(圖/shutterstock)
卸下學士服,穿起硬挺的套裝及高跟鞋
甫成社會新鮮人的宥瑜
是內湖某家電子科技公司的業務助理
負責協助業務處理各項行政庶務,
薪水扣掉勞健保後實領 26,000 元,
平時生活再扣掉租金、雜支開銷
能存到的錢連薪水 1/3 都不到…
計畫 6 年後要出國短期遊學
沒時間緊盯大盤,定存滾錢又太慢…
對於理財一頭霧水的她,究竟該何去何從?
相信許多小資族都有與宥瑜一樣的困擾
想找到高於定存利率卻又不想冒大險的理財方法
不過每個人的財務狀況不同
我們先以宥瑜的短期存錢目標來回推他一年該存多少
宥瑜的目標是六年後到日本進行為期一年的短期遊學
而根據網路上搜尋到的資訊
一年的遊學花費扣掉各項生活雜支
費用約是 50 萬,保守設定目標需存 72 萬
倘若宥瑜不買任何金融商品進行投資
將錢置於土地銀行作定存
一個月需存 9,750 元
方能在 6 年後獲取本金加利息 727,122 元
但宥瑜在出國前又想先進修自己的語言能力
於是需再花費 2 萬元進行練習
但是月存 9,750對宥瑜而言已經是捉襟見肘了
如何再額外生出 20,000 元呢?
此時她在網路上看到了一則線上投保的年金險商品:
南山人壽e轉錢坤利率變動型年金保險(甲型)
目前宣告利率 2.76%
每月支付9,750元保費,
6年後,宥瑜手上即握有保單價值準備金741,077元
不僅累積到了留學基金、還有額外的預算做語言進修費
深入了解這款商品
宥瑜發現此款年金險有以下幾項特點:
特色1
5分鐘即可完成投保
不用真人到家服務
民眾也能自行依個人需求購買商品
另外欲購買時只需登入會員身分
簽約流程完全便利化
特色2
繳費方式多元化
使用信用卡或網路繳費(轉帳)進行繳費
不僅省時、便利,信用卡繳費還能享有刷卡優惠
最高可享 2.0% 紅利回饋
各家銀行目前優惠方案,可以點選連結裡藍色方塊的「刷卡享優惠」:
(各家銀行優惠處理)
特色3
適合中長期資金需求規劃
假如生活環境從台灣變成辛巴威
昨天一袋米的錢,今天連一支廉價的鉛筆都買不起
銀行的利率漲跌幅度一樣維持不變?
這張利變型年金險採宣告利率
顧名思義利率可靈活反應市場
不用怕所繳保費一點一滴被通膨吞噬~
特色4
無痛累積各項人生基金
每個人生階段都有不同的任務須完成
留學、創業、成家、子女教育、退休…
這張年金險投保年齡涵蓋20-78歲
只要設定好目標,定期支付小筆保費
到期後即有一筆可觀的金額可運用~
想存圓夢基金,卻仍原地踏步?
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踏出夢想的第一步!!