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股價、股利「雙穩」的 23 檔 高殖利率『定存股』,每年平均配 5% 以上!

7月 2019年5
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(資料來源:Peter投資去)

 

在這次的除權息旺季中,我已經在前 2 篇文章分別介紹了

1. 長期定存的高殖利率股 ↓

為 除權息旺季 先暖身,「4 條件」選出 7 檔適合『長期定存』的高殖利率股!

2. 快速填息的 7 檔股票 ↓

快閃填息行情:過去 5 年,這 7 檔高殖利率股「每年填息」,平均填息天數 < 30 天!

還沒看過或是想再看一次的話

直接點連結進去就可以了

(建議先從 1 開始看,因為裡面有除權息、填權息的基本介紹)

 

買高殖利率股的 3 個目的

第 2 篇我有提到,買高殖利率股票的目的有 3 種

1. 只賺股息、2. 賺股息也賺價差、3. 只賺取填息的價差

第三類是第 2 篇內容,那麼這次要來講的是

股價、殖利率 2 者都穩定的股票

它可歸屬在第一類的投資目的:「只賺股息」

 

(贊助商連結)

 

 

規避「價差」風險的高殖利率股

有些投資人對於風險的承受度比較低

在選擇股票時會以最穩健的選擇為主

對於存股這件事來說,也會盡量規避「價差」這一塊風險

所以在選擇高殖利率股的時候

最好是具備以下 3 個條件:

 

1. 每股盈餘(EPS) > 每股現金股利

這個條件我在上一篇也有使用到

但是沒有細講到原因,公司發放股利

是把自己一年度的經營成果分紅給股東

至於要不要發或是該發多少

都從今年賺的錢來斟酌發放

 

最好的情況當然是,今年賺得不錯,也發的多

但要注意,有些公司可能會拿以前賺到的錢來發放這次的股利

這樣就變成吃老本的狀況,如果是一年倒還好

但要是常常這樣,就有可能是公司狀況出了問題

所以我們增加一個這樣的條件:當年賺的 > 當年發的

 

 

2. 股價長期表現穩定,月漲幅年化標準差小

上面提到,有些存股投資人也會想要規避「價差」風險

所以股性越牛、股價的波動越低越好

在這個條件選擇上

我們可以使用期間股價的標準差來確認這件事

 

以老字號的存股首選中華電(2412)舉例

近 10 年來,「平均現金股利殖利率」 > 5%

月漲跌幅年化標準差約為 13%

 

在這邊先解釋一下「標準差」

標準差常被拿來衡量股票風險

數值越大代表波動越劇烈

反之越低波動就越平穩

 

電信類股在其它類股中,股價標準差都偏低

所以如果不知道要怎麼衡量高低

就可以拿中華電(2412)或其它電信類股的標準差作為基準來衡量

 

中華電(2412)過去被視為存股首選不是沒有原因的

殖利率高,而且和股價波動表現都相當穩定

(資料來源:籌碼 K 線)

 

3. 公司發放股利持穩,不忽高忽低

那麼股利發放的穩不穩定

除了直接以每年發放的現金股利穩定度來評估之外

也可以使用更精準的期間殖利率標準差來衡量

套用上述所說,標準差是越低越穩定

這也代表投資人每年的報酬率不會忽高忽低

 

「4 個條件」選出 23 檔

殖利率高又穩,股價也穩的存股標的

這次的高殖利率股以「穩健」為原則

與前 2 篇股利文章的選股方向有些差距

除此之外,這次也不衡量「每年是否填權息」的要素

只要今年收盤價高於 2009 年初就好

畢竟是要長期存股的股票,只要夠穩

相信無論當年是否填權息,都還是會繼續持有

 

依照上述邏輯,將選股條件設定如下:

1. 近 10 年 每年 EPS > 每年現金股利(不吃老本)

2. 近 10 年來,平均現金殖利率 > 5%(高)

3. 近 10 年來,股價月漲幅年化標準差<30%(穩)

4. 近 10 年來,殖利率標準差<2%(穩)

一共選出 23 檔股票和另外加上去的中華電(2412) 共 24 檔

 

中華電(2412)因分別在 2013、2011、2009 年 EPS < 現金股利

所以其實沒有被選近去清單中,但我還是放進去讓大家參考對照

(資料來源:籌碼 K 線)

 

可能會有人有疑問,這次的選股組合跟這篇 ↓

為 除權息旺季 先暖身,「4 條件」選出 7 檔適合『長期定存』的高殖利率股!

同樣標榜是長期定存的高殖利率股有什麼不同?

 

主要的不同有 3 點:1.條件使用的期間不同

2. 這篇沒有填權息要素、3. 但加入了股價波動

 

所以再強調一次,這篇除了殖利率表現要穩定以外

也要求股價的波動度不能太大,適合想穩穩領股息

同時規避「價差風險」的長線存股投資人

 

快速結論

除權息旺季大家都想參與行情

但在之前也提過,每個人應先衡量自己資金的配置及目的

再來決定要投資什麼樣的股票

 

這篇就是以數據來選出 殖利率高又穩

股價波動低的穩定存股標的

如果你的目的是積極賺取價差的投資人

這類股票絕對不適合你,當然也有人會問

存股存這麼久,感覺時間成本換取到的報酬率不高

這又得牽扯到複利的問題了,能夠長篇大論寫成好幾篇文章

在這就先以一句話帶過吧,複利絕對有它的力道存在

 

Peter投資去

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