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買進全世界企業最佳捷徑 : Vanguard 全世界股票 ETF
「被動投資」的擁載者在市場上愈來愈多，
雖然買進並長期持有 ETF 的被動式投資，
被不少人認為是「傻瓜式投資法」，但也因為操作方法單純，
不需花費時間挑選個股、也不需捕捉時機搶進搶出，
正符合現代忙碌上班族的訴求
(圖片來源:http://make.spotlights.news)
在台股市場，若買一檔台灣五十(0050)，等同於投資整體台灣股市
那若把視野提升到全球，
能不能「只靠一檔 ETF」，就輕鬆買進全世界企業 ?
答案是 : 有的 ! 在美股市場當中，
存在一檔「 Vanguard 全世界股票 ETF (VT)」
可說是買進全世界企業的最佳捷徑，
讓我們繼續看下去..
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首先，先來介紹 Vanguard 與指數基金教父
領航投資集團（The Vanguard Group，亦稱先鋒集團）
是由指數基金教父約翰伯格(John Bogle) 所創立
伯格一生極力推展指數化投資，
他建議投資人選擇的低成本基金
而 Vanguard 作為全世界第二大的基金公司，所發行的指數型基金，
其總開支成本遠低於市場上的主動型基金
雖約翰伯格已離世，但 Vanguard 仍持續提供優質的指數化投資服務
成本極低 ! VT 總開支比率僅 0.10%
Vanguard 全世界股票 ETF(VT)，
追蹤 FTSE Global All Cap Index，為全球股票市值加權指數。
VT 持股約 7,700 檔股票，
覆蓋全球成熟市場及新興市場 98% 的市值，
雖然投資範圍如此廣大，但 VT 向投資人收取的費用非常便宜，
總開支比率僅 0.10%
這意味著 : 投資人若花 1 萬美元投資 VT、成為全世界企業的股東
管理費用一年只需支出 10 美元
另根據 ETF 發行公司 Vanguard 的官方統計，
相似類型基金的平均費用率為 1.12%，
累積 10 年下來，VT 可以為投資人節省 2,286 美元的費用
旗下囊括多家美國知名科技公司
截至 2018/12/31 為止，
Vanguard 全世界股票 ETF(VT) 投資權重最高的國家為美國，
佔比達 56.80%，其次為歐洲，佔比為 19.30%。
而 VT 的前10大持股，幾乎為美國的知名科技公司，
包括:微軟、蘋果、Google 母公司 Alphabet，還有亞馬遜等，
而巴菲特領導的波克夏·海瑟威，也名列其中
VT 歷史報酬回測
✎ 近 10 年年化報酬率 : 9.50%
雖然 VT 總開支比率低、持股檔數眾多，
也囊括多家美國知名科技公司，
但對採用 ETF 的被動投資者而言，
最重要的一點，仍是在於「長線下來能否取得正報酬」
VT 於 2008 年 6 月 24 日成立，
因 2008 年非完整年度，取 2009 年至 2018 年為回測期間，
近 10 年來，年化報酬率為 9.50%，
如果以台灣目前定存利率約 1% 來計算，大約是定存的 9 倍
假設投資人在 2009 年第一個交易日投入 10000 美元買進 VT，
經過 10 年後(即至2018年底)，
10,000 美元將會增長至 24,779 美元
(圖片來源: portfoliovisualizer.com)
✎ 近 5 年年化報酬率 : 4.40%
不過，近 10 年 VT 報酬率之所以如此亮眼，
很大一部分原因是受惠 2009 年，金融海嘯過後的大反彈行情
2009 單年 VT 的報酬率高達 32.65%，相當驚人
而近 5 年表現如何呢 ?
假設投資人在 2014 年第一個交易日投入 10000 美元買進 VT，
中間經歷了中美貿易戰、回吐獲利，
但截至 2018 年底仍能取得正報酬，
10,000 美元將會增長至 12,403 美元，
年化報酬率為 4.40%
(圖片來源: portfoliovisualizer.com)
♞ 結語 : 追求長線資產成長的一塊絕佳入門磚
持有 VT 一檔 ETF，
可說是買進全世界企業最佳捷徑，
且 VT 總管理費低廉，對投資人是友善的
畢竟在投資路上，能少一分成本，就等於多一分報酬
但持有 VT 實踐被動投資，仍必須了解到 :
① 不保證每年皆能取得正報酬，
在空頭來襲時，要能耐心挺過虧損的寒冬
② VT 雖然方便，但對投資人而言，
各國家投資權重的比率無法自行調整
若是初入市場的新手投資人，
無暇自行研究個股、擇時進出，
選擇 VT 作為基礎投資工具，
應是追求長線資產成長的一塊絕佳入門磚
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