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在股市獲利的"秘密武器":「這 1 張紙」締造 160% 的報酬率!看懂後,你即將賺錢...

2月 2019年7
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(圖片來源shutterstock)

 

之前跟老闆開會的時候,有提到"清單的重要性"這件事,

而剛好過年前有位投資上的前輩送了我 3 本書,

其中一本就是「清單革命:不犯錯的秘密武器

趁著過年期間趕緊看一下

 

及早攔截錯誤的秘密:檢查表

人腦很難記得很多鎖碎的事情,

即便是經驗豐富的醫生,進行醫療診治時,

很多事情都需要做,

有時候也會忘記要洗手戴口罩再進行手術,

但會因為沒洗手這個小動作,

對病人造成感染影響,

因此許多醫院現在規定在術前用「檢查表」做更多的確認

 

檢查表是一個及早攔截錯誤,提高工作效率的秘密,

只要 1 頁, 5 ~ 9 個關鍵項目,竟能小兵立大功

(圖片來源:博客來)

 

 

繼續看下去...

 

 

在醫療方面:

每一個醫療處置都是為了治療,

但有可能也為病人帶來傷害

加護病房最常見的併發症就是插管感染,

在美國每年插入病人身體上的管線多達 5 百萬條,

而根據統計,在加護病房住院 10 天以上的病人,約有 4% 的管線遭到汙染,

每年約有 8 萬個病人身上的管上遭到汙染,致命率為 5% ~ 28%。

 

推廣檢查表:醫生在術前檢查 5 步驟

在 2001 年約翰霍普金斯醫院的加護病房「普諾佛斯特醫師」決定推廣檢查表,

先從插管的無菌確認開始實施,

他設計 1 張簡單的表格,

列出防止插管感染的步驟:

一、用肥皂洗手;

二、用消毒水清潔病人皮膚;

三、用無菌鋪單把病人覆蓋;

四、戴上口罩帽子;

五、導管插入後將無菌鋪單覆蓋在插入的部位

然後檢查再檢查,這些步驟很簡單,

所有的醫師早就知道,竟然還要列出檢查表,似乎多此一舉

 

1 年後發現,在加護病房的插管感染已從 11% 降到 0%

一年後 普諾佛斯特 統計檢查表實施的結果發現:

在加護病房的插管感染已從 11% 降到 0% ,

再繼續追蹤 15 個月,發現加護病房的病人,

在住院期間導管感染事件只發生 2 例,

根據統計,光是在這一間醫院實施檢查表,

已經避免 43 例感染及 8 例死亡事件,

更省下 200 萬元美金的醫療支出,

沒想到小小的檢查表能有如此大的功效

 

(圖片來源:flagicon)

 

在投資方面:

一位基金經理人:使用檢查表,讓我減少投資錯誤

帕博萊是一位基金經理人,

管理的資產超過 5 億美元,

過去投資操作可能是從報紙上看到某產業不錯,

就進行深入研究,

然後發現 1 間讓他眼睛為之一亮的公司,

心怦怦的跳,感覺像挖到黃金,

心想:或許可以賺個幾千萬美金。

「這時候大腦進入貪婪模式」

神經科學家發現賺錢的念頭會刺激腦中原始的愉悅系統,

就像是毒品一樣讓你興奮,

雖然帕博萊還是會閱讀財報、調查管理團隊的經營成績等,

然而看到一間具備賺錢潛力的公司,

免不了過於心動只看到好的一面,

在這種誘惑之下,你進行投資會使風險不斷放大

 

把錯誤列成「檢查表」,安然度過金融海嘯,

並在 1 年後締造 160% 的報酬率

為了避免再度犯錯,

帕博萊把自己看到的錯誤全部列表,

每一次進行投資前,使用檢查表再度確認是否都符合條件,

這個檢查表也可以隨時修改,

加入新的項目。

 

在 2008 年全球金融海嘯,

投資人驚慌失措,

帕博萊調查上百家公司,

並針對挑出的 10 檔股票出手,

他說:沒有檢查表,我恐怕做不了那麼多事情,

也沒有那麼大的信心

一年後,他的投資平均報酬達 160%,

而且沒有一檔是買錯的

(圖片來源:flagicon)

 

有時候在自己熟悉領域還是會出錯,

主要是因為 2 個原因:

儘管有些事情子在我們的掌握之中,

例如建築師知道該如何建造摩天大樓、

心臟科醫師知道如何救治心肌梗塞的病人,

經驗如此豐富的專業人員還是會出錯,

主要是因為 2 個原因:

 

(1)知識不足

我們擁有的知識有限,超出知識範圍的部分就會出錯。

例如建築師知道如何蓋摩天大樓,

但突然遇到百年一次的超級颶風,建築師也沒有遇過,

因此蓋出來的大樓無法抵禦突如其來的風雨,面臨危樓的窘境

 

(2)能力不足

在某些情況下,我們已經具備相當豐富的知識,

但無法運用知識把事情做好

是因為知識相當複雜,已經不是個人能力所及,

因此會造成正確的知識無法可靠的運用在實務上,

而檢查表能輔助我們再度確認,成為事件成功的小尖兵

 

我的投資檢查表:5 步驟減少投資風險

檢查表看似沒什麼,

但已經有很多實驗證明,

運用檢查表可以少犯錯,

雖然前置作業時間的確會變長,

但整體來看,評估這一間公司要不要投資所花的時間卻變短了,

因為你有條理有依據,

而且信心會大增

 

因此我也擬定自己的一份投資檢查表,

與您分享:

(一)過去 10 年所屬的產業產值增加

先判斷公司所屬「產業的發展性」,

過去 10 年的產值要增加或持平,

再判斷公司在產業中的競爭力。

若無法評估公司未來發展性,

投資成績會大打折扣

 

(二)獲利性:EPS 增加

EPS 與股價有高度密切關係,

因此挑選 EPS 成長,股價也相對容易上升

 

(三)成長性:月營收的年增率增加

看年增率可以避免有些產業有淡旺季,

例如:2019 / 1 月的營收要比 2018 / 1 月的營收高比較好,

而且每月 10 號前都會公布月營收,

比季報每 3 個月才公告一次反映較快

 

(四)公司近 5 年的 ROE 15%以上

ROE 就是股東權益報酬率 = 淨利 / 股東權益

買進股票後你就是股東,

因此 ROE 不能衰退,

 

(五)運用本益比找出便宜股價

本益比 = EPS / 股價

而本益比 可以算出便宜合理的股價,

讓我們的報酬率更高。

公司的合理本益比,與 EPS 成長性有關

例如:EPS 年複合成長率是 15%,就可以給 15 倍的本益比

若本益比跟過往比相對高,代表目前股價較貴,

不要衝動進場投資

 

不要小看檢查表,

趕快動手,擬定你的檢查表吧

祝福大家 2019 年投資獲利穩定

 

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