一篇文章了解:股神巴菲特、價值投資、護城河概念!(價值投資者必讀) 小資女艾蜜莉給「投資新手」的5個誠摯建議!首先,先想清楚「投資的錢從哪來?」

一篇文章看懂 懶人投資法與投資策略:平均報酬率7 % 的ETF「台灣50(0050)」!

4月 2019年22
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平均報酬率7 %的ETF懶人投資法

艾蜜莉曾在演講中多次提到

「每個月存1萬,一年下來是12萬,

將這筆錢投入年化報酬率就超過7%ETF,

閉上眼睛,35年後你就會有一筆超過1600萬的退休金!」

 

很多人聽到都覺得艾蜜莉在開玩笑,

或是紛紛要我報明牌。真的沒有開玩笑,

也不是要當投顧老師。

只要投資台灣最知名的ETF-台灣50(0050)就能穩定的達成!

因此,這篇文章就來替您完整解紹這檔ETF。

 

 

備註:如果想追求更高的投資報酬,

像是我的艾蜜莉定存股就有15%的績效,

就要付出較多的時間研究與風險。

 

1.台灣 50(0050)的介紹

台灣目前發行的ETF超過一百檔,

而艾蜜莉會推薦的ETF是「台灣 50(0050)」。

這是一檔由元大發行的ETF,

全名叫做「元大寶來台灣卓越50指數股票型基金」,

簡稱0050或台灣50。(0050是交易代號)

 

0050是追蹤台灣前 50大市值的公司,

也可以想像買進0050就是一次買進台灣最大的50檔股票,

這50檔股票又被稱為「0050的成分股」,

像是我們常聽到的台積電、鴻海、中華電等等。

因此,0050的走勢幾乎跟著台股大盤走,

尤其是占比最高,達到35.25%的台積電,

影響越劇烈。

如果台灣經濟只要有成長,0050的股價就會跟著繼續成長。

 

元大台灣50 成分股一覽表

股號 股名 比例% 股號 股名 比例% 股號 股名 比例%
1101 台泥 1.12 2382 廣達 0.92 2887 台新金 0.83
1102 亞泥 0.57 2395 研華 0.55 2890 永豐金 0.72
1216 統一 2.14 2408 南亞科 0.3 2891 中信金 2.2
1301 台塑 3.13 2409 友達 0.59 2892 第一金 1.23
1303 南亞 2.63 2412 中華電 2.46 2912 統一超 0.98
1326 台化 2.22 2454 聯發科 2.55 3008 大立光 2.78
1402 遠東新 0.75 2474 可成 1.08 3045 台灣大 1.05
2002 中鋼 1.84 2633 台灣高鐵 0.44 3481 群創 0.52
2105 正新 0.46 2801 彰銀 0.67 3711 日月光投控 1.42
2207 和泰車 0.72 2823 中壽 0.4 4904 遠傳 0.69
2301 光寶科 0.57 2880 華南金 0.98 4938 和碩 0.63
2303 聯電 0.8 2881 富邦金 2.01 5871 中租-KY 0.91
2308 台達電 2.06 2882 國泰金 2.1 5876 上海商銀 0.86
2317 鴻海 5.82 2883 開發金 0.84 5880 合庫金 1.05
2327 國巨 0.78 2884 玉山金 1.47 6505 台塑化 0.93
2330 台積電 35.25 2885 元大金 1.16 9904 寶成 0.57
2357 華碩 0.95 2886 兆豐金 1.82  

(資料來源:元大,整理:艾蜜莉,時間2019/04/03)

 

2.台灣的指數型基金首推-台灣 50(0050)

艾蜜莉會首推0050的原因有以下幾點。

第一:0050的管理費為0.32%、保管費為0.935%,

比一般基金便宜很多。

第二:流通性較佳,

2018年全年總交易額為156,468,628,091元,

零股交易也較為容易。

 

3.0050長期年化報酬率約在7%

有許多人回測過0050的長期年化報酬率約在6%~7%,

差別只在於投入的期間為股市高點或低點。

市場先生曾計算2007年8月到2018年8月這十年間,

0050的近10年總報酬為79.0%、年化報酬率為6.0%。

以這樣的績效,早就打敗一票主動型基金、定存、儲蓄險了。

想自己實際回測0050的投資報酬率,

也可以使用理財寶的「0050打敗定存」付費軟體。

網址:https://www.cmoney.tw/app/ItemContent.aspx?id=2739

 

 

4.怎麼買賣0050呢?

ETF可以直接在股票交易所買賣,跟股票一樣,

打開您的券商app或是call您的營業員,

告訴他「我要買一張0050」就可以了。

交易的時間也和一般股票一樣是上午9時至下午1時30分,

也可以以零股交易。

 

5.關注0050的報酬率,而非殖利率

從下表可以看出0050的現金股利、殖利率普遍不高。

因此,買進0050會建議是長期投資,

耐心等候長期投資報酬率,而非等配息。

如果您是希望每年領現金配息的投資人,

艾蜜莉則會建議您改為投資其他高殖利率的股票。

 

年度 現金股利(元) 殖利率%
2004 1.85 4
2005 4 7
2006 2.5 3.5
2007 2 5.6
2008 1 1.9
2009 2.2 3.9
2010 1.95 3.6
2011 1.85 3.5
2012 1.35 2.3
2013 1.55 2.4
2014 2 3
2015 0.85 1.2
2016 0.7 0.9
2017 0.7 0.8
2018 2.3 3

(資料來源:CMoney,整理:艾蜜莉)

 

 

最後,投資0050的策略簡單來說可以分成三種:

單筆買進、定期定額、低買高賣。

艾蜜莉之前就已經寫過一篇文章是講述「ETF投資的3 種買賣策略」,

文章網址 https://emily01.com/valueinvesting/642

 

最後,希望這篇介紹0050的文章能對您有幫助。

 

 

★警語:

以上只是個人研究記錄記錄,

非任何形式之投資建議,

投資前請獨立思考、審慎評估,

切勿以跟單模式進行!

 

 

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