【大盤分析】 0513 (三) 震盪盤ING,拉回撿主流 5/13 本益成長比趨勢圖 - 找出「成長」的明日之星 (附清單下載)

2020 年疫情爆發後,投資市場動盪!機會與風險並存的一年,該如何應對?

5月 2020年13
收藏

 

2020 年至今,已經邁向 5 月,

回想過年前封關的一片榮景,

到疫情爆發後的動盪,

不管是投資任何商品與資產,

都受到不小的衝擊;

 

不過,正如同珍妮在今年開紅盤提到,

2020 是風險與機會並存的一年,

病毒肆虐全球、經濟停擺、產業動盪,

卻也看到了台灣產業國家隊的量能,

疫情背景下帶來不少新需求。

 

因此,除了做好防疫,料敵從寬;

也要更放大眼睛,

搜尋疫情之下的「新需求」與「新機會」。

 

歷經大跌與國安基金進場的 3 月,

與全球反彈、一飛衝天的 4 月,

相信即使是投資老鳥,

也不易掌握到這樣極端的行情,

那麼,投資人該怎麼面對呢?

 

選擇最適合自己的策略

首先要先了解自己,

知道自己適合什麼,

接著才是挑選合適的商品!

 

現在科技與資訊發達,

不管是指數型投資、或是主動選股、

海外商品、美股、陸股、基金、債券等,

琳瑯滿目,應有盡有。

 

唯一擔心的應該是自己資金有限,

沒有辦法把看好的商品通通買進,

因此,抉擇與取捨很重要,

這就回歸到前面提到,

一定要了解自己的特性,

才能選到讓自己心理壓力最小,

最舒服的投資策略。

 

指數型ETF與主動基金

長線投資人的好選擇

指數型 ETF 須注意台積電比重過高

基金關鍵在經理人選股及歷史成績單

對於平常沒空看盤的上班族,

或是比較偏好中長期的投資人,

我認為被動式的選股「指數型 ETF」

與主動式選股的「基金」都是不錯的選擇,

 

台灣的指數型商品代表就是 0050 和 0056,

比較大的顧慮是單一個股

台積電佔比重接近 40% ;

 

至於主動式選股的基金,

則比較沒有這個狀況,

但投資基金,

就很考驗經理人的選股

與基金在市場的歷史表現。

 

主動基金

首選表現優異的「安聯大壩」

台灣基金種類繁多,

境內與境外基金超過 2,000 檔,

跟台股 1,700 多檔有過之無不及,

 

我們要如何從眾多商品中,

找到績效穩健、風控得宜、

與操盤人績效出色的基金呢?

 

如同股票有所謂的「公司治理」等指標,

基金部分可以從「基金獎」著手,

這是一個根據績效、風險管理、

操盤團隊等多項指標篩選後的排名。

 

 

以台灣股票型基金來說,

安聯台灣大壩基金在各項考評上

都獲得良好的評價,

今年更奪得指標、晨星、

理柏、金鑽獎等 4 大基金獎項,

其成立將近 20 年,

歷經金融海嘯與各種利空的洗禮,

表現相對穩健許多,

最近十年的年化報酬約 350% ,

比起被動投資的指數型 ETF 0050

近 100% 的報酬還要理想;

 

同時在目前操作期間的績效,

都比市場報酬好上 3~10 倍不等,

這也是追求主動選股的投資人,

可以參考的選項。

 

更難能可貴的是,

即使目前為全台規模最大台股基金,

還能保持這樣優異的表現,

可見經理人與團隊的操盤功力。

 

個人選擇邏輯:

利用「雙十」法則選擇基金標的

以我個人篩選基金的邏輯來說,

首先注重成立年份,

如同經營公司一樣,

希望能以穩健與永續經營為主,

成立夠久經歷市場多空循環,

才是禁得起考驗;

 

二是過往績效,基金的績效來看,

如果單筆與定期定額

這兩項都能在年化 10% 以上,

就是很績優的主動式基金,

基本上都能打敗大盤。

 

安聯台灣大壩基金來說,

這兩者皆能達到水準以上的表現,

資金配置於此能打敗大盤,

得到更好的效率。

 

操盤團隊洞悉市場,操作獲利穩健

安聯台灣大壩基金的操盤團隊

在這波肺炎疫情時觀察到

「市場需求腳步,跟不上報價上升速度」時,

提出了應該紀律減碼的警訊。

 

因此,當時相關概念股雖曾逆勢衝一波,

反而開始減少持股,

一定程度避開了相關族群的隨後跳水崩跌,

也讓目前基金表現持續打敗大盤。

 

如果說在疫情前段賣出持股是運氣好,

那這五年來報酬率達 112% 應該不是僥倖,

獲得「Smart智富」-股票型基金團隊研究獎

肯定的安聯台股團隊,

堅實操盤力確實有其參考價值。

 

投資人因應策略:單筆與定期定額皆宜

至於投資人該如何布局呢?

首先還是要反求諸己,

先檢視自身身心與資金狀態,

平心靜氣的衡量與規劃,

再好好決定現金與投資比重的平衡,

每個人的作法不盡相同。

 

如果你是努力累積資產的小資上班族,

並沒有多餘的資金進行投資,

建議除了努力增加現金收入與儲蓄金額以外,

也可以試著小量的將儲蓄分批布局;

 

如果你是有固定收入、

年年都有規劃儲蓄與投資金額,

除了撥出一部分的資金分批布局外,

可考慮將每年規劃儲蓄的資產定期定額扣款。

 

 

2020得獎基金首選表現優異的「安聯大壩」

危機來臨,可能就是入市的最好時機!

 

更多投資理財好文:

一、大家都在存股...但你連一張都買不起?每天存 100,一個月就有 3000!終於能開始滾錢了

二、台股大跌,撿便宜的時機到了嗎?他曝 熊市 復甦有得等...「續命只有一關鍵,務必確認2件事」

三、基金教母蕭碧燕獨家心法,養3檔基金穩賺不賠

 

 

 

 

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類