艾蜜莉12檔私房股清單 07/30 午盤獵報:「櫃買強於加權」慣性改變 ! 持股請小心『融資多殺多』發生..

存股也要買便宜!教你「這一招」估價,學會後多賺 24 萬!

7月 2019年30
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(圖片來源:shutterstock)

 

好公司也要有好價格才會獲利

很多人會以為只要是好公司,

就可以直接買,

就好比 iPhone 是好手機,

但一隻賣你 100 萬你要嗎?

肯定不會要,即便它再好,

有臉部解鎖功能、無線耳機等等...

 

相反的,如果現在 iPhone 一支只要 5000 元,

百分百一堆人搶購人手一支。

 

套用在股票上也是,

台積電(2330)也是好公司,

近年的股價都在 220 元 ~ 270 元左右徘徊,

但股價現在如果 1000 元,你會想買嗎?

所以買股票切記要股價很重要,

不能買貴!

 

那們這篇文章我們就來分享,

如何買到便宜的價位吧!

 

 

 

 

 

1.當期股利法

 

 適合用來評估「定存股」

15 年回本是便宜價格

我們以「回本」這樣的概念來想,

如果有一家企業,它目前的股價是 100 元,

而且每年都發 5 元的股息,

假設配息不再加入投資,

那麼股東領幾年的股息會「回本」呢?

答案是 20 年( 100 / 5 = 20 年 )。

 
買一張股票 20 年能回本是一個合理的數據,

而若可以更快回本,例如 15 年就更好,

而 30 年回本則太久了。
 
將以上的概念,化成公式就變成:

以今年的股利(含現金股利與股票股利),

便宜價 = 當期股利 x 15 

合理價 = 當期股利 x 20

昂貴價 = 當期股利 x 30

 

先找出當年度股利,再乘上倍數

以合庫金為例,

我們練習算一下當期股利法,

 

首先從艾蜜莉定存股app裏頭,

可以知道股利發放狀況,

 2018 年度(2019年發放)的合庫金的股利合計為 1.05 元。

 

接下來只要套入簡易公式即可算出估價:

【便宜價】 = 當期股利 x 15 

→ 1.05 元 x 15 = 15.75 元

【合理價 】= 當期股利 x 20

→ 1.05 元 x 20 = 21元

【昂貴價 】= 當期股利 x 30

→ 1.05 元 x 30 = 31.5 元

 

 

2. 10 年平均股利法

10 年平均股利法和當期股利法有 9 成相似,

唯一不同的點是,

應該很明顯看得出來,

這是用過去 10 年的平均股利來計算,

所以公式就是:

便宜價 = 10 年平均股利 x 15 

合理價 = 10 年平均股利 x 20

昂貴價 = 10 年平均股利 x 30

 

 先找出 10 年平均股利,再乘上倍數

一樣舉例讓大家明白該如何計算,

中華電(2412)也是定存股常見的標的,

雖然他很穩定,

不過每年的股利還是多多少少不同,

若只用最近一年的股利來計算 有時會有誤差,

因此我們還需要 10 年平均股利法。

 

一樣只要打開艾蜜莉定存股app,

就可以知道近 10 年平均股利,

而中華電(2412)為 4.95 元,

接著套入公式即可:

 

【便宜價】 =  10 年平均股利 x 15 

→ 4.95 元 x 15 = 74 元

【合理價 】=  10 年平均股利x 20

→ 4.95 元 x 20 = 99元

【昂貴價 】=  10 年平均股利 x 30

→ 4.95 元 x 30 = 148 元

 

以上兩種方法,都適合套用在定存股,

年年領股利,然後股利又再投入股票,

資產就會慢慢累積了。

 

P.S: 艾蜜莉觀察名單裡,

有一些股票被歸類為「定存股」,

例如: 電信三雄、保全雙雄、永信 等等...

由於被歸類為定存股,

故使用的評價方式,

預設為只使用「股利法」和「股利法(十年)」的平均 。

 

3.股價淨值比法(P/B)

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★警語 : 以上只是個人研究紀錄,
非任何形式之投資建議,
投資前請獨立思考、審慎評估。

 

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