按讚看精選好文
粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們的訊息
抓住大盤反轉訊號:投資前務必觀察「這 1 個指標」,大幅提升你的勝率! 農曆新年布局留意 3 關鍵,複製良維(6290) 40%漲幅!(附策略與最新清單)

買進這檔 ETF,一舉投資全球各地知名企業!長線年化報酬率竟是「定存 9 倍」

1月 2019年25
收藏

(圖片來源:筆者拍攝)

 

買進全世界企業最佳捷徑 : Vanguard 全世界股票 ETF

「被動投資」的擁載者在市場上愈來愈多,

雖然買進並長期持有 ETF 的被動式投資,

被不少人認為是「傻瓜式投資法」,但也因為操作方法單純,

不需花費時間挑選個股、也不需捕捉時機搶進搶出,

正符合現代忙碌上班族的訴求

(圖片來源:http://make.spotlights.news)

 

在台股市場,若買一檔台灣五十(0050),等同於投資整體台灣股市

那若把視野提升到全球,

能不能「只靠一檔 ETF」,就輕鬆買進全世界企業 ?

答案是 : 有的 ! 在美股市場當中,

存在一檔「 Vanguard 全世界股票 ETF (VT)」

可說是買進全世界企業的最佳捷徑,

讓我們繼續看下去..

 

(贊助商連結)

 

♘ 2019 正式發車 ! 點此加入全新 Line@ 「理財自強號」

 

首先,先來介紹 Vanguard 與指數基金教父

領航投資集團(The Vanguard Group,亦稱先鋒集團)

是由指數基金教父約翰伯格(John Bogle) 所創立

伯格一生極力推展指數化投資,

他建議投資人選擇的低成本基金

而 Vanguard 作為全世界第二大的基金公司,所發行的指數型基金,

其總開支成本遠低於市場上的主動型基金

雖約翰伯格已離世,但 Vanguard 仍持續提供優質的指數化投資服務

 

成本極低 ! VT 總開支比率僅 0.10%

Vanguard 全世界股票 ETF(VT),

追蹤 FTSE Global All Cap Index,為全球股票市值加權指數。

VT 持股約 7,700 檔股票,

覆蓋全球成熟市場及新興市場 98% 的市值,

雖然投資範圍如此廣大,但 VT 向投資人收取的費用非常便宜,

總開支比率僅 0.10%

這意味著 : 投資人若花 1 萬美元投資 VT、成為全世界企業的股東

管理費用一年只需支出 10 美元

另根據 ETF 發行公司 Vanguard 的官方統計,

相似類型基金的平均費用率為 1.12%,

累積 10 年下來,VT 可以為投資人節省 2,286 美元的費用

(圖片來源: investor.vanguard.com)

 

旗下囊括多家美國知名科技公司

截至 2018/12/31 為止,

Vanguard 全世界股票 ETF(VT) 投資權重最高的國家為美國,

佔比達 56.80%,其次為歐洲,佔比為 19.30%。

而 VT 的前10大持股,幾乎為美國的知名科技公司,

包括:微軟、蘋果、Google 母公司 Alphabet,還有亞馬遜等,

而巴菲特領導的波克夏·海瑟威,也名列其中

(圖片來源: investor.vanguard.com)

 

VT 歷史報酬回測

✎ 近 10 年年化報酬率 : 9.50%

雖然 VT 總開支比率低、持股檔數眾多,

也囊括多家美國知名科技公司,

但對採用 ETF 的被動投資者而言,

最重要的一點,仍是在於「長線下來能否取得正報酬」

VT 於 2008 年 6 月 24 日成立,

因 2008 年非完整年度,取 2009 年至 2018 年為回測期間,

近 10 年來,年化報酬率為 9.50%,

如果以台灣目前定存利率約 1% 來計算,大約是定存的 9 倍

假設投資人在 2009 年第一個交易日投入 10000 美元買進 VT,

經過 10 年後(即至2018年底),

10,000 美元將會增長至 24,779 美元

 (圖片來源: portfoliovisualizer.com)

 

✎ 近 5 年年化報酬率 : 4.40%

不過,近 10 年 VT 報酬率之所以如此亮眼,

很大一部分原因是受惠 2009 年,金融海嘯過後的大反彈行情

2009 單年 VT 的報酬率高達 32.65%,相當驚人

而近 5 年表現如何呢 ?

假設投資人在 2014 年第一個交易日投入 10000  美元買進 VT,

中間經歷了中美貿易戰、回吐獲利,

但截至 2018 年底仍能取得正報酬,

10,000 美元將會增長至 12,403 美元,

年化報酬率為 4.40%

 (圖片來源: portfoliovisualizer.com)

 

 

♞ 結語 : 追求長線資產成長的一塊絕佳入門磚

持有 VT 一檔 ETF,

可說是買進全世界企業最佳捷徑,

且 VT 總管理費低廉,對投資人是友善的

畢竟在投資路上,能少一分成本,就等於多一分報酬

但持有 VT 實踐被動投資,仍必須了解到 :

① 不保證每年皆能取得正報酬,

在空頭來襲時,要能耐心挺過虧損的寒冬

② VT 雖然方便,但對投資人而言,

各國家投資權重的比率無法自行調整

 

若是初入市場的新手投資人,

無暇自行研究個股、擇時進出,

選擇 VT 作為基礎投資工具,

應是追求長線資產成長的一塊絕佳入門磚

 

延伸閱讀 : 美股複委託開戶完全解析

追蹤我的 雞尾酒投資 Bar,一同前進美股市場..調配出自己最屬意的投資組合

 

加入 理財自強號 》多元理財系列文免費看

加入LINE好友

 

 

免責宣言

本網站所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人應自行承擔交易風險。

好文章 分享給朋友吧~

粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類