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外匯理財停看聽,投資前的三個注意事項

8月 2019年28
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(圖片來源:Freepik)

 

這是一個金融常識題:外匯是全球最大金融市場,但是在台灣有多大,你知道嗎?

 

根據今年6月中央銀行數據顯示,全台外匯交易單月高達6393.6億美元,雖然以銀行之間的交易為大宗,但是個人交易部分每月仍然來到1908.4億美元(相當於6兆台幣),占比來到3成,是台灣集中市場今年7月總成交金額(2.6兆台幣)的2.3倍。如果就交易種類來看,換匯交易與即期交易均超過2,000億美元,超過4成,保證金交易僅14.5億美元,0.2%(詳見表格)。

從這個資料我們可以發現一件事情——外匯市場動能事實上超乎你我想像,外匯運用在理財產品也相當常見,從買賣國外股票、外幣保單到基金外幣組別。但不可否認,外匯並非台灣理財或是投資的投資主力。原因很簡單,台灣投資情緒仍瀰漫「投機」的心態,從今年台灣以追蹤恐慌指數VIX的商品富邦VIX(00677U)成交量狂飆的現象就能發現,希望在市場劇變中「以小搏大」的心態仍相當普遍。

 

投機心態+仰賴明牌,過度偏重股票不利理財表現

另一個原因則是出在「人」身上,台灣投資族主要還是透過專家,包括理財專員、基金經理人甚至是電視、廣播電台的投資「老師」。對於外行人而言,透過內行人推薦而得的投資標的,要比自己挖掘而來的要可靠多了。因此在透明、即時、節奏快速,專家往往較難「報明牌」的外匯市場,往往就被投資人所忽略。

 

然而,毫無疑問,外匯在理財佈局上絕對有其重要性。第一,誠如前段所言,外匯市場較其他證券市場透明、即時,而且24小時都能交易,能避免因為資訊落差而產生的損失。第二,外匯漲跌仰賴的不是內線消息,而是對於政策與總體經濟的洞察,同樣也適用於基金或是ETF的佈局,對於投資人而言是相當適合的鍛鍊課程。

那麼,身為外匯投資人,應該怎麼開始你的第一步呢?

 

外匯投資停看聽,第一步從了解市場開始

首先,你要停。不論你是滿手資金的富翁,或是籌碼有限的小資族,投入市場前都應該了解外匯市場基本運作,而非看到媒體報導就跟著下手——因為見報的,都已經是過時消息。例如你看到外匯網站上寫道EUR/USD=1.10675(詳見下圖),意思就是每一個歐元(EUR),可以兌換1.10675美元(USD)。如果你看漲歐元,預期未來EUR/USD可望提升到1.11,你就能買入EUR/USD。

資料來源:ACY稀萬證券官網

 

第二,看,投資者要看出可能影響外匯理財結果的因素。首先是交易成本,就像基金投資,外匯交易也同樣有成本,提高績效最有幫助,但也是一般人最容易忽視的就是成本問題。但是要比較不同交易方式的成本,相當消耗投資人的時間,如果能透過如ACY稀萬證券這樣的外匯交易平台,採取競價模式交易,由16家投資銀行為投資人報價,並且將最好的買賣價格顯示在ACY稀萬證券平台上,就能確保投資人取得市場當時最適價格。除此之外,在ACY稀萬證券,每100,000美元的交易成本不過5美元,這也是在市場相當領先的成本優勢。

 

好的外匯交易平台,幫你降低投資成本、提高安全保障

不過對於希望安心理財的投資人而言,再多的優惠,可能也比不上絕對的安全性。而要確保安全性,外匯交易管道應該要是合法並接受法律監管。以ACY稀萬證券為例,他們不僅接受澳洲當地ASIC法律與國際反洗錢規範監管,同時也保證客戶交易資金與公司資金完全分開,並做好客戶了解(KYC)的工作。

 

除此之外,要減少人為干涉對於投資表現的損害,無交易員模式(ECN/STP)近年成為外匯交易新興典範。雖然仍是少數,但是相對有交易員的MM模式平台,無交易員模式並不是與外匯平台對賭,而是送往真實的外匯交易商進行成交。

 

從投資中學習,透過外匯鍛鍊理財基本功

最後,則是要聽清楚市場的聲音。畢竟對於投資者而言,有再好的工具,還是要有堅實的投資思維與邏輯,才能在市場脈動中清楚判斷動向。在ACY稀萬證券的投資平台上,不只提供投資工具,也提供解決市場的能力,每天公布外匯市場快報與分析,提供最新的資訊與熱門消息,同時也定期舉行網路與實體講座,提高客戶交易能力。甚至對於有特殊需求的客戶,也能提供交易導師服務。

 

這幾年,ACY稀萬證券為推廣外匯交易智慧,耗資籌辦跨境投資競賽,比方:今年度的亞洲交易杯活動,已於八月1日開始起跑,為有興趣投資外匯交易的朋友們提供了檢驗交易策略和展示技術的舞臺;此次賽事ACY稀萬證券提供保底15萬美元的獎金喔!有興趣者可以關注該項活動,體驗高超策略與複雜交易技巧,練練自身的投資身手:https://www.asiatradingcup.com/zh-Hant/tournament2019/?Cmoney=homepagebanner

儘管如此,投資人仍應謹記,理財最終的目的不是賭博或是發財,而是希望提升生活品質,並且為未來的生活做好打算。因此在外匯市場上,必須不斷謹記停、看、聽三字訣,幫助你在外匯市場上,能夠動靜皆宜。

 

表格:台灣外匯交易金額與比例(2019年7 月)

資料來源:中央銀行

相關ACY稀萬證券請關注:

2019亞洲交易杯:https://www.asiatradingcup.com/zh-Hant/tournament2019/?Cmoney=homepagebanner

ACY稀萬證券官網:https://www.acyasia.com/zh/?Cmoney=article

選擇ACY的理由:https://www.acyasia.com/zh/why-acy/?Cmoney=article

7天限時高額補助:https://www.acyasia.com/zh-Hant/campaign/safetynet/?Cmoney=article

“匯市之道”電子書下載:https://www.acyasia.com/zh/education/ebook/?Cmoney=article

 

 

 

 

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