文/林奇芬
台股指數在今年7/27終於突破30年天險12,682,創下歷史新高。然而今年以來經歷疫情衝擊,台股上沖下洗,指數到7月底漲幅僅5.5%。但是台股的主動基金卻交出了亮麗成績單,今年以來績效前十名報酬率超過20%以上,近三個月績效前十名更高達30-40%。顯示主動基金績效遠勝指數表現。
其中,野村投信旗下台股基金績效最亮眼,野村優質、野村成長、野村積極成長,包辦了近三個月績效的前三名,另外,野村鴻運、野村台灣運籌,績效也居前!10名中就包辦了5檔基金,可說是今年以來台股基金的大贏家。
台股基金績效前十名(報酬率%)
排名 |
基金名稱 |
3個月 |
6個月 |
今年以來 |
1年 |
2年 |
3年 |
5年 |
成立迄今 |
1 |
野村優質基金 |
41.01 |
38.33 |
30.99 |
60.82 |
70.24 |
68.22 |
108.51 |
510.30 |
2 |
野村成長基金 |
35.94 |
32.33 |
25.66 |
48.59 |
60.65 |
61.35 |
94.20 |
378.90 |
3 |
野村積極成長基金 |
35.80 |
32.62 |
25.97 |
49.12 |
61.92 |
63.48 |
97.38 |
221.75 |
4 |
野村鴻運基金 |
34.75 |
27.25 |
20.08 |
39.48 |
34.68 |
69.11 |
69.11 |
728.22 |
5 |
新光大三通基金 |
34.16 |
35.80 |
25.72 |
44.67 |
27.71 |
31.18 |
58.09 |
165.90 |
6 |
瀚亞菁華基金 |
33.72 |
24.52 |
17.70 |
31.52 |
17.61 |
47.57 |
77.72 |
187.90 |
7 |
野村台灣運籌基金 |
32.16 |
24.28 |
17.28 |
36.94 |
32.74 |
44.46 |
98.70 |
472.11 |
8 |
富邦富邦基金 |
32.02 |
29.35 |
23.15 |
42.99 |
39.37 |
71.49 |
112.57 |
680.00 |
9 |
富邦長紅基金 |
31.16 |
34.32 |
25.70 |
50.40 |
38.02 |
62.26 |
105.52 |
842.10 |
10 |
群益奧斯卡基金 |
30.25 |
29.23 |
20.9 |
36.57 |
41.80 |
68.90 |
118.83 |
313.80 |
資料來源:MoneyDJ/基金,以3個月績效排序,統計至2020/7/31
誰是台股領頭羊?你掌握到了嗎?
一家基金公司旗下基金同時表現優異,表示研究團隊領先掌握了今年台股主流股。觀察這幾檔基金主要持股,除了台股領頭羊台積電、聯發科之外,IC設計、ABF載板、自行車等都有著墨,也因此交出漂亮成績單。
野村基金經理人也認為,基金投資主軸會以長期科技發展趨勢,與疫情導致的工作與生活型態改變受惠股為主,包括ABF、5G/IOT、雲端/邊緣運算、AI與高速運算、IC設計去美化受惠股、智慧製造、自行車等。另外,下半年由於Apple新機推出時程將近,蘋概股與MiniLED新技術應用,也是關注重點。
值得留意的是,野村優質基金經理人陳茹婷,自2007年2月開始負責此基金,至今已經超過13年之久,每每都能掌握主流趨勢,長線報酬率遠遠打敗指數,可以做為投資人長線投資的標的。
野村台股基金稱霸前三強,野村優質績效最佳
基金 |
績效表現 |
3個月 |
6個月 |
年迄今 |
1年 |
2年 |
3年 |
5年 |
野村優質基金 |
報酬率 |
41.01% |
38.33 |
30.99 |
60.82 |
70.24 |
68.22 |
108.51 |
同類型平均 |
21.78% |
19.85 |
13.74 |
29.67 |
24.89 |
44.34 |
80.73 |
|
同類型排名 |
1/76 |
1/74 |
1/74 |
1/74 |
2/74 |
10/73 |
15/73 |
|
四分位排名 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
|
野村成長基金 |
報酬率 |
35.94 |
32.33 |
25.66 |
48.59 |
60.65 |
61.35 |
94.20 |
同類型平均 |
21.78 |
19.85 |
13.74 |
29.67 |
24.89 |
44.34 |
80.73 |
|
同類型排名 |
2/76 |
7/74 |
9/74 |
7/74 |
4/74 |
18/73 |
28/73 |
|
四分位排名 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
2 |
|
野村積極成長 基金 |
報酬率 |
35.8 |
32.62 |
25.97 |
49.12 |
61.92 |
63.48 |
97.38 |
同類型平均 |
21.78 |
19.85 |
13.74 |
29.67 |
24.89 |
44.34 |
80.73 |
|
同類型排名 |
3/76 |
6/74 |
5/74 |
5/74 |
3/74 |
14/73 |
24/73 |
|
四分位排名 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
2 |
資料來源:Lipper SITCA,截至2020/07/31。同類基金以國內股票型(一般股票型)平均值計算。以台幣計算,過去績效不為未來報酬之保證。四分位排名為基金與同類型基金排名百分比,排名前25%為第一四分位,之後的25%則為第二分位,依此類推,共分四個分位。
從全球看台股,仍有投資吸引力
目前台股來到歷史新高,許多投資人都擔心此時進場是否風險過高。然而從全球趨勢展望來看,台股其實仍具吸引力。
第一,全球央行提供充沛流動性,再加上低利率時代,讓股市極具吸引力,尤其是台股長期股息殖利率高達4%,仍可吸引本土資金與外資流入。
第二,全球第二季經濟出現重大衰退,然而第三季展望可優於第二季。包括7月美國製造業採購經理人指數(PMI)已經回到50以上,歐元區7月製造業、服務業PMI也都回到50之上,台灣景氣燈號雖然還在黃藍燈,但領先指標已經連續二個月上揚,製造業PMI也回到50以上,景氣有逐漸改善趨勢。
第三,科技投資不墜,仍具成長性。在疫情衝擊下,科技股仍然一枝獨秀。台股中電子股是主流股,台積電在7奈米以下的製程領先,更成為穩定力量,而包括5G、IOT、雲端、智慧製造等,台灣都不會缺席,這也為台股提供成長空間。
克服人性,跟追高殺低說bye bye ~
D檔投資法,不再追高殺低
很多投資人因為錯失第二季反彈行情而懊惱,更多投資人因為選錯股而痛心,與其自己忙忙碌碌追高殺低,還不如買一檔基金,由經理人來投資更輕鬆。
現階段台股指數位在相對高點,再加上全球有中美貿易戰、美國總統大選、二次疫情等風險,大盤將面臨震盪壓力,此時,定時定額是最好的投資方式。若要採取進階版,可利用野村投信的「D檔投資法」,幫您逢低加碼,更適合靈活機動的投資人。
「D檔投資法」就是每個月先設定定時定額投資(6日或22日),系統會自動比對過去10個基金營業日的淨值,當淨值下跌超過10%時,就會觸發扣款機制,幫投資人自動加碼投資,可以克服人性、逢低買進、長期降低投資成本。
通常市場大跌時,投資人會心慌想要出場,但D檔投資法卻反而逆勢操作,掌握低點加碼機會。以今年3、4月股市大跌機會,就是最好的買進點來看,D檔投資法將可發揮功效,提高投資報酬率。投資人不仿考慮採用這種方式布局,擺脫追高殺低、心情洗三溫暖的投資人生。
依照台股加權指數走勢,自2007/7~2020/7透過D檔投資法投資,報酬率遠勝定時定額及遇跌殺低停扣遇漲追高續扣的投資方式,幫助投資人克服人性,買跌撿便宜,達到跌得少、彈得快、漲更多的高效成果!
D檔投資法 |
定時定額 |
停扣 |
66.1% |
50.3% |
46.3% |
資料來源:Bloomberg、野村投信整理。資料期間:台灣證交所加權指數2007/12~2020/07;定時定額扣款日為每月六日;D檔投資法之基本扣款日計算方式為每月六日,並自動比對該基金前10天淨值,若淨值跌幅達10%,額外觸發扣款;大跌停扣法於2008/10~2009/03、2020/03~2020/06進行停扣後,於2009/04及2020/07重新恢復扣款。投資人因不同時間進場將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資人無法直接投資指數,本資料僅為市場歷史數值統計概況說明,非基金績效表現之預測。
了解更多詳情:http://nam.pse.is/vjnep
(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)
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