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不懂「這個」就存股做長期投資?存股專家:小心領了10年的股息全都白費!(詳細圖文解析)

3月 2019年26
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長期投資者注意了…

前面兩篇文章,

教官提到如何判斷股票的便宜價,

以及一間公司的獲利與配息,

用財報來檢視是否健康、

營收是否持續成長。

 

今天,算利教官一樣要用「算利方程式」,

來解析其中兩大功能,

都是長期投資者必學!

也能解決存股族在投資過程中遇到的問題,

想要年年增加被動收入的你

一定要學會喔!

 

 

繼續往下看完整的分析...

 

 

關心殖利率、EPS的同時

「這兩項」也是存股族一定要看的指標

我們要來介紹「算利方程式」的兩大進階功能,

關於基本功能,

在前兩篇文章都有提到過,

大家如果還是對「算利方程式」的功能不太了解,

可以去看看下面這兩篇 ↓↓↓

一次搞懂定存股怎麼挑!便宜價怎麼看?其實「這項」指標最重要...(內含詳細圖文教學)

新手投資最常犯的錯:只看「高殖利率」就買股票,電信三雄遠傳(4904)適合買進存股嗎?

 

一般的投資初學者,

在挑選存股標的時,

都只看殖利率、EPS、本益比,

或是營收是否成長,

但卻忘了考量到其他的問題,

很有可能讓你「領到股息、虧了價差」,

 

想學會存股

一定要知道什麼是「高低價比」才不會被套在高點

在「算利方程式」中,

有一項叫做高低價比,

這項功能是什麼呢?

 

當你打開算利方程式,

右上角的資料範圍,

選擇近五年的資料,

以台泥(1101)為例,

高低價比為1.94

這個數字就是近五年的最高價/近五年的最低價

所以 49.55/25.50 =1.94。

 

所以,換句話說,

在這五年內,

台泥的股價差距最大的時候,

就整整差了將近2倍,

假設不小心買在了最高點49元,

股價最低掉到25塊,

虧損來到50%,

一年領5%股息也要10年後才能回本。

 

(資料來源:算利方程式 統計至2019/02/20)

 

「股本變動」可能讓你的獲利減少

那最右邊的股本變動又是什麼呢?

公司可能會透過一些特定程序,

來變動股本,

例如: 發放股票股利、增資或減資,

銷毀庫藏股、執行可轉債、股票分割等...

 

以台泥(1101)來說,

股本增加38.3%,

當獲利還是維持一定的金額時,

由於股本變大了,

所以原本你該分配到的盈餘

也就跟著被稀釋了。

 

所以我們在挑選股票時,

為了不讓獲利減少,

要盡量挑選近幾年股本變動較少的個股,

才不會讓原有的獲利慢慢減少。

 

 

股息不是拿來彌補股價虧損的

存股這樣挑才可以把虧損降到最低

有很多投資新手、

剛接觸存股的投資人,

都很喜歡看近一年的殖利率、EPS,

公司獲利表現,

就決定買進存股。

但教官堅持至少看五年,

才能挑出好股票。

為什麼呢?

 

(資料來源:算利方程式 統計至2019/02/20)

 

以一年個股的高低價比來說,

最少也有1.2或1.3,

這代表說一檔個股一年內的股價,

至少高達20%-30%的漲跌,

假設是買入個股後股價下跌,

一年5%的殖利率也要4年才能夠回本,

等於一次買進就耗費了四年的股息,

所以一般選股都建議以五年以上當作基準。

 

 

「算利方程式」強大選股功能

股價低於均價買進才能避免股價下跌風險

看完了以上內容,

教官這邊幫大家做個重點整理,

帶著大家一起用算利方程式的功能,

來挑出好股票。

 

1.打開理財寶「算利方程式」→點選「免費試用」

若您從來沒開啟過軟體,

第一次使用會有 免費五天 的權限,

可以好好利用這幾天,

挑出適合買進的定存股喔!

2.打開後右上角的資料範圍選擇「近5年」

選取近一年、近三年的資料,

對於長期投資人來說,

股價波動的變動性過大,

選擇近五年會是長期投資者比較洽當,

評估一檔個股的時間。

 

3.即時價格區間選擇「低於均價」

買股不要買到最高點,

否則配發多少現金股息、股票股利,

都很難彌補股價下跌的虧損。

 

4.挑選「高低價比」較低的股票做買進,越低越好!

在五年資料範圍內,

「高低價比」越低的股票,

代表在這段期間內,

股價的變動較低,

存股族也能安心的投資。

 

5.挑選近五年「股本變動」為 0 的公司做投資

近幾年股本變動為0,

代表公司不會臨時增加股本,

讓原有的獲利被稀釋。

 

根據這五項條件篩選出個股後,

再根據殖利率、EPS、本益比等,

挑出穩定獲利的公司,

看完這篇,

您是不是比較不怕,

買進存股卻被套在高點了呢?

 

下一篇,我們將繼續用「算利方程式」分析一檔,

低於均價、EPS、獲利成長的個股,

是否適合買進呢?

「XXXX適合買進存股嗎?小心領到「股息」,虧了「價差」!」

還有算利方程式功能獨家大揭露!

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