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在股市「長期獲利」的關鍵:資金控管!其中還有 3 項祕訣...學會後就能提高"報酬率"!

 

(圖片來源:shutterstock)

 

投資要做好分散標的

雞蛋不要放在同一個籃子

大家常說不要把雞蛋放在同一個籃子,

避免一不小心籃子掉了,

整籃雞蛋糊成一片,再也不能食用了,

同理運用在股市,

我們的投資標要分散,

才能有效降低賠錢風險。

 

重壓股票只要遇到一次「黑天鵝」,就直接 bye bye

市場上常常會發生很多像「黑天鵝」一樣的突發狀況,

什麼是黑天鵝呢?

在 18 世紀歐洲人只有看過白色天鵝,

所以在他們眼中,天鵝只有白色的品種。

直到後來發現了澳洲,看到當地的黑天鵝後,

人們的視野才打開,

這時候才知道:「哇,原來世界上有黑色天鵝」

只需一隻黑天鵝,就能推翻世界只有白天鵝的理論,

引起了人們開始思考:以往認為對的,不等於以後總是對的。

 

因此「黑天鵝」用來隱喻那些意外事件:

它們極為罕見,在通常的預期之外,

在發生前,沒有任何前例可以證明,

但一旦發生,就會產生極端的影響。

 

那跟投資有什麼關係呢?

假設我們把資產 All in 在某檔股票,

只要結果不如預期,出現一次黑天鵝,

你的資產有可能瞬間歸零,甚至還產生負債,

直接從股市畢業,跟你 say byebye 。

 

相信這樣的狀況並不是妳我想遇到的,

資金控管有助於分散風險,

所以本篇文章和分享:「資金控管」。

 

資金控管 3 大秘訣

(一) 分散標的

不論多麼安全的公司,

最好都不要重押,

因為不曉得什麼時候會飛來一隻黑天鵝,

不要想說:

「我存股中華電信(2412)一定不會有事」,

「金融股一定不會倒」,

投資沒有永遠安全的標的,

最安穩的方法便是分散持股。

 

資金至少分散 3 檔標的

以資金規模來區分,

500 萬以下可以分散 3 ~ 5 檔投資標的,

500 萬以上則分散 10 檔。

 

為什麼這樣區分呢?

假設你身上目前有 100 萬買股票,

若分散到 5 檔,則每一個股分配到 20 萬的預算,

若是分散到 20 檔,資金則會切的太碎,

這時每一標的只有 5 萬元,

當股價下跌想要撿便宜時,會發現沒有足夠的銀彈加碼。

 

分批買股 3 步驟

實際舉例,做好資金控管該怎麼投資。

假設現在有 100 萬資金投資 a 股票,

a 的便宜價格為 20 元,

分為 3 步驟買進:

● Step 1

將 100 萬分為 3 筆,

也就是 33 萬、33 萬及 34 萬。

● Step 2

接著算出這三筆資金的進場價位:

 

第一批:便宜價是 20 元

第二批:便宜價 9 折 是 20 元 x 0.9 = 18 元

第三批:便宜價 8 折 是 20 元 x 0.8 = 16 元

 

● Step 3

最後算出每一批資金可以買進幾張?

若是不足一張也可以考慮買零股,

或四捨五入到整數張,剩下的錢充當手續費。

 

第一批:33 萬 / ( 20 元 x 1 千股) = 16 張

第二批:33 萬 / ( 18 元 x 1 千股) = 18 張

第三批:34 萬 / ( 16 元 x 1 千股) = 21 張

 

只要等待股價跌到設定價格,然後買足張數即可。

 

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非任何形式之投資建議,
投資前請獨立思考、審慎評估。

 

 

 

 

 

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