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就算大盤「開低走高拉80點」,放空我也不受傷!秘訣是什麼? 我怎麼選題材相對的股票? 電動車題材股 以F-貿聯(3665)為例

用機率想事情,讓我頭腦更聰明!

7月 2014年3
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(圖/shutterstock)

 

用機率想事情、做決策,讓你頭腦更清楚

人生在世

每天都要面對很多決策

早上出門要決定穿什麼衣服、是否帶傘

中午要想午餐要吃啥

甚至有了閒錢,要想該做什麼投資?

 

要如何時時刻刻保持頭腦清醒

不管大小事,都能做出正確的決策?

我的方法是:用機率想事情!

 

早上出門前

我會先看看氣象局的「降雨機率預測」

 

氣象局降雨機率預測

資料來源 : 氣象局

 

如上圖所示

白天的降雨機率只有 20%

晚上的降雨機率,降到 0%

因此我可以放心騎機車去上班囉!

 

股票能不能買,也能用「機率」去思考

至於一檔股票能不能買

我也習慣用機率去思考

機率可以很複雜

也可以很簡單

簡單到,只思考「下雨 VS 不會下雨」兩種結果

 

應用到股票投資上,則是:

上漲機率有多少,漲幅會多大 VS

下跌機率有多少,跌幅會多大?

 

潤泰新 (9945) 股價走勢圖

 

以潤泰新為例

由於它的 股價淨值比 只有 1.32 倍

殖利率超過 5%

最近股價又沒有過熱跡象

因此如果我們以 技術面 的前波高點 64.7 元

當作未來上漲的滿足點 (距離目前股價 20%)

以前波低點 48.03 元,當作下跌時的支撐價 (距離目前股價 12%)

我們來看看,各種不同情況下

潤泰新的「期望報酬率」,會是多少?

 

潤泰新股價,「期望報酬率」試算表

 

股票能不能買,用一台 100 元的計算機算算看!

如果我們假設

潤泰新的股價有 50% 的機率上漲 20%

而 50% 的機率會下跌 12%

則潤泰新股價的期望報酬率為 50% * 20% + 50% * (-12%) = 4%

 

有了這樣架構清楚的思考方式

股票能不能買

用一台最簡便的計算機按一按就知道囉!

 

用機率評估投資,可以應用到所有商品,尤其是「權證」

這個方法

不只可以拿來算股票

連複雜的「權證」

也可以比照辦理

 

潤泰新 (9945),權證期望報酬率排序

 

具體上如何做呢?

打開 莊家幫你選權證

輸入 9945, 或是任何一檔您喜歡的股票

「於停利價(%) 輸入 20

   停利機率輸入 50

   停損價輸入 -12

   停損機率輸入 50

   預計持有天數輸入 50」 (PS : 這些參數都可以依照您的喜好來設定)

 

按下查詢鍵以後

潤泰新的「好」權證

就通通跳出來了!

 

潤泰新,我如何挑選它的權證?

上表中,權證預估報酬率 排序的第 1 名是 GY 亞東 (073605)

股票跌的時候,權證會跌到 0 元 (顯示在右方紅框框權證停價那裏)

但是一旦股票上漲 20%,權證會從 0.23 元大漲到 1.37 元 

(顯示在右方紅框框權證停價那裏)

大漲 6 倍!

再扣掉程式精算出來的持有權證成本:

買賣價差、券商降 Vol,以及交易成本以後

再依據上一段介紹的「報酬率期望值計算方法

我們就可以精算出,如果漲跌幅估計是對的

GY 亞東 (073605) 的預估報酬率會達 185%

 

如果不喜歡 亞東 的造市品質

或是不喜歡買賣價差比過大的權證

或是喜歡買到期天數更久的權證

我們還可以繼續往下選

FU 永豐 (074326) (權證單價 0.66 相對較高,因此交易成本也比較小,只有 1.49%) 

E4 富邦 (077483) (到期天數 155 天)

都是不錯的選擇!

 

用機率想事情,讓我頭腦更聰明! (投資也越厲害!)

有了「用機率想事情」這個聰明的方法

不僅讓我們的頭腦更聰明

還讓投資更有效率了!

 

 

《 本文作者簡介 》

陳金瑩 老師,畢業於台大經濟學研究所

歷任大型法人投資機構數年

現為自由投資人

 

老師經常在網路上分享他的投資方法

目的是幫助別人:

〝少走冤枉路、直接登堂入室穩穩賺!〞

所以受到廣大網友的喜愛!

 

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