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一篇文章告訴你:元大高股息(0056)ETF是怎麼選股的?高股息真的能賺比較多嗎?

6月 2019年15
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上一篇討論了平均報酬率7 % 的ETF「台灣50(0050)」貼文底下,

有許多粉絲也熱烈討論0056。

尤其是0056的「高股息」這三個字,

您一定會馬上聯想到給的配息穩定、配息很高,

感覺整個人都心花怒放了起來!

但實際上真是如此嗎?

艾蜜莉決定再寫一篇0056ETF的專文介紹,提供給各位大大參考。

 

延伸閱讀:台灣50(0050)的介紹文章

https://emily01.com/invest-tips/3906

 

 

一、元大台灣高股息 ETF0056)介紹

元大高股息0056ETF,證券代碼是0056,

2007年上市,由元大證券發行,

它所追蹤的指數是「臺灣高股息指數(台灣證券交易所與FTSE合編)」,

由30隻成分股所組成。

首先要注意的是0056「配息」的問題,股票發給現金股利,

只是把左邊口袋的錢換到右邊口袋。

此外,在台灣的現金股利所得是要被課所得稅的。(題外話:價差不用扣稅)

在此,艾蜜莉要補充一下,配息高低並沒有好壞的問題,

而是要根據不同投資人的投資需求而定,

端看您投資是要領穩定現金流?還是賺價差為主。

 

 

二、0056的選股方式

元大對0056的指數簡述是這樣的

「以台灣50指數與中型100指數共150支成分股作為採樣母體,

選取未來一年預測現金殖利率最高

之30支股票作為成分股,

並採現金股利殖利率加權。」

 

在此,艾蜜莉替各位大大畫一下0056的選股方式重點:

規則1:0056跟0050一樣,追蹤的標的都是台灣頂尖的企業,

而且是直接從「台灣50」及「台灣中型100」的成分股裡挑選

規則2:0056是預測未來一年,

現金殖利率前30名的公司組成的ETF,並用殖利率決定權重。

規則3:單日總流動性要能有15億以上成交量,

如果新納入的股票流動性太差,就有可能不會被納入。

 

下圖為2019年5月時,0056前10大持股資料:

(圖片來自元大,擷取:艾蜜莉)

 

三、高股息ETF卻有可能領不到股利

高股息的標的是人為「預測」未來一年,

並不確定真的100%確定有能力配發高股息的公司。

下圖為0056ETF歷年的配息狀況

(圖片來自元大,擷取:艾蜜莉)

 

一看就能發現0056在2008和2010年沒有配息,

根據當時元大公佈的說法是原本有盈餘可以配息給大家,

但是因為所投資標的未實現虧損高過我們可配息的盈餘

(可能都買太高……)

所以就沒錢配息給大家了。

後來已經公告修改信託契約,

因此2011年以後跟未來幾乎會配息。

 

 

最後,大家可能會想問:以投資ETF來說,

到底應該買0056好?還是買0050好呢?

從存股的角度、總管理費的高低、ETF規模的大小來看,

艾蜜莉對台灣50 ETF的喜愛度還是高於高股息。

 

0050

0056

總管理費

0.42%

0.77%

ETF規模

68,575.42(百萬台幣)

16,107.86(百萬台幣)

 

★警語:

以上只是個人研究記錄記錄,

非任何形式之投資建議,

投資前請獨立思考、審慎評估,

切勿以跟單模式進行!

 

 

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