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(圖/shutterstock)
新兒童樂園 ~ 陳金瑩
掌握股市「規律」事件，賺規律的錢
好不容易存到一點錢
也進場買了股票
每個人最希望的
就是自己手上的股票「穩穩上漲」
而且每年還可以配點股息
成為我們財富上的好幫手！
要達成這個目標
除了要不斷精進自己的「選股技巧」以外
還要好好監控自己手上的持股
畢竟每一筆錢，都是很辛苦存到的
萬一手上的持股有異常
我們才能早點警覺到
早點思索，該怎麼處理！
具體上來說
如何執行「監控持股」這件事呢？
我的方法，就是努力做功課而已！
每年 ... 甚至每一天
都很有紀律地按表操課！
【 監控持股的 10 大課表 】
課表 ( 1 )，每天「價量」變化
股票市場，大致上是一個效率市場
( 但不永遠是，也不隨時是，所以我們還是有機會賺到超額利潤 )
股價的跳動，通常會領先公司基本面的變化
而且市場的價量資訊
也會透漏出許多訊息
所以我每天 9 點整
一定會先看看，手上的持股
走勢有沒有異常
或是無預警大跌超過 3% ...
如果出現這些負面訊號！
我就會特別小心
並且會努力找找看
那檔股票有沒有什麼特別的新聞！
善用「全市場監控」，輕鬆掌握「市場」變化
資料來源：創新高動能股；開啟查看「上漲機率」最高的股票
課表 ( 2 )，每天「籌碼」變化
下午 4 點左右
證交所會公布「三大法人對每一檔股票的買賣超」
6 點，還會進一步公布「分點買賣超」
當我們看好一檔股票的時候
要等到它籌碼比較安定時，才進場
不要在法人狂賣它時進場；
而當我們手中的持股
遭遇法人狂砍時
我們應該想想
大戶「現在」想的，跟我們有什麼不一樣?
並且檢討原先進場的理由，是否還成立?
如果進場理由不成立了，就該果斷出場！
善用「籌碼透視鏡」，輕鬆掌握「籌碼」變化
資料來源：基金正在鎖碼股；開啟查看 大波段飆股
延伸閱讀：
原來真有「一眼看穿」股票能不能買的方法！新的一年，就靠「籌碼吉尼係數」來多賺 100 萬了！
課表 ( 3 )，每月 10 號「月營收」
每個月的 10 號之前
所有上市櫃公司
需要向交易所申報上個月的營收
海外的公司，大多只需要一季申報一次營收
「月營收」則是台灣獨有的資料
不看看真的很可惜！
如果營收好，接下來的那個月
這檔股票易漲難跌的機率就會變高；
而如果營收很爛
不僅接下來的那個月
甚至在它營收變好之前
股價走弱的機率都會很高！
善用「個股圖庫」，輕鬆掌握「營收」變化
資料來源：富貴滿盈價值股；開啟查看 長線好股
課表 ( 4 )，每月 15 號「董監持股比例」變動
公司高階經理、大股東
每個月 5 號前要將自己的持股異動提報給公司
而公司每個月 15 號前，要將數據提報至證交所
由於內部人掌握了比我們更多的資訊
如果公司營運變好了
他們往往會偷偷買股票
下個月的董監持股比例，就會增加；
而當公司出現問題，往往也是內部人知道
所以如果你看到「董監持股比例」異常下跌
絕對要非常的小心！
雖不見得，馬上要跟著砍出你的持股
但至少要好好想一想：大戶到底在想什麼?
接著檢討原先持有的理由，還存不存在。
善用「個股圖庫」，輕鬆掌握「董監持股」變化
資料來源：富貴滿盈價值股；開啟查看 長線好股
課表 ( 5 )，季財報
每年的 5 月中、8 月中、11 月中
所有上市櫃公司，需公告他們 第 1、2、3 季 的財報
( 金融股可延長到當季底
由於持有了股票，目的就是投資的公司能夠賺錢
股價可以穩定上漲，以及賺一點股息
所以透過查閱財報來檢視，公司到底有沒有異常
以及檢查「毛利率、速動比率、應收帳款週轉天數、應付帳款週轉天數」
這些指標有沒有異常
善用「個股圖庫」，輕鬆掌握「季財報」變化
資料來源：富貴滿盈價值股；開啟查看 長線好股
課表 ( 6 )，第一季底，看上一年「年財報」
在課表 5 之中
聰明的你，有沒有發現，怎麼少了第 4 季財報呢?
沒錯！第 4 季財報，跟「年報」合併在一起申報了！
申報截止日是第一季的最後一個工作日！
課表 ( 7 )，4 ~ 6 月開「股東會」
所有上市櫃公司
需在每年的 4 ~ 6 月間舉行股東會
只要在「最後過戶日」當天持有該檔股票
就有權力去參加股東會
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會議中，會確認今年度的股利發放水準
高層也會出來，演說公司的長期方向
運氣好的話，說不定還會看到 郭董、張忠謀、蔡明介 先生
這些大咖呢！
我自己因為比較忙，所以沒有親自參加過
但是隔天的新聞媒體
會詳細報導，股東會講了些什麼
這一段可要仔細閱讀喔！
此外，股東會如果有贈品的話
你也可以把「股東會通知書」
拿去專門兌換贈品的地方換 (台北車站有很多)
這樣就不需要花時間出席，也可以領到禮物了！
課表 ( 8 )，6 ~ 9 月「除權息」
開完股東會以後
緊接著就是 台股一年一度的大戲：除權息了！
絕大多數的公司
會在 6 ~ 9 間月除息 ( 尤其是 7、8 兩個月 )
圖片來源：陳金瑩
如果你在「除息前一日」持有這檔股票
就算只持有「一天」
也有權力參加配股配息！
這些行事曆資訊
你可以在 券商軟體，以及 券商網站 查詢到
鴻海 ( 2317 ) 行事曆
如果你在除息日前一天
持有鴻海的股票
就有權利除息大秀
當天開盤，股票平盤參考價會等幅下降
但如果公司營運正常
很有機會把配息造成的股價下降，通通漲回來
而且在 1 個月後
這筆現金股利
就會入帳到您的證券交割戶喔！
課表 ( 9 )，明年初「退稅」
如果你在參與了除權息
明年初，該公司會寄發扣繳憑單給你
憑單上有一欄「稅額扣抵比率 %」
如果這個比例，高於你的所得稅率
便可以辦理退稅！
理由是，政府現在施行 兩稅合一
企業的營所稅和股東的股息收入有重疊
由於企業的營所稅 先報
股東的個人綜所稅 後報
稅法上，看營所稅繳多少
股息的部分便可以多退少補！
所以在買股票的時候
「退稅率」也要列入考量喔！
而且一但符合了退稅的資格
隔年報稅時，記得要辦理
不要因為偷懶，少賺了這些錢！
延伸閱讀：每年 6 月起，如果做對「某件事」，帳戶就會多出一筆錢，它是 ... 股利退稅
課表 ( 10 )，一年有 2 次「融券強制回補日」
如果你用「融券」放空股票的話
就必須特別注意
每年有 2 次需要「強制回補」
1 次發生在股東會前 2 個月
第 2 次發生在 除權息日前第 5 個交易日左右
查詢「融券最後回補日」示意圖
如果你有使用融券的話
一定要非常注意這 2 個日期
如果沒有在最後回補日之前
把股票買回來
隔天開盤，券商會用「市價」幫你買回來
萬一隔天股價大幅跳空
甚至漲停鎖死
你便會承受很大的風險
甚至違約交割了！
「規律」做功課，財富就會規律長大
上面的 10 個規律功課，大概就是 ...
持有一檔股票
每年，甚至每一天，會規律發生的事情了！
其他比較不規律的事件
例如：公司接到新訂單、上下游客戶有異常
我則是透過廣泛閱讀財經新聞來掌握全局！
其實法人分析師
大概也只是這樣做而已！
他們頂多 ... 只是多了一個可以親自見到公司內部人的機會
( 但那要花很多時間，這筆時間，你拿來做其他的研究，也是會很有收穫！)
只要好好做完這些我跟你分享的功課
便能做好投資了喔！
《 本文作者簡介 》
陳金瑩 老師，畢業於台大經濟學研究所
歷任大型法人投資機構數年
現為自由投資人
老師經常在網路上分享他的投資方法
目的是幫助別人：
〝少走冤枉路、直接登堂入室穩穩賺！〞
所以受到廣大網友的喜愛！
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