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為什麼 20 元買的股票,18 元賣出,她還能倒賺 22%?靠「資金控管」和「股息」就能逆轉勝...

3月 2015年2
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(圖/shutterstock)

 

 

 

為什麼 頌伊 20 元買的股票,18 元賣出,

還能倒賺 20%以上??!

頌伊,28 歲,

假日常與姊妹們一起喝下午茶,

大家一起大聊工作與愛情,

而投資與理財,

也是這群優質女孩每次聚會的必聊話題!

 

嘉瑜是頌伊的好姊妹,

這日下午,她正在感嘆最近投資賠錢了,

20 元買進,後來跌到 18 元,

於是她趕緊在虧損 10% 時停損。

 

頌伊聽到之後回答說:

「我之前也買進某檔價格 20 元的股票,

後來公司經營狀況不好,

我考慮了一下在 18 元賣出,

最後賺了 22%....」

 

姊妹們聽完都驚訝極了,

頻頻追問頌伊:「這是魔術嗎?你是怎麼做的呢?」

 

 

 

 

 

做法 1 :分批買進、降低平均成本

 20 元買的股票,18 元賣出,

還能倒賺 22%??!

 

原來頌伊是這樣做的:

不在一個價位全壓,
當用 20 元 買進首批股票之後,

該檔股票不斷的下跌,最低跌到 16 元,

每下跌到一定的比例,

頌伊就再買進一部分平均成本,

所以最後買入的成本大約在 18 元左右。

 

做法 2 :長期投資領股息

這檔股票,過去是一間獲利不錯的小型績優股,

看上它的營運穩健,

而且現金殖利率高達10% ( 每年配 2 元 ) 所以買進,

沒想到之後關鍵新技術的普及,

造成生產產品門檻大降,

很多廠商一窩蜂投入,

過去寡占的美好時光已經「回不去了」!

 

雖然利潤下降了一些,

但畢竟是績優股,

連著 2 年的 EPS 雖然衰退,但衰退不大,

而董事會採取保守經營策略,

在股息上給股東的比例反而提高了。

 

不過,之後的股價卻都一直停留在 18 元左右了,

因此頌伊決定,

領了 2 次 (共 4 元 )股息之後,以 18 元的價格賣出,

投資報酬率為 22%
(買入均價18元,賣出總獲利22元,(22-18) /18 = 22%,不含交易稅以及手續費)。

 

 

 

執行資金控管 : 可以先橫切再直切

由以上的案例可以看出資金控管的好處。

資金控管的方法 ,

除了往下分批加碼之外,

就像在切蛋糕一樣,

可以「橫切」,然後再「直切」喔。

 

橫切法:分散風險買3~5支股票

雞蛋不要放在同一個籃子上

橫切是為了要分散風險,

把資金分散買進 3 ~ 5 支股票,

也就是「雞蛋不要放在同一個籃子上」的道理。

 

如果資金規模比較大的人,

也可以考慮多分散幾支,

但建議不要超過 10 支,

如果分的太散,

還不如直接買進 ETF ( 如台灣 50 )

以免不好追蹤個股後續經營情形。

 

 

 

 

直切法 : 好股票越跌越買

逢低加碼降低成本的買進模式

直切就是「往下分批買進」,

如果確定是好股票,

應該要像百貨公司周年慶打折一樣,

價格越低越搶購!

 

分批往下買進的方法,可以依資金規模分 3 ~ 6 批 ,

EX:頌依分 3 批買進某檔股票

(1) 到預設的的便宜價格時先買進第 1 批 ( 20 元 )

(2) 接下來跌到 9折 可以買進第 2 批 ( 20 * 0.9 = 18 )

(3) 等跌到8折 再買進第 3 批  ( 20 * 0.8 = 16 )

 

這樣最後的平均買進價格就是 18 元

(20 + 18 + 16 = 54 ; 54 / 3 = 18)

若股價在觸底之後回升,

只要還在便宜的範圍之內,

仍然可以買進,

此時股價連線的軌跡會宛如一個微笑 ^ ^

 

圖說:微笑曲線可將平均投資成本降低

 

穩定配股息的企業 

殖利率 6.6% 以上 為優良的買進點

台股中能長久穩定配息的公司,

經證明也是能長久獲利的公司,

而且長期投資人的投資報酬也都不錯。

 

但殖利率多少為好呢?

艾蜜莉定存股中,

以領股息可 15 年回本的價格,

當做個股的便宜價算法之一

也就是 6.6% 以上的殖利率是不錯的買點,

通常我會希望 殖利率最少要有 4% 以上。

 

有時候獲利有些衰退的企業,

只要衰退的情況不嚴重,

企業還能獲利、發股息,

就算股價平均長期「回不去了」,

但投資人還是有機會用長期領股息來扳回一城。

 

(圖說:艾蜜莉定存股中,便宜價約當 6.6% 的殖利率)

 

結論:「資金控管」與「股息」雙管齊下

讓投資獲利更高、風險降低!

善用「資金控管」與「長期持有領股息」這兩個方法,

不僅投資決策正確時 獲利會更高,

不小心買到衰退的股票,

也有可能在小虧,

甚至不賠錢的情況之下獲利出場!

 

投資有趣的地方,

就是能不能賺錢,

與買賣價格之間不一定有絕對的關係,

只要策略用得好,

原本的敗局還是可能扭轉乾坤的!

 

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