息就好

現在是不管你有沒有辦法填息，先扣你健保補充費再說

啊如果我的股票不能填息

不就「賠了夫人又折兵」嗎...

（嗚...我不要當冤大頭）

 

我建議挑選股票除息時

殖利率挑中上的就可以了，

要以「順利填息」當做優先考量

而且能越快填息的標的越好

只要填完息，就獲利了結換做另一檔

這樣賺錢才會快，也是法人操盤常用的方法

 

用３條件，篩選除息股

那麼殖利率要多高才適合？這沒有標準答案唷！

完全是很主觀的看法

我建議同時考慮 3 個條件

才能兼顧報酬及填息機率唷！

 

1.  殖利率介在 5%～7.5%

近期的台股有 80% 的時間

成交量是在千億元之下

股票在除息當天漲停的機會不太大

要想在短時間內就填息

建議殖利率不要挑超過 7.5%

但也不用太低

5% 以上才比較夠工錢的 呵～

 

2. 股價能夠守在月均線之上

加入這個條件

是希望確保股價不是走在空頭趨勢

畢竟填息的機率大或小

跟股價多空有很大的關係

 

3. 成交量不能太小

大盤的成交量已經這麼小了

若再去挑成交量小的個股

就很容易掉入「流動性陷阱」

我建議挑日成交量大於 1000 張

比較安心唷！

 

根據以上的 3 個條件，我篩選出下面 41 檔個股

 

股價在月均線之上、殖利率：5%~7.5%，成交量 > 1000

代號/名稱	月均線價	收盤價	現金股利殖利率(%)	成交量	2015股東會日期
2637F-慧洋	37.77	39.75	7.55	3284	20150529
1604聲寶	13.3	13.60	7.35	1140	20150615
4960奇美材	33.07	34.25	7.30	2563	20150609
2420新巨	46.78	49.50	7.07	2875	20150615
2451創見	108.53	111.00	7.03	1081	20150612
1909榮成	12.46	13.00	6.92	2357	20150609
6196帆宣	28.38	29.40	6.80	2209	20150528
2441超豐	40.57	41.55	6.74	1546	20150610
2345智邦	16.16	16.40	6.57	1688	20150610
4532瑞智	31.1	31.30	6.39	1162	20150618
6207雷科	28.49	29.60	6.28	1073	20150617
3628盈正	58.29	63.90	6.26	1738	20150625
2511太子	12.61	12.85	6.23	1414	20150617
2820華票	11.69	11.70	6.15	3646	20150602
3078僑威	22.24	26.05	6.14	9073	20150610
2426鼎元	13.78	14.75	6.10	2089	20150609
8039台虹	48.7	49.30	6.09	1269	20150528
5434崇越	61.95	62.00	5.97	1451	20150609
8926台汽電	26.27	26.85	5.96	2546	20150617
6202盛群	59.35	59.70	5.86	1931	20150609
5349先豐	52.38	54.10	5.81	3896	20150615
6024群益期	24.69	25.85	5.80	1272	20150520
5425台半	34.35	34.65	5.77	1144	20150618
3057喬鼎	34.21	35.00	5.71	1440	20150609
3380明泰	19.59	21.00	5.71	7194	20150618
2414精技	19.59	21.15	5.67	2052	20150625
3607谷崧	71.32	74.20	5.66	1826	20150602
2542興富發	67.7	70.90	5.64	3828	20150611
1102亞泥	38.37	39.00	5.64	6892	20150624
3023信邦	49.81	50.30	5.57	1563	20150611
2340光磊	13.51	13.85	5.42	2121	20150624
2421建準	21.26	22.15	5.42	2317	20150609
1108幸福	10.63	11.15	5.38	1189	20150612
6274台燿	29.87	30.00	5.33	5056	20150630
3088艾訊	73.18	75.70	5.28	1132	20150603
3491昇達科	70.84	78.20	5.26	1245	20150610
2455全新	37.53	38.90	5.14	5276	20150609
3021鴻名	13.44	13.65	5.13	1104	20150615
3559全智科	21.73	23.55	5.10	1786	20150618
6138茂達	34.9	37.80	5.03	1967	20150625
1521大億	79.76	85.90	5.01	1001	20150611

資料來源：選股勝利組(依股息殖利率由高至低排列)

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不要賺了股息、配了價差

我曾經參與宏盛(2534)的除息

那一次的股息殖利率高達 8.9%

可是那年行情走空

宏盛的股價在除息之後一直跌

最後我認賠殺出

這個經驗我一輩子都記得

所以我也希望各位朋友

不要一昧追逐高殖利率的個股

避免賺了股息、卻賠了價差

 

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