元大中型 100ETF(0051),追蹤台灣100家中型股為主,這檔ETF風險、報酬如何?可以買嗎? 每個人都「必須投資」的5種資產,分別是:金錢、家庭、友誼、身體、心靈!

投資前,先從:身分、風險、期待獲利 這3部分,來了解自己的「投資屬性」!

在開戶、買保險之前,

都必須完成一份投資屬性的問卷調查,

不曉得您是否有印象呢?

 

根據「金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法」,第4條、第10條,

金融機構在提供消費者金融商品前,

有責任要評估金融消費者之投資屬性、對風險之瞭解及風險承受度。

透過問卷,讓銀行、保險公司、證券公司瞭解投資者的屬性,

建議適合的投資商品。

連政府都以法規來強制要求投資前必須先了解投資屬性,

再進行投資,就能知道了解自己的投資屬性有多重要了!

 

 

人的個性百百種,但在投資行為上,

艾蜜莉將其依照可承擔的風險、預期獲利、適合的身分三部分

簡單歸類為五種投資屬性:

 

一、超保守型

超保守型的這類投資人多是退休族群,本金就是退休金,

加上已經沒有工作的收入來源,

需要透過投資每個月獲得維持生活的費用,

因此適合風險趨近於零、波動也較小的投資商品,

相對的期待的是穩定的獲利,不去追求高報酬。

 

二、安定型

安定型的投資人所能承受的風險比超保守型高一點,

但仍屬於無法承受波動與風險的保守族群。

因此,也屬於適合低風險、低報酬的投資商品。

他們可能是準退休族、

或者不需要扶養子女的中老年紀的叔叔伯伯阿姨們。

 

 

三、穩健型

穩健型投資人願意為了累積財富而適當承受風險。

這類投資人通常是擔任父母親角色的壯年族群,

也是屬於三明治世代,上有高堂、下有兒女要扶養,

領著每月固定的薪水,還必須邊累積自己的退休金,

因此讓他們願意在風險合理的情況下去追求中等的獲利與報酬。

 

四、積極型

積極型投資人通常是屬於青壯年族群,

他們初入社會、年紀較輕,較積極追求財富,

熱於學習投資、進出市場來賺取價差,

也願意承擔較高的風險去追求較高的報酬率。

 

 

五、專職型

這裡的專職型講的就是專職投資人,他們以投資為業,

年齡層通常是有累積一定財富的壯年以上。

每日在市場殺進殺出,以當沖或波段來賺取最高報酬。

相對的風險也較高,

且須要投入大量的時間與精神研究,

並不適合一般上班族和投資人。

 

最後,投資理財是人生大事!

別忘了投資前,先正確了解自己的投資屬性,

才能選出最適合自己的投資方式與商品。

 

★警語:

以上只是個人研究記錄記錄,

非任何形式之投資建議,

投資前請獨立思考、審慎評估,

切勿以跟單模式進行!

 

 

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