(台灣有許多古建築真的很美，圓山保安宮的逆光拍攝的飛簷 - 蔡誠圃 拍攝)

 

4 條件找出跟 0050 一樣穩定

但獲利比 0050 高的定存股

最近有朋友在看完定存股的文章後問我

是怎麼訂出選出好的定存股的篩選條件

其實條件設定上，還是要回歸到「跟誰比」

比較多初學者剛開始接觸定存股

都會選擇相對穩定的 元大台灣 50 (0050)

因為安全，報酬也相對穩定 

所以，如果標的報酬沒有大於 0050

還要承受比 0050 大的風險

還不如就抱著 0050 就好

 

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先瞭解元大台灣 50 (0050)

具備的 3 穩特色

1. 穩定股價

    因投資資金分散到 50 檔股票

    在波動上，比較難出現暴漲暴跌的情況

2. 穩定股利

    每年都穩定發放現金股利，近兩年皆為 0.7

    2014 年也曾出現過 2 元的水準

3. 穩定存在

    由於是由台灣股市市值前 50 名的股票

    共同組成 0050，所以只會出現調整

    不用擔心投資結果遇到股票下市

 

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選出具備 3 穩特色的股票

因為 0050 的關係，挑選選股條件時

就會朝「比 0050 好」、「要跟 0050 一樣穩」

這兩個大方向作為先決條件

 

3 個基本篩選濾網

1. 穩定股價 - 股本 > 50 億

0050 具備的穩定股價

可以透過「股本較大」這個條件來實現

因為股本較大的個股，股價動得比較慢

不容易出現暴漲暴跌，也比較難被操作

相對穩定很多

 

2. 穩定股利 - 股利連 10 年發放 > 1

股利近 3 年發放 > 2

0050 每年固定配息

2011 - 2014 年現金股利都 > 1

近兩年的現金股利更是達到 > 2 的水準

而如果從 2011 年就已經持有

平均每年領到的股利約 1.84

而篩選時也一定是先選穩定發放股利的公司

並且股利要高於 0050 ，所以條件上設定為

股利連 10 年發放 > 1

股利近 3 年發放 > 2

 

3. 穩定存在 - 民生必需、公共、特許

0050 因為由 50 檔股票組成

可以說只要台灣沒倒，元大沒收掉這產品

0050 就會持續存在，而在股票中具有這樣特性的

民生必需品、公共事業、特許等產業別比較接近

無論景氣好壞，因為民生所需，營運較為穩定

但記得要避開下市率最高的營建類股

 

以 殖利率 > 5% 作篩選

篩出報酬勝過 0050 的股票

在看定存時，我們首先會看利率

因為利息，是我們的報酬

在定存股的概念中也是一樣

把股利當作利息，來計算報酬

所以殖利率公式 = 股利/股價

因為是與 0050 作比較

所以先計算出 0050 的殖利率

由下表可以看到，殖利率近年最高為 3.5%

所以這邊以殖利率 >  5%作為篩選條件

 

最後，以本益比 ≦ 15 來篩選

落在便宜到合理價格的股票

通常來說，在許多書籍上通常可以看到

本益比 > 20 ，表示現在的股價偏貴

本益比在 15 附近，表示股價算是趨近合理

本益比 < 12 ，表示現在的股價比較便宜 

而在這邊我的條件設定為：本益比 ≦ 15

更進一步篩選出，價格落在相對便宜到合理的個股

 

快速總結

由於定存股最大的宗旨是「穩定」

所以報酬穩定、獲利穩定就是基本方向

而我們要選出的標的希望報酬率能勝過0050

並且具備跟 0050 一樣的穩定性就更好了

所以總共有 5 個條件

1. 穩定股價 - 股本 > 50 億

2. 穩定股利 - 股利連 10 年發放 > 1

    　　　　　股利近 3 年發放 > 2

3. 報酬要勝 0050，所以殖利率 > 5%

4.  現在股價是便宜到合理 - 本益比 ≦ 15

 

最後，附上 5 條件嚴選出的

11 檔高殖利率穩定配息股

記得 民生必需、公共、特許優先選擇

而營建股記得要屏除在名單之外哦

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