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不用害怕大盤空頭?我用股票的"3種"性格,做好資金佈局!

9月 2014年30
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(圖/shutterstock)

 

瞭解股票性格,才能規劃投資組合的策略!

規劃適合自己的投資組合,其實沒有想像中困難。

只要瞭解股票的三種性格,

每個人都可以擬定適合自己的投資策略,做好資金的佈局!

 

根據股票的性格,我把資金配置分成三個部分:

 

1.  年化報酬有10%就很讚的大型績優股:資金配置30%

這種股票通常波動性較小,就是一般所說的牛皮股。

這種股票的股價通常不太會大漲大跌,雖然少了點刺激感,

但至少獲利和配息擁有一定水準,買了安心。

 

不過這種權值股的便宜價位通常在股災才會出現,平常很難有好價格可買。

我的習慣是:先在我認為差不多合理的價格建立基本持股,再視情況加碼。

通常我的安全邊際價格抓得比較鬆,買這種股票就要不怕套牢,

最好有持有三到五年的準備,預期年化報酬率有10%就算很不錯了。

代表股票:統一(1216)/中華電(2412)/亞泥(1102)/正新(2105)

佈局比重目標:30%

 

2.  報酬虧損都可能以倍數計的中小型成長股:資金配置30%

這種股票通常股本不大,

在其產業是屬於有其競爭利基或是處於成長期的公司。

這種股票的股價爆發性較強,

但相對的若成長或業績不如預期,股價摔得也比較重。

 

這種股票投資人就得多注意業績和營運上的變化,

一旦發現營運有結構性的問題,一定要壯士斷腕地離場!

這種股票的預期報酬率可能以倍數計,不過虧損的程度也可能一樣。

代表股票:伸興(1558)/新麥(1580)/葡萄王(1707)/寶雅(5904)

佈局比重目標:30%

 

3.  穩賺現金流的高息高殖利率股:資金配置40%

這類股票的業績成長爆發性遜於小型成長股,但優於大型績優股。

通常這一類股票擁有高配息與高殖利率的特性,

但是公司可能比較不受市場青睞,因此本益比不高,股價比較受壓抑。

 

但對保守的投資人而言,是能夠穩穩賺取現金流的股票類型。

我對這類股票的預期年化報酬率約在6-8%左右。

代表股票:大統益(1232)/訊連(5203)/松翰(5471)/鎰勝(6115)/陞泰(8072)

佈局比重目標:40%

 

把資金分成3個部分,再按照自己的性格作佈局

上述的投資組合我比較重視的是防禦性,

希望空頭時能比大盤報酬率好,多頭時至少不要落後於大盤太多。

當然每個投資人的性格、所重視的都不一樣,

因此每個人的投資組合策略也會有所不同。

 

但是只要針對股票的性格,再配合自己的個性,

相信每個人都可以找到適合自己的投資組合!

 

(以上文字非投資建議,僅供個人思考紀錄之用。)

 

﹝原文轉載於小樂的生存之道,全文於此,參考工具:小樂倉儲股)

 

 

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