步入旺季 + NB需求遞延,PCB 大廠 8 月營收雙增,瑞信續買,收復月線! 【大盤分析】 0910 (四) 慎選族群,震盪磨人

野村基金績效亮眼,上半年台股大贏家

9月 2020年10
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文/林奇芬

 

台股指數在今年7/27終於突破30年天險12,682,創下歷史新高。然而今年以來經歷疫情衝擊,台股上沖下洗,指數到7月底漲幅僅5.5%。但是台股的主動基金卻交出了亮麗成績單,今年以來績效前十名報酬率超過20%以上,近三個月績效前十名更高達30-40%。顯示主動基金績效遠勝指數表現。

 

其中,野村投信旗下台股基金績效最亮眼,野村優質、野村成長、野村積極成長,包辦了近三個月績效的前三名,另外,野村鴻運、野村台灣運籌,績效也居前!10名中就包辦了5檔基金,可說是今年以來台股基金的大贏家。

 

台股基金績效前十名(報酬率%)

排名

基金名稱

3個月

6個月

今年以來

1年

2年

3年

5年

成立迄今

1

野村優質基金

41.01

38.33

30.99

60.82

70.24

68.22

108.51

510.30

2

野村成長基金

35.94

32.33

25.66

48.59

60.65

61.35

94.20

378.90

3

野村積極成長基金

35.80

32.62

25.97

49.12

61.92

63.48

97.38

221.75

4

野村鴻運基金

34.75

27.25

20.08

39.48

34.68

69.11

69.11

728.22

5

新光大三通基金

34.16

35.80

25.72

44.67

27.71

31.18

58.09

165.90

6

瀚亞菁華基金

33.72

24.52

17.70

31.52

17.61

47.57

77.72

187.90

7

野村台灣運籌基金

32.16

24.28

17.28

36.94

32.74

44.46

98.70

472.11

8

富邦富邦基金

32.02

29.35

23.15

42.99

39.37

71.49

112.57

680.00

9

富邦長紅基金

31.16

34.32

25.70

50.40

38.02

62.26

105.52

842.10

10

群益奧斯卡基金

30.25

29.23

20.9

36.57

41.80

68.90

118.83

313.80

資料來源:MoneyDJ/基金,以3個月績效排序,統計至2020/7/31

 

誰是台股領頭羊?你掌握到了嗎?

一家基金公司旗下基金同時表現優異,表示研究團隊領先掌握了今年台股主流股。觀察這幾檔基金主要持股,除了台股領頭羊台積電、聯發科之外,IC設計、ABF載板、自行車等都有著墨,也因此交出漂亮成績單。

 

野村基金經理人也認為,基金投資主軸會以長期科技發展趨勢,與疫情導致的工作與生活型態改變受惠股為主,包括ABF、5G/IOT、雲端/邊緣運算、AI與高速運算、IC設計去美化受惠股、智慧製造、自行車等。另外,下半年由於Apple新機推出時程將近,蘋概股與MiniLED新技術應用,也是關注重點。

 

值得留意的是,野村優質基金經理人陳茹婷,自2007年2月開始負責此基金,至今已經超過13年之久,每每都能掌握主流趨勢,長線報酬率遠遠打敗指數,可以做為投資人長線投資的標的。

 

野村台股基金稱霸前三強,野村優質績效最佳

基金

 績效表現

3個月

6個月

年迄今

1

2

3

5

野村優質基金

報酬率

41.01%

38.33

30.99

60.82

70.24

68.22

108.51

同類型平均

21.78%

19.85

13.74

29.67

24.89

44.34

80.73

同類型排名

1/76

1/74

1/74

1/74

2/74

10/73

15/73

四分位排名

1

1

1

1

1

1

1

野村成長基金

報酬率

35.94

32.33

25.66

48.59

60.65

61.35

94.20

同類型平均

21.78

19.85

13.74

29.67

24.89

44.34

80.73

同類型排名

2/76

7/74

9/74

7/74

4/74

18/73

28/73

四分位排名

1

1

1

1

1

1

2

野村積極成長

基金

報酬率

35.8

32.62

25.97

49.12

61.92

63.48

97.38

同類型平均

21.78

19.85

13.74

29.67

24.89

44.34

80.73

同類型排名

3/76

6/74

5/74

5/74

3/74

14/73

24/73

四分位排名

1

1

1

1

1

1

2

資料來源:Lipper SITCA,截至2020/07/31。同類基金以國內股票型(一般股票型)平均值計算。以台幣計算,過去績效不為未來報酬之保證。四分位排名為基金與同類型基金排名百分比,排名前25%為第一四分位,之後的25%則為第二分位,依此類推,共分四個分位。

 

從全球看台股,仍有投資吸引力

目前台股來到歷史新高,許多投資人都擔心此時進場是否風險過高。然而從全球趨勢展望來看,台股其實仍具吸引力。

 

第一,全球央行提供充沛流動性,再加上低利率時代,讓股市極具吸引力,尤其是台股長期股息殖利率高達4%,仍可吸引本土資金與外資流入。

 

第二,全球第二季經濟出現重大衰退,然而第三季展望可優於第二季。包括7月美國製造業採購經理人指數(PMI)已經回到50以上,歐元區7月製造業、服務業PMI也都回到50之上,台灣景氣燈號雖然還在黃藍燈,但領先指標已經連續二個月上揚,製造業PMI也回到50以上,景氣有逐漸改善趨勢。

 

第三,科技投資不墜,仍具成長性。在疫情衝擊下,科技股仍然一枝獨秀。台股中電子股是主流股,台積電在7奈米以下的製程領先,更成為穩定力量,而包括5G、IOT、雲端、智慧製造等,台灣都不會缺席,這也為台股提供成長空間。

 

克服人性,跟追高殺低說bye bye ~

D檔投資法,不再追高殺低

很多投資人因為錯失第二季反彈行情而懊惱,更多投資人因為選錯股而痛心,與其自己忙忙碌碌追高殺低,還不如買一檔基金,由經理人來投資更輕鬆。

 

現階段台股指數位在相對高點,再加上全球有中美貿易戰、美國總統大選、二次疫情等風險,大盤將面臨震盪壓力,此時,定時定額是最好的投資方式。若要採取進階版,可利用野村投信的「D檔投資法」,幫您逢低加碼,更適合靈活機動的投資人。

 

「D檔投資法」就是每個月先設定定時定額投資(6日或22日),系統會自動比對過去10個基金營業日的淨值,當淨值下跌超過10%時,就會觸發扣款機制,幫投資人自動加碼投資,可以克服人性、逢低買進、長期降低投資成本。

 

通常市場大跌時,投資人會心慌想要出場,但D檔投資法卻反而逆勢操作,掌握低點加碼機會。以今年3、4月股市大跌機會,就是最好的買進點來看,D檔投資法將可發揮功效,提高投資報酬率。投資人不仿考慮採用這種方式布局,擺脫追高殺低、心情洗三溫暖的投資人生。

 

依照台股加權指數走勢,自2007/7~2020/7透過D檔投資法投資,報酬率遠勝定時定額及遇跌殺低停扣遇漲追高續扣的投資方式,幫助投資人克服人性,買跌撿便宜,達到跌得少、彈得快、漲更多的高效成果!

D檔投資法

定時定額

停扣

66.1%

50.3%

46.3%

 

 

資料來源:Bloomberg、野村投信整理。資料期間:台灣證交所加權指數2007/12~2020/07;定時定額扣款日為每月六日;D檔投資法之基本扣款日計算方式為每月六日,並自動比對該基金前10天淨值,若淨值跌幅達10%,額外觸發扣款;大跌停扣法於2008/10~2009/03、2020/03~2020/06進行停扣後,於2009/04及2020/07重新恢復扣款。投資人因不同時間進場將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資人無法直接投資指數,本資料僅為市場歷史數值統計概況說明,非基金績效表現之預測。

了解更多詳情:http://nam.pse.is/vjnep

 

 

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

歡迎加入林奇芬治富俱樂部 http://www.facebook.com/mrsmoney888

 

 

 

 

 

 

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