5G 元年來了!CES 將帶出「5 大風向」(附 15 檔概念股) 十年後大賣 3 億台!5 大重點帶你看懂電動車的現在與未來

3 大寶藏「頂尖企業、多元 ETF、穩定配息」都匯集在此!美股市場你怎能不愛?

12月 2018年28
收藏

(圖片來源:yuyu家的可愛狗狗momo)

 

沒看錯 ! 台大校務基金也買美股

而且還是巴菲特的「波克夏」公司

有如美國的哈佛大學捐贈基金一般,

全國第一首府台灣大學的「校務基金」

也有參考美國大學的作法,

提撥資金、進行股市投資

去年從股市,台大就領取了 7400 多萬元 的現金股息

 

由於好奇心一起,

筆者就仔細去看了台大校務基金,究竟投資哪些股票

結果不意外,居多是以績優、穩定的大型股為主

主要持股包括 : 台積電(2330)台達電(2308)中華電(2412)台灣大(3045) 

畢竟對校務基金而言,「永續經營」、「報酬穩定」才是最重要的

不過,令筆者比較感興趣的是,

據「台灣大學校務基金附屬單位預算」的資料,

在持股當中,除了台股外也有 海外股票

且清單中還出現「Berkshire Hathaway Inc. CLA」

其實這間公司,就是巴菲特領導的波克夏·海瑟威公司

投資淨額約為 3,144 萬元

(資料來源:107 年台灣大學校務基金轉投資及其餘絀明細表)

 

部分讀者可能蠻覺得驚訝,

台大校務基金,會跨海去買美國上市公司

而美股這片廣大的市場,

究竟有哪些具吸引力的亮點 ?

繼續看下去..

 

(贊助商連結)

 

亮點 1 : 世界一流企業的匯集地

就以目前的世界經濟格局來看,

美國位居第一的領導地位,很難被快速扭轉

在美國的證券市場上,可以找到世界知名的一流好公司

可說是「一流企業的匯集地」

不少公司的股價,長線下來績效驚人

以巴菲特領導的 波克夏·海瑟威公司 為例,

若在 2000 年初,

投資 56,100 美元進去,買進一股波克夏 A 股(BRK.A)

截至去(2017)年底,淨值將成長到 297,600 美元

年化報酬率相當於 9.71%

(圖片來源:portfoliovisualizer.com)

 

✎ NIKE,家喻戶曉的體育用品製造商(代號NKE)

NIKE,許多台灣人都買過他們家品牌的鞋

NIKE 除了運動鞋在全球熱賣之外

股價表現,可不輸給巴菲特領導的波克夏·海瑟威(BRK.A)

2000 年初,若投資 10000 美元在 NIKE(NKE) 上,

截至去(2017)年底,帳戶淨值將成長到 122,603 美元

翻了 12 倍以上,年化報酬率高達 14.94 %

(圖片來源:portfoliovisualizer.com)

 

✎ 麥當勞,他們家的薯條讓人愛不釋手(代號MCD)

麥當勞的漢堡薯條,相信許多一定讀者都有吃過

這間全球最大的連鎖速食企業,

事實上早在 1940 年就已經成立了

2000 年初,假設投資 10000 美元在 麥當勞(MCD) 上,

截至去(2017)年底,帳戶淨值將成長到 66,502 美元

年化報酬率達 11.10 %

(圖片來源:portfoliovisualizer.com)

 

由上述實例可見,

這些頂尖一流企業,許多皆是與我們生活息息相關的公司

即使是初入股市的投資人,

這些公司的業務內容,相信也不難理解

 

亮點 2 : 指數型基金 ETF 種類多元

如果認為投資個股的風險過大(美股並無漲跌幅限制),

在美股市場當中,也有非常多元化 ETF 能夠選擇

ETF 為一籃子股票的概念,當中包括多檔個股,

因此可以排除單一公司倒閉的風險

而美股市場上的 ETF,投資範圍並不只限於美國的公司

包括 全球型、區域型、產業型、股債平衡型、智能型 等等

其中以 「Vanguard 全世界股票 ETF(VT)」為例子,

持股遍佈全世界的公司,包括 7700 多檔股票

意即 : 僅靠一檔 VT,

就可以將投資範圍完整涵蓋到全世界的公司!

 

✎ 規模更大、管理費更低廉

相對於投資人熟悉的台灣五十(0050),

Vanguard 全世界股票 ETF(VT) ,

規模更大、管理費更低廉

對 ETF 投資人而言,若想將非系統風險更進一步分散

VT,是一項高效率的選擇

(註:VT規模,匯率以1:30計算)

 

亮點 3 : 蘊藏穩定配息的固定收益型商品

美股除了匯集世界一流公司、 種類多元化的 ETF,

還有「穩定配息」的固定收益型商品可以選擇,

種類包括 : 優先股、交易所交易債券(ETD)、

封閉型基金(CEF)

其中優先股、交易所交易債券(ETD),多數是採「每季配息」

封閉型基金(CEF),多數是採「每月配息」

 

筆者目前持有市政債 CEF : NVG 

透過永豐複委託購買,以目前經驗來看,

每個月一股配息 0.0655 美元,可以實拿

在 2018 下半年固定收益型商品出現修正後,

以 12/27 NVG 收盤價 13.72 美元計算,

年化殖利率已達 5.76% ( (0.0655*12)/13.72 )

(圖片來源:券商看盤軟體)

 

 

♞快速結論

偏好主動選股價值型投資人 »» 世界一流企業

全球化資產配置 »» 規模更大、管理費更低廉的 ETF 

喜愛穩定配息投資人 »» 優先股、交易所交易債券(ETD)、封閉型基金(CEF)

美股市場,蘊藏多元化的投資商品

即使是不同屬性的投資人,都可以找到相對應的選擇

就筆者角度而言,

投資這件事,值得當作一門「副業」持續經營

若美國市場蘊藏多元的獲利機會,

又有什麼理由放棄這片戰場 ?

2019 年,筆者將持續針對美國上市個股、ETF、固定收益型商品,

分門別類撰文做解析,分享給讀者..

 

延伸閱讀 : 美股複委託開戶完全解析

追蹤我的 雞尾酒投資 Bar,一同前進美股市場..調配出自己最屬意的投資組合

加入 CMoney 財經日報 》每月必漲股清單不漏看

加入FB社團

加入LINE好友

 

 

免責宣言

本網站所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人應自行承擔交易風險。

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類