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台灣50 (0050) 越漲越高!投資其他的 ETF 比較划算嗎?

9月 2019年11
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剛入門的股票投資人,

我通常會推薦從投資 ETF 開始,

所謂的ETF 指的是 Exchange-traded Funds 的縮寫,

「直接」翻譯 就是「可被直接交易的基金」,

也就是 「指數股票型基金」,

只是他雖然是基金,

但他可以像股票一樣在公開市場買賣,

不需透過傳統基金的申購手續,

所以享有「交易彈性」、「手續費便宜」等很多優點。

打開艾蜜莉定存股,

也可以看到許多不同的 ETF ,

其中最廣為人知的,

就是台灣 50 (0050) 了;

而後來發行的指數型 ETF ,

像是富邦台灣釆吉50 ,

也是類似台灣50的概念;

以及最近搭上充滿話題性的,

元大臺灣 ESG 永續 ETF 基金,

由於商品連動差異小,

價格較低,

也受到市場的關注......

而這三種 ETF 的賣點,

是以追蹤台灣幾檔大股票為主,

像是買進台灣 50 ETF,

等於投資台灣 50 家最具代表性的公司,

一次分散投資許多大型的權值股,

台積電、鴻海、中華電…等等。

而到底該選擇哪一檔 ETF 來投資?

趕緊來看看吧....

 

 

 

如何選擇 ETF ?

我會把握四大原則:

1.盡量選現貨 ETF,不選合成 ETF

ETF 盡量以現貨為主,

才能持有股票並領取配息,

合成 ETF 大部分是衍生性商品,

除了有信用與流動性的風險以外,

沒有股息收入,

也就比較淪於買賣賺價差的工具。

 

2.盡量選被動 ETF,不選主動 ETF

被動 ETF 的意思就是,

市場怎麼走就怎麼反映,
不會牽涉到過多的個人主動因素,

像是經理人的選股策略等,

因為買 ETF 就是不想多費太多心力,

當然是買貼著市場表現的 ETF 就好。

 

3.選交易量大的 ETF

交易量小的 ETF 會有流動性風險,

容易有買賣價差過大的問題,

有時候甚至會發生買賣無法成交,

對投資人來說是一個風險。

4.選大範圍指數 ETF,不選特定標的 ETF

ETF 本身的特性較適用於大範圍的投資,

且長期投資 1 個大範圍的標的,

特定標的的 ETF ,

僅投資於特定的產業或標的,

如: 黃金ETF 或 寶電子,

投資的範圍,

所以會跟產業連動有很大的關係,

而且長期趨勢不一定往上,

有可能指數持續攀高,

但手上的 ETF 反而沒有應該有的表現,

落後市場!

 

綜合以上四點,

這三檔 ETF 中,

最理想的仍然是台灣 50 ,

目前台灣所有 ETF 裡面,

不僅是這幾年的殖利率與報酬成長高,

而是他最符合選 ETF 原則!

先談最近火紅的 ESG 永續 ETF ,

是"便宜"與"配息率高於0050"為賣點,

首先以配息率高這件事來討論,

要等配息確定匯入帳戶後才能確定;

而以他追蹤的指數不同於台灣 50 指數,

我對他的"被動式"就打上問號,

仔細檢視公開說明書,

發現他是以經理人"主動"依照各項指標,

找尋符合 ESG 條件的公司編列,

目前一共有 69 家公司,

雖然指數與 0050 相似度高達 99.2% ,

但由於有參雜主動選股的邏輯在,

狹義上不能算是一隻連動大盤的 ETF ,

而且內扣費用比 0050 高出 0.05% ,

因此即使買進一單位的價格相對便宜,

也不在我考慮的範圍內。

 

 

第二檔富邦卓越,

雖然幾乎跟元大一模一樣,

以 0050 為標的,

價格也相對較低,

但缺點是基金規模太小,

成交量也明顯不足,

一天只有 500 張的量,

即使在去年改用"現金申購贖回",

以降低手續費,

希望能增加流動性,

仍然跟 0050 成交量差距將近 18 倍,

殖利率也比成立十幾年的 0050 要低,

明顯在各項指標上都略遜一籌。

 

 

結論:0050 為投資首選

我認為 0050 是真正的"定存股ETF",

因為真的想要"存股"到永遠的投資人,

要的只是可以長期複製指數的績效,

而不是以打敗大盤為目標,

0050 不僅高度連動指數,

連動台灣前 50 大公司,

會自動做篩選更新,

更沒有過多的篩選機制,

流動量大除了沒有賣不掉的危險,

發生清算的機率也相當低,

就算萬一發生了....

扣除掉必要手續費...等之後,

其餘的價值還是會還給投資人,

並不會消失或變壁紙,

真的是一檔可以"定期定額,無腦投資"的好標的!

 

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