【存股族必看】持股必備這 4 項「加分條件」,不只降低風險,更讓你「存的安心」!

算利教官楊禮軒

算利教官楊禮軒

  • 2018-11-21 19:36
  • 更新:2019-04-02 18:10

【存股族必看】持股必備這 4 項「加分條件」,不只降低風險,更讓你「存的安心」!

 

2015年8月下旬,

發生了令人難忘的股災,

大盤從萬點左右開始下跌,

最低在8月下旬跌到 7203 點,

所有投資人紛紛嚇的逃竄!

 

但我手上的持有的聚陽(1477)這檔股票,

從2010年3月至4月陸續買進,

成本約71元,

在大跌過後,

沒多久又漲到300元!

這證明了只要投資一間好的公司,

不管遇到多大的波動,

最後還是會回歸基本面。

 

截至2016年2月26日,

我手中共持有20張聚陽的股票,

及一些零股,

加記5年來領取的現金股利72萬,

累積報酬率約有250%。

 

我在選股時,

通常都要符合以下這4個條件,

我才會考慮買進。

 

 

繼續看下去...

【存股族必看】持股必備這 4 項「加分條件」,不只降低風險,更讓你「存的安心」!

 

 

在大跌過後,

我手中持有的聚陽(1477)這檔股票,

在同年8月漲到300元。

 

這幾年聚陽營收與獲利仍在成長,

2015年營收與獲利又繼續創新高,

所以儘管聚陽曾經漲到300元,

我還是沒有賣出的打算,

準備繼續放在借券信託帳戶裡,

每年領配息及借券利息。

 

你們一定會好奇,

我篩選股票的條件是甚麼呢?

 

通常要挑選一檔股票,

搭配基本的個股條件分析,

要包括以下四個條件,

我才會決定進場買進。

 

 

條件一:歷年平均現金殖利率是否高於5%

聚陽自2003年上市,

從2003~2009年的資料,

平均現金殖利率達7.58%,

非常不錯。

雖然金融海嘯時期獲利衰退,

但是復甦成長的動能是穩定的。

【存股族必看】持股必備這 4 項「加分條件」,不只降低風險,更讓你「存的安心」!

 

條件二:是否具有獨佔利基或龍頭地位

成衣業的門檻較低,

聚陽不屬於具有獨佔利基的企業,

但在台灣是成衣業的龍頭企業,

2010年第1季的EPS,

比另一家紡織業龍頭儒鴻(1476)

2009年全年的盈餘還要高。

 

PS:

參閱2010年第一季財報

儒鴻在外股數為193,480,400  X  20.25(當時股價) 

得出市值為—39億1千7百97萬

聚陽在外股數為152,125,000 X   71.70(當時股價) 

得出市值為—109億7百36萬

兩間公司分別為當時紡織業的前兩大龍頭。

 

條件三:獲利能力是否穩健

以下從聚陽歷年財報數字,

來評估其獲利能力:
 

1.歷年獲利是否穩健、EPS大於1元:

自2003年上市以來未見虧損,

除了2008年金融海嘯時期獲利大幅衰退之外,

2009年很快又恢復獲利力道,

且EPS皆大於1元。

 

2.毛利率是否高於20%:

2005年至2009年,

5年當中有3年毛利率達20%,

其中,2005年也有近19%,

2008年金融海嘯時為16%。

 

3.本業是否賺錢:

聚陽歷年的營業利益皆為正數


4.營收是否穩健,不能大起大落:

2005年聚陽年營收,

站上新台幣百億元,

2006年至2009年,

年度營收皆在125億元,

至149億元之間。

 

5.業外投資是否穩健:

業外投資收入佔營收比重僅不到1%,

無重大影響。

 

條件四:股利是否持續且穩定

聚陽從2003年開始,

現金股利發放率都在60%以上,

2003年、2004年、2006年,

雖然有配發資本公積轉增資的股票股利,

考慮到當時聚陽仍處於成長狀態,

且股利來源主要來自盈餘,

仍然算是不錯。

 

投資一間好的公司

遇上股市大跌也不怕

長期投資的目標是穩穩的存股,

不是要追那種會快速飆漲的股票,

在買進股票之前,

心態應該是,

想長期持有一家,

具有發展前景的好公司,

面對波動時才能以理性面對,

持續穩定的領股息、睡好覺。

 

 

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算利教官楊禮軒

算利教官楊禮軒

出生於1973年,曾擔任國防部情報次長室、陸軍司令部通資處資訊系統參謀官、國立新竹女中、龍潭農工教官、華夏科技大學生輔組長。 2007年開始存股,以民生必需消費股為核心。2011年精算收支後,以低利房屋增貸養高殖利率股票,3年期間成功將股票資產放大為3倍。2014年以41歲年紀,提前申請退休,成為全職爸爸。 計入現金股利、股票股利價值、房租、借券利息,2014年、2015年被動收入超過百萬元,淨資產市值逾2,400萬元(截至2016年2月)。 學歷 國防管理學院資訊管理正規班、國防大學指參班、世新大學資訊管理所、致理商專國際貿易科(現為致理技術學院國際貿易系) 著有《算利教官教你存股利滾利年年領百萬》 FB粉絲頁 算利教官-楊禮軒 www.facebook.com/ezlifeInstructor/

出生於1973年,曾擔任國防部情報次長室、陸軍司令部通資處資訊系統參謀官、國立新竹女中、龍潭農工教官、華夏科技大學生輔組長。 2007年開始存股,以民生必需消費股為核心。2011年精算收支後,以低利房屋增貸養高殖利率股票,3年期間成功將股票資產放大為3倍。2014年以41歲年紀,提前申請退休,成為全職爸爸。 計入現金股利、股票股利價值、房租、借券利息,2014年、2015年被動收入超過百萬元,淨資產市值逾2,400萬元(截至2016年2月)。 學歷 國防管理學院資訊管理正規班、國防大學指參班、世新大學資訊管理所、致理商專國際貿易科(現為致理技術學院國際貿易系) 著有《算利教官教你存股利滾利年年領百萬》 FB粉絲頁 算利教官-楊禮軒 www.facebook.com/ezlifeInstructor/