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「黃金」人見人愛! 但 ... 你真的認識黃金嗎?

1月 2015年5
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(圖/shutterstock)

 

過去20年,黃金價格穩定上漲!

黃金,具有保值作用,

在過去20年裡,黃金價格呈穩定上漲趨勢,

從下圖的黃金月線圖中,便可看到,

近年,黃金價格雖然有些微下跌,

但價格仍維持在 $1,280,000 左右。

(資料來源:Cmoney法人投資決策支援系統)

 

因此,在市場低迷的環境下,

從買金飾、金條,到黃金存摺開戶等等,

黃金市場吸引了越來越多台灣投資人。

 

影響金價的3大因素:美元強弱、通貨膨脹預期、避險心理

 

 

 

 

 

美元貶值,黃金價格↑:反向關係

黃金的國際價格,是以美元來計價,

所以當美元貶值時,

美國以外的投資人,便能用較低的價格買到黃金,

黃金投資客便能趁機逢低買入,

因此,黃金的市場需求會增加,

黃金的價格隨之上漲。

 

因此,黃金和美元的價值變化呈現反向關係,

也就是當美元貶值,黃金的價格也會隨之上升;

反之,當美元升值,黃金的價格就會跟著下降。

(資料來源:Cmoney法人投資決策支援系統)

 

預期通貨膨脹上升,黃金價格↑:正向關係

當投資人預期通貨膨脹的風險增加時,

代表投資人認為貨幣的購買力會下降,

此時,具保值性的黃金吸引力就會大增,

黃金的市場需求因此增加,

黃金的價格也會隨之上升。

 

因此,黃金和預期通貨膨脹呈現正向關係,

也就是當預期通貨膨脹上升,黃金的價格也會隨之上升;

反之,當預期通貨膨脹下降,黃金的價格就會跟著下降。  

 

避險需求增加,黃金價格↑:正向關係

由於黃金具有保值的功能,

當景氣低迷時,相較於投資其他資產,

投資黃金的風險較小,預期報酬率也相對較高,

因此,黃金的市場需求隨之增加,

黃金價格上揚,

這也就是2008年金融海嘯發生後,

投資人紛紛將資金轉向黃金的原因。

 

因此,黃金和避險需求呈現正向關係,

也就是當避險需求增加,黃金的價格也會隨之上升;

反之,當避險需求減少,黃金的價格就會跟著下降。 

 

 

 

 

 

黃金的投資方式:金飾、金條、黃金存摺、櫃買黃金交易平台

投資黃金現貨的管道很多,

除了大家熟知的到銀樓買賣金飾、金條,

或在銀行開設黃金存摺之外,

從2015年起,增加櫃買黃金現貨交易平台,

若想詳細了解黃金現貨交易平台,

可到證券櫃檯買賣中心網站。 

 

下列表格,比較了各個黃金的投資方式

方式

金飾

金條

黃金存摺

黃金現貨交易平台

交易標的

黃金現貨

黃金現貨

黃金現貨

黃金現貨

買賣方式

銀樓

銀樓、銀行

銀行

造市商

(目前僅台銀、一銀 2家)

交易帳戶

X

X

黃金存摺帳戶

櫃檯買賣帳戶(證券帳戶)

交割日期

即時交割

即時交割

即時交割

T+2日交割

(雙方可協議改成T日交割)

交易單位

台錢、台兩

台兩

公克

台兩

(資料來源:作者整理)

 

櫃買黃金現貨交易平台,有2大優點:

1. 較為靈活,可T+2日交割

2. 不用出門,就可以買賣黃金

 

櫃買黃金現貨交易平台 上線日(1/5)行情表

今天(1/5),黃金現貨交易平台正式上線,

下表是今天黃金現貨交易平台上的交易情形

黃金現貨代號

黃金現貨簡稱

成交價

投資人成交買賣別

成交量

AU9901

臺銀金

4,630.00

買進

21

AU9902

一銀金

4,629.70

買進

4

黃金現貨數

 2檔

累計成交金額

 1,148,950元

總成交筆數

 14筆

總成交數量

 25台兩

(資料來源:證券櫃檯買賣中心 黃金現貨當日行情表

 

今天櫃買中心的黃金平台,成交了 14 筆,

以後成交量如果越來越大的話,

未來我們可選擇的理財工具,將會越來越多元。

 

 

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