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可以很省 但不能不吃飯!不論景氣好壞,都穩當當的「5 檔食品股」 3 年報酬率 竟高達 69%!

8月 2018年27
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( 圖片來源:Shutterstock )

 

本文授權轉載自 Sunny愛Money  ETF理財網

 

對於存股族來說

政府總給不了保障 ...

繼年金改革後,勞保議題也浮上檯面,

使得市場上的投資人和一般民眾,

更要積極規劃未來退休金來源。

 

而「定期定額」對於許多投資人,

特別是社會新鮮人與小資族來說

無疑是最適合也最喜歡的選項,

因為可以達到零存整付的累積效果。

 

其實,在臺灣股市裡 ...

食品類股才是定存首選!

以下將用 2 個步驟

來篩選過去食品相關公司,

並回測過去定期定額的表現!

用數據簡單直白地告訴你,

為何「食品類股」會是最佳選擇。

 

讓我們繼續往下看 ...

 

第一步驟

從類股指數找方向

食品類股走勢優於台灣 50

近六年來(2012年起)

台股投資人最愛的ETF台灣 50,

繳出 50 元漲到 85 元的好表現(圖一)。

 

但攤開食品類股的K線走勢,

從 2012 年的 960 開始,

到截稿為止已是接近翻倍的 1848 點,

不僅呈現穩定上漲的趨勢,

績效完全不輸非常熱門的台灣 50(圖二)。

 

 

所謂「民以食為天」

不管景氣好壞,

飲食是人基本的需求,

從這個角度出發就能理解

為何食品指數趨勢如此強勢。

食品類股非常符合我的兩大選股原則,

首先是「抗通膨」,

從小到大的飲食費只有不斷上升,

幾乎很少看到降價。

 

再來,飲食是一種「持續性」的消費,

社會再怎麼變化,飲食是最基本的開銷。

因此從食品類股中找到的「績優股」,

勢必能比其他多數族群的龍頭股適合長期投資。

 

▼ 圖一、台灣 50 月線走勢 ▼

台灣五十(0050)月線走勢

 

▼ 圖二、集中市場食品類股月線走勢 ▼

集中市場食品類股月線走勢

 

第二步驟

排除娛樂性飲食並確認財報

確立好選股方向後,

接著第二個篩選指標是「必須」,

因為許多食品類股其實跟娛樂性飲食有關,

例如飲品與巧克力等。

 

定期定額目的是長期投資,

因此我們也要選擇「非娛樂性」的飲食,

才能真正選到不管景氣好壞,

消費者都會消費的公司。

更重要的是,

這些公司在過去四年的 EPS 和股利

都必須保持穩定甚至是成長,

如此一來定期定額才能提高獲利的機率。

 

 

找三餐飲食中的基本款

例如雞肉、鮮奶、鮮食、

沙拉油和豆腐等食品,

依照這標準,對應的公司有卜蜂(1215)

統一(1216)聯華食(1231)

大統益(1232)中華食(4205)

此外,這五大公司的 EPS 與股利

在近年都呈現穩定或成長的走勢,

符合財務績優的篩選標準(表一)。

 

結果檢視:

最後我建議,

投資人每月要存下 5,000 元投資,

目前市面上的定期定額建議為 3,000 元,

但我認為如果有決心的話,

要想辦法存更多才能有顯著效果。

 

阿格力以每月 5,000 元

持續投資三年來試算

來看看小錢( 18 萬)

是否真的有機會幫小資族創造第二收入。

 

如果投資台灣 50 

三年來的投資報酬率為 21.89%(不含股利)

如果把股票賣掉可獲得 39,118 元!

相當於幫小資族換台 Apple 的 MacBook 筆電。

那前述食品股的成效如何呢?

 

 

如果投資食品類股

如表二所示, 這 5 檔食品類股

都能繳出不遜於台灣 50 的表現,

即使是報酬率較低的大統益和聯華食,

也分別有 26.41 及 33.9 %的報酬率。

 

更令人興奮的是,

假設投資人能眼光獨到

選到國內盒裝豆腐龍頭中華食

或超商炸雞王者卜蜂,

短短三年間便享有 61 ~ 69 %的高報酬,

獲利超過十萬元台幣,

送你去日本免費旅遊都綽綽有餘。

 

同期投資台灣 50 報酬率為 21.89%,

獲利金額 39,118 元。

統計期間:

2015 年 7 月 21 日至 2018 年 7 月 20 日。

計算不含股利,

手續費計算以 65 折試算,

 

總結:

看完食品股的定期定額效果,

我期許讀者有兩個啟發,

那就是只要選對「方向」,

小錢真的能滾出可觀的獲利。

 

便當漲價時,大家邊吃邊罵

這其實就是投資的靈感

消費者就算產品售價上漲還是得買單,

所以食品類股就具備此特性。

再來,這些其實都是耳熟能詳的大公司,

並不是我刻意挑選的冷門股。

 

以統一企業來說,

多數人從小到大,

要不吃到統一肉燥麵、

喝到純喫茶、買過瑞穗鮮奶都難,

但又有幾人留意過統一股票?

即使統一股本超過五百億,

是一家非常成熟的公司,

近 3 年的定期定額

都還是有不錯的報酬(41.87%)。

 

好股 ... 都藏在消費中

建議試試「生活選股」

或許你會找到新的天地!

 

※注意:過往績效不代表未來績效,

本篇舉例僅為教學使用,不具投資建議。

 

本文授權轉載自 Sunny愛Money  ETF理財網

未經授權,請勿轉載侵權!

 

(責任編輯:CMoney編輯 / Jacky)

 

※ 引用資料:

Yahoo股市

撿股讚

▍聯華新聞網,孫中英,2018/7/18

 

 

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